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【涨姿势】什么样的毕业生进了投行？

金融小伙伴career

2015-02-13

导读：首先，什么样的毕业生进了投行？1 类：非常名校出身，家里没背景。非常名校，国内一般是北大、清华、复旦；国外，美国的常春

首先，什么样的毕业生进了投行？

1 类：非常名校出身，家里没背景。非常名校，国内一般是北大、清华、复旦；国外，美国的常春藤，英国的剑桥、牛津、LSE。斯坦福很多时候也比不上宾大。

除了名校出身，学校的成绩也非常重要，现在网上申请都需要详细的课程填报 + 分数填报。如果在最后 background check 的时候发现有虚假，后果很严重。成绩要求一般平均要 80% 以上。（这里澄清一下，投行也有很多国家的，例如 DB 德银，BNP 法巴，Normura 日本野村，Macquarie 澳洲麦格利，这些投行也承认本国家的顶尖大学，如东大，海德堡等。）

2 类：背景非常强，学校也不一般。这类人，背景深到可以是某上市公司高管的亲属，或者国家某部高层的亲属。大学也基本是名校，在校成绩不能太差，国内交通大学、人民大学等在范畴之内，国外的帝国理工、南加州大学等也是。其实，超级名校的要求也不是很绝对。非常出色的人，来自帝国理工、南加州，不靠关系进投行的也有，但是还是少数。

3 类：成绩不好，关系一般，但对投行未来有价值。这类人一般是投行未来 6-12 个月内觉得可能启动项目的管理层的亲戚。没错，投行就是这么直接，" 你来，是因为我要用你做生意，it ’ s all about business"。

4 类：获得一个比较权威的资格认证证书，如美国特许金融分析师（CFA），毕竟这个证书被全球金融领域高度认可，去任何一个国家雇主都是高度认可，再有个硕士学位会更好。

怎么投简历、面试？

简历：我的经历都是网上申请，简历可以上传（后来和猎头聊天，我感觉 1 张纸简历更加好，字体不能太小，投行的人一般都比较高傲，包括 HR，所以不会喜欢太长的简历，美式 1 page 的简历比较流行）

很多投行在网上投完简历，要回答一些问题，都是诸如 "how do you see yourself in 30 years; describe a challengingsituation you faced during work / study." 之类的问题，这些问题之前应该要毕业找工作前先准备好，因为比投行更喜欢问这些问题的大有人在，例如 Big 4。

回答完问题，有些投行喜欢及时做测试。我当年有一次愚蠢的在晚上 12 点投简历，结果做测试回答的一塌糊涂。测试是怎么样的？不外乎 4 种：

1. 语言能力，简称 verbal，就是快速阅读，一段 5 行以上的文字，回答一个 True, Don ’ t know, False 的问题，文章内容可以从考古到金融。

2. 数字能力， numerical，就是快速计算，例如工厂 A，工厂 B，在 yr1, yr2 销售 A,B,C 种产品，每种产品售价 X,Y,Z, 销售额比 a%,b%,c%，和各销售量，现在告诉你工厂 A yr2 总销售额为 10,000，那么 A 和 B 的销售总量为多少？我的这个例题肯定不严谨，我想说的是，你会看到一个表，里面有很多的信息，然后要求快速作答。

3. 逻辑推理，induction，就是给你 4 个图，然后在 a,b,c,d 中选择四个以后会出现的第 5 个图。

4. 心理测试，personality，诸如：" 你是一个很乐于助人的人？"，选项：1.strongly agree, 2. agree, 3. no opinion, 4. disagree, 5. strongly disagree, 目的看你的强势在哪个方面，沟通，数字，执行力还是什么… （不要以为没有正确答案，投行知道自己喜欢什么样的人）

投完简历的测试可能只有 30 分钟，应该是 50 题以上。没错，这个要求，平心而论，是不低的。所以朋友们可以去网上找各种类似的测试题来做，网上还是有不少免费的。面试的时候往往会有 3 个小时的测试，题目非常多！

面试上，每个投行要求不太一样，Presentation 很多都有，就是 case study，给一个公司，给一些情况，叫你去‘卖’这个公司。当场做 model 的也有，就是盈利预测模型，这个嘛… 有些复杂，有兴趣的，再找我吧。

然后就是见你的部门 boss，你以后的 boss。投行是直接的，谁有 head count，想要人，就会找谁来见你。1 on 1 面试这个真得要看技巧，运气了。每个人的遭遇都可能差很多。

我的经验是：be yourself，有什么说什么，一般对方都比较 nice，比较直。试问，一个 40-50 岁的人，看到你，不会对你叫很多劲的。但是，如果对你的去向明确，那么可能有很大的优势，下面会具体些说到…

什么叫去向明确？

有些 position 是轮转的，有些不是，要看投行自己的需要。曾几何时，投行是不要 fresh grad 的，随着竞争的激烈，市场活动越来越快，程序越来越复杂，fresh grad 就很多时候可以用来干杂活了。

那么刚毕业的同学，可能什么都不懂，所以 boss 们也不会要求什么，但是如果你能说出投行的 1，2，3。那肯定是 added advantage。

投行（券商）是什么：很多时候就是皮包公司，是市场（股市、债市、衍生品市场）、投资者（各种基金、散户等）和公司（企业）的中间协调人，从中收取佣金和其他利益，例如提供银行不愿意给的短期融资等。

但是，现在国际投行的业务非常多，不只是国内‘券商’的概念。大家可能熟悉：IPO 做上市，增发股票，买卖股票等，但是可能你们不知道，涡轮，掉期 Swap，junk bond trading，CDS trading, CDOs 等等，甚至投行旗下自己有私募，有 VC，高胜先前传去投资养猪就是一个例子。所以，投资银行的业务非常广泛。

那么，你要去哪里？

投行最大的几个部门是：

Trading：交易包括 Proprietary desk（用‘自己’的交易）等

IBD： ( 投资银行部，包括 Corporate Finance 和 ECM，一个是帮助公司上市、整改，一个是做市场宣传、定价等事情

Research：研究部，出各种报告，研究各种金融相关资产。写股票评论

Sales：销售部，机构销售部等，主要针对基金等客户

Private Bank: 或者 wealth management，散户部门等。不要小看散户，李嘉诚，李绍基都是散户。其实这些散户已经完全可以成为机构客户。定义，不是绝对。

Asset Management: 资产管理，就是旗下基金。

所以呢，不管是读什么专业，都有可能进入投行。例如读物理工程的，可以去研究部做工程机械行业的分析员，或者去投行，做这方面的分析员。

如果面试前，对你想做什么有了解，谈起话了就轻松很多了，说不定会 impress 你的老板！

最后，为什么去投行？

1. 锻炼能力，增加阅历。哪一个行业，可以让你有机会直接和超级大公司例如中石油高层对话？哪一个行业，可以让你有机会去大公司总部走走，看看，甚至写评论？哪一个行业，可以让你一毕业就可能学习到、甚至体验上市公司真正的发家史？哪一个行业可以让你和公司大老板在一个饭桌上吃饭，而且还征求你的一些专业建议？

个人认为，除了 Management Consulting，律师之外，没有别的行业的起点可以和投行比。这就是为什么很多人觉得投行的人怎么这么傲慢？！

2. 工资高的可怕。第一年毕业，最低的国内投行，加 Bonus 应该都能给到 15 万人民币，最高的国外投行，100 万是完全有可能的。如果能挺得下来，第 4 年进入 VP level 的话几百万年薪也是完全有可能的。

3. 走出投行，去哪里都可以。曾子墨就是例子，我就不多说了。说一下外资国际投行补贴：

香港来算，投行部门为准，晚餐 200 港币，吃多少补多少。的士回家全报、出差时伙食全报，酒店一般都是 5 星，飞机自己预定，能和老板走，甚至可以做商务舱。

月薪 38，000 港币以上，加房屋 12，000 港币补助（Cash 补助），综合底薪在 50，000 左右，各部门不一样，会有不同。研究部稍低。年底花红可能公司不一样，市场情况不一样，会很不一样。

07 年一般都是 12 个月以上，这就是为什么有人说一出来就可以百万年薪。08 年有些公司只给 3 个月，有些甚至没有。08 年其实能保住工作已经是胜利。

国内国有投行，给的底薪低，但是年底花红，多得可以到 24 个月。以上全是按第一年分析员算的。

投行是不是就是玩金融的人？

可以这么说，是玩资本市场的人，如果把资本市场比作一个智者的大赌场，是不过分的。

这就是为什么，很多人说和投行对赌什么的。也就是为什么，一些投行的人，都是 Poker 的高手，Poker 是一种很考验心理，阅历和算术能力的赌博。

这种赌博区别于一般赌场，因为赌的人都是教育程度相当高的专业人员，那么专业人员和专业人员赌起来，就非常精彩了。如何能看穿别人，看穿大部分人，最后看穿走势，就能成为最后的赢家。

巴菲特，Peter Linch, Soros 都是这个金融市场里的大赌徒，也是大赢家。

我这里夸张了一点，行内其他人会和你说，我们只是做 Educated Guess，我同意。但是我以为，educated guess 不是也是一种赌博么？不过自我感觉风险低罢了。

投行的人一般是什么专业出身的？

投行的人，现在大多是金融出生了，中高层 MBA 学生居多。本科可以是 everywhere … 机械工程、数学、历史、心理学，什么都可以。而根据我的经历，我看到的人，一般本科，不是学金融的，反而走的更远。

但是现在学金融的人基数太大，所以大家可能觉得都是学金融的。举个例子，金融其实说白了，就是借钱、还钱、花钱。那么钱对应的资产，讲的是回报。

如果你投资一个机器，而你有不知道那个机器到底有什么价值，那就很麻烦了。所以，如果你投资一个医疗机器，而你又是这方面的行家，那么你比其他的投资者或者 Banker 就有了很多的优势！

那，金融学来干嘛？

1. 要算回报，就是对数字要有清晰地认识，光知道行业是不够的。

2. 知道经济的一些基础理论，例如通货膨胀怎么影响你的医疗器械市场，银行加息对你有什么影响。甚至，要了解现金流怎么控制。其实说白了，就是要会做生意。

3. 知道你的那些投资者在想什么，因为他们往往都是学金融的 background, 你和他们没有共同语言不利于沟通，也不利于防范他们可能对你施与的黑手。

我见过很多黑手… 例如怎么玩弄合约条款，怎么诱惑管理层去买高风险金融工具等等…

基本上，如果你有好的行业知识 + 对金融领域有了解，就有进入投行的基本素质了。这已经很不得了了，一般投行的人，只能对一方面有了解。

专业知识

1. CFA如果能考得出来，那么金融领域这一关，你绝对的有优势了。剩下的，就是工作时候的悟性。获取CFA考证也是进入投行的一个不错的方式。

2. 你要去的行业的专业知识。例如你是工程的，你有没有这方面的经验，甚至独特见解。因为 interview 你的人，或者你的 boss，很有可能就是你的同行！你有多少水，问两下就全出来了。

3. 英文，这个嘛，暂时如果是国内投行就不需要，但是要进入国际投行，这个要求还是很高的，要能读得动法律文件，legal document，然后出去很客户见面的时候，还要能谈。

4. 脸皮够厚。这个就是 soft skill，我觉得每个行业想做得好，纯研究类、教育类除外，这个能力都很重要。

我们经常可以在 10 多人开会的时候被客户骂的狗雪淋头，但是还要顶住，就算那时你熬了 4 个晚上，每天工作到 4 点凌晨弄出来的计划，你也要笑着脸面对客户的指责。这在行内，叫 salesattitude。

5. 兴趣广泛。这个连行内的 80% 的人都可能没有，但是，peter linch，Buffet, Soros 一定有。兴趣不够广，对经济、市场的了解可能会很有限。因为银行业牵涉的其他行业太多太多。

文凭的话，现在一般要求本科以上… 没办法，现在本科以上的人越来越多，竞争越来越激烈…CPA, CFA 曾几何时，都是不用考试的！现在考得一个比一个多，都是竞争惹的祸…

文章转自看看地球另一边

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