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如何在保险资管销售岗做到顶级?

如何在保险资管销售岗做到顶级? 金融小伙伴career
2022-01-13
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导读:金融业,最好的岗位是销售?


金融最核心的,就是销售岗呀!
 
选择职业的过程中,很多人都很排斥销售岗位,在金融行业尤其。
 
很多人一提到金融销售就想到的是券商营业部,卖金融产品的嘛。
 
还有和很多同学聊天的时候,也会听到说:去金融行业哪个岗位都行,只有一个不去销售岗位。

也有人发私信留言问:“我什么都没有, 我应该怎么进金融业呢” 


当我建议不妨选择比较低门槛的销售类岗位之后,对方基本回复的:“我还是想去干别的”


好像大家都对销售岗位存在很大的偏见。
 


觉得是穿着白领的衣服,干着跑腿的活。
 
实际上,我之前就说过,
 
卖鸡蛋和卖导弹的,同样是销售,你觉得对专业的要求能一样吗?
 
所以说,销售也是要看行业的,这才是决定你销售专业基础。
 

一、金融的核心就是销售

金融行业的核心岗位就是销售,具体看看核心销售岗位有哪些?

金融行业的岗位划分为前台、中台和后台。
 
分工上,前台主要承担创收职责,中台技术支持,后台其他协助。
 
前台会承担绝大多数对外营销职责,中后台的销售职能会相对少一点。
 
一般越小的机构分工越粗,越追求效率,中后台的人数越少,有的时候前中后台的职责都有兼任。
 
越大的机构分工越细,越追求风控和制度、流程。
 
记得很久之前做过调研,选择金融行业的人,最终将近八成的人都是奔着前台岗位来的,剩下两成大多数是选择中台,主动选择后台的寥寥无几。
 
前台永远是金融机构的核心,毕竟是直接的利润来源。
 
在人数和平均收入,一般都远超中后台,一般的金融机构架构上,都是N个业务部门,另外兼着一两个风控部门、综合管理部门。
 
选择中台多数是自己具备了比较专业的背景(技术、法务、财务等),性格偏内向的,并不愿意过多的承担对外接触和承担指标的人。
 
至于选择后台少很好理解,毕竟后台部门和其他非金融机构本质差别没那么大,一般不会把目光只放在金融。
 
所以比如说金融机构招人力一般都是比较困难的,起薪又不如互联网行业,你跟人家做后台的谈奖金,谁信呀。
 
从设置和分工上你也看出来了,是为了提高效率进行了内部分工。
 
金融机构自己的核心就是营销和创收。
 
只不过那些你向往的部门,核心都是销售。

 
二、金融机构的销售类型
 
1、 公募基金销售/保险资管销售
 
公募基金销售跟保险资管销售有些像。
 
公募主要分为机构销售和渠道销售。
 
1)机构销售
 
主要是卖产品给机构,两大类金主,保险资管的投资部和银行的金融市场部/资产管理部。
 
产品主要以权益、固收、结构化等产品为主,工作内容主要是在北上广深一线城市的保险和银行总部,营销客户,路演,销售。
 
公募基金的销售相对自由度高,去不去上班都好说,业绩做得好就行,相比之下债销有些是要坐班的。
 
2)渠道销售
 
分为总对总和渠道,总对总主要营销银行总行的私人银行部和零售条线,工作是获得代销额度。
 
渠道主要营销银行支行,券商代销,第三方代销等机构,量很小,工作量比较大。


2、私募销售

私募销售机构面对的是高净值人群,一般是净资产1000万以上的人,必须先对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。

私募基金的销售非常灵活,可以买上涨赚钱,买下跌赚钱,套利赚钱,量化赚钱,做期货赚钱(当然也可能亏钱)等等,赚钱的方式比较多样化。

3、 信托销售
 
信托销售分为机构销售和财富销售。
 
1)机构销售
 
主要是卖资金池产品(现在应该叫净值化产品),非标产品,委外等给银行。银行是大金主,还有少量的保险,还会跟银行做一些通道业务。
 
2)财富销售
 
主要是对接高净值客户,也就是单笔100万以上的客群,也就是对富人的理财,卖信托自己的非标产品,房地产/城投/工商企业,还会代销一些券商的产品。
 
资管计划,二级市场投资,一级股权投资的产品。
 
还有些销售(前台业务,可能也算承揽范畴)岗位,如保险销售、银行销售、租赁业务岗、保理业务岗、销售交易、三方理财销售、评级业务岗、券商资管销售等岗位。
 
在金融行业,资产和资金,牢靠掌握一端,你就能通过和别人合作赚钱。
 
如果在进一步,你同时掌握了两端,那么你就可以自己赚钱。
 
而销售是你链接资金和资产的最核心的能力,低门槛高淘汰的行业特性,是可能成为你跨越阶级的跳板。
 


 
三、最后
 
销售是最市场化的岗位,你做的好就有钱赚,做不好就要被淘汰。
 
在销售这个岗位,你能够学习到更重要的不是专业能力,而是在这个社会生存的法则,关于人和人的相处,关于情商,关于关系网,这是值得受用终身的东西。
 
有很多刚毕业的毕业生,建仓这种事做不来,没经验,跑客户也不愿意,觉得low,觉得不是从业人员,算个销售。
 
总觉得自己高校毕业生,踏进金融圈就应该大展宏图开拓一番事业。
 
哪有这种事呢?人家的3-5年的经验换才来现在位置, 可能就是在你看不上的某个销售岗呆了3-5年。
 
所以说,挑三拣四不如先入行,真正入行了才可以快速进步攀升的。
 
因为在金融行业,最难的就是在于入行,一旦入行了,在这圈子里做这个圈子的事情,你就有可能去更大的平台。
 
总之,希望大家正确看待销售这个岗位,销售的范畴实在太广了。
 
你做任何事情,到最后都可能是销售“自己”。
 
这需要你日常不断地树立专业形象、优良的人品。
 
如果足够认可你,会接受你推荐的产品,因为相信你不会坑他。

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1、券商研究所机构销售 
2、券商资管销售
3、公募基金机构销售 
4、公募券商联系人 
5、保险资管销售 
6、私募销售


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