银行总行集训营
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银行业，在我国是指中国人民银行，监管机构，自律组织，以及在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、非银行金融机构以及政策性银行。
每年都有很多刚毕业的同学想去银行发展，而国有大行总行的岗位更是每年应届生争抢的重心。
01
听说银行总行很难进？
银行的分行和总行部门会视情况招收应届生。
一般是金融市场部、资产管理部、投行部等部门会补充一些新鲜血液。
大型银行里，工农中建及招行的金融市场部、资产管理部、投行部有一定的应届生岗位招聘的需求。
四大行总行一般会与指定高校合作，由校方内部推荐（主要取决于学习成绩）进行单独的笔试面试。笔试面试之后发放录取通知，岗位主要分为利润中心和管培轮岗两类。内部推荐与大规模招聘是分开的，在时间上也要更早，11月初就会有结果。如果求职者能够获得内部推荐的机会，一定要好好准备。
举几家银行的例子。
2015年招商银行招收的管培分为四个方向：金融市场方向、投行方向、私人银行方向及普通管培。前三个是有明确指向的，而普通管培需要去各业务条线轮岗。前三种管培方向名额比较少，每个方向大概二三十人，要求普遍比较高。
当然，有些银行的管培生不一定全部包含四个方向，例如广发银行的金融市场部是单独招聘的，校招的时候会发现网申系统里面有单独的选项。这个岗位招聘人数只有六人，竞争非常激烈。
此外，宁波银行的金融市场部也是单独网申、单独笔试和面试，专业性较强，约招收20人。此外，上海银行也有少量此类岗位开放，其招聘模式是先统一招聘，分为管培生和业务岗。
业务岗每年招聘规模为200人左右，其中约有20人会分到总行，还需要参加相关部门的笔试面试，到次年四五月份的时候才知道最终分配结果。
一般而言，总行部门对应届生的学历要求较高，一般要求985院校或海外名校硕士。在实习经历方面，更偏向具有相关性强的实习，不仅仅是银行，券商、基金、信托的经验均有所帮助；个人素质方面，更看重书面表达能力和口头表达能力。
整体来说，应届生进入总行部门并不是没有任何机会，但是其门槛要比一般岗位高一些。
02
总行的岗位你了解多少？
银行总行
银行总体架构你知道多少
从架构来看，4大国有行总行有40+个部门，大致可以按照前台部门（资产管理部、金融市场部、私人银行部、信用卡部等）、中台部门（风险管理部、信贷管理部、内控合规部等）、后台部门（审计部、人力部、计划财务部等）分为3类。
3类部门的区别大致可以理解为负责赚钱的、负责省钱的和负责管钱管人管事儿的，也是由于上述对于资金的权利不同决定了大家的行内地位。
负责管钱管人管事儿的肯定地位最高，负责赚钱的次之，负责省钱的第三。当然，这只是一个简单的理解，其中的关系要比这复杂的多。
下面着重介绍两个比较热门的岗位。
银行投行部跟券商投行部有什么区别
日常经常有同学问：“银行投行部跟券商投行部有什么区别？”
商业银行投行部这个听起来比较“正统”，毕竟结合了“商业银行”的地位，加上“投行”的光环，让很多同学觉得逼格满满;
现阶段商业银行投行业务主要有以下三种：
第一种是发行类业务。比如帮助企业发行银行间债券（如短期融资券、中期票据和永续债等可以在银行间交易的债券）以及目前比较热门的 ABS——资产支持证券。商业银行具有网点众多、客户广泛、承销能力较强等特点，这些构成了商业银行债券投行业务的基础，奠定了商业银行在此领域的绝对优势。
第二种是财务顾问类业务。主要包括企业并购、证券承销、项目融资顾问、集合财务顾问等。其中，财务顾问业务利用银行的客户网络、资金资源、信息资源、人才资源等，为客户提供资金、风险、投资理财、企业战略等多方面、综合性的咨询服务，事实上通常所说的财务顾问业务就是客户资源承揽业务。
第三种是杠杆融资类业务。商业银行为企业提供信贷等资金，帮助企业获得上市、配股、并购、股份制改造等活动所需的资金。
简而言之，虽然各家可能设置不同，一般而言商业银行投行部都不直接掌管资金，跟金融市场部、资管部条线对应，本质上也是为客户解决“融资问题”；主要业务包括债券承销、并购贷款、结构化融资等，包括其他融资撮合的业务；除了在发行债券上和券商投行的比较类似，而且还主要是银行间市场市场，包括短融中票的承销等；
除此以外，并不能直接涉足监管所赋予券商投行的其他“牌照业务”。这个是和券商投行最大的区别。
相对而言，对于商业银行而言，类似券商投行的“牌照业务”反而是“辛苦活”，本质上商业银行最主要的收入来源是“利差”，而且商业银行所具备的资金和渠道优势是券商所难以比拟的；
如前所述，任何机构在做“投行”的时候，都是带有自身本质牌照和业务属性的“特点”，银行投行部核心自己是一个“优质资产的集中营”，主要利用客户和资金的优势，为客户出具一揽子的金融方案，解决融资需求；
比如说我可以在体系内（包括各种子公司）给你提供资金，或股或债都行;
比如说我还可以去帮你从其他银行匹配资金,中间加入了我们行的信誉，提高了成功可能性;
比如说我就直接充当FA帮你融资，还可以和外部PE合作搞搞投贷联动…
能做的事情有很多，其实抛开了“牌照”，反而是海阔天空，想象力空间很大…
然而，商业银行骨子里还是“放贷”“低风险”的思路为主，体制也很难市场化，所以想法有很多，但真正去实施起来并不一定是这样的…
过去，有些商业银行领导并不是那么重视投行部，主要的工作就是服务分支机构的一些对公融资业务，体系内可能地位不如其他资金条线；
虽然叫做“投行”，但因为业务风格，我们经常把商业银行投行部也列入到资管体系去;
随着监管的加强，商业银行投行部的也能更主动，做更多“更投行”的事情…
最终，关于职业发展。
如果要说专业度的话，如果指的是财务、法律与研究技术方面的话，还是券商投行更强。
银行投行部目前还在发展中，一方面借用银行优势地位，另一方面其实更不局限于牌照，想象空间是更大的，另外银行的平台能够接触的大客户的类型和规格会更高一些。
不过目前的问题是领导班子通常是银行传统业务出身，投行业务的发展还是会受到一定局限，并没有想象中那么美。
具体要分你未来想做什么了，如果是股这个领域，个人觉得做券商投行更适合年轻人，如果是做债的话，银行投行部在资源上的积累可能帮助更大。
银行的金融市场部是做什么的
金融市场部在外行又称“global market”，是银行的自营部门，常常被比喻为“全银行资金的大掌柜”，一般负责负责银行自有资金的运用及流动性管理。一般会下设几个团队，分别在不同的市场进行交易（每个银行的情况不同，团队名称和业务范围可能会有所出入）：
1、资金业务：通过同业拆借、发行同业存单等手段，借出富余资金，吸收负债，在保证全行流动性充足的前提下，获取一些收益；
2、债券投资：在银行间债券市场和交易所债券市场（不能直接开户，需要借用通道）进行债券投资，是银行资金最重要的配置方向之一。在实体经济不景气的今天，银行以前最大的一块收入来源——对公贷款利息收入大幅缩减。
银行资金有着追求固定收益的天然属性，这个是毋庸置疑的。从信贷业务中收回的资金绝大多数都流入了吸纳能力最强的债券市场。资金以配置利率债为主，信用债为辅。
3、外汇及衍生品业务：外汇交易也是借来借去的，跟本币区别不大。金融衍生品的话，国内监管部门将其视为洪水猛兽，所以银行一般开展的衍生品业务都比较基础，也就是外汇掉期、远期，利率互换、掉期之类的。
4、商品和贵金属业务：贵金属一般指账户金业务，黄金拆借租赁，以及一些自营的头寸，在金交所进行黄金做市业务等等。
目前各家银行都非常重视发展金融市场业务，五大国有银行、十三家股份制商业银行、绝大多数城商行、农商行都成立了金融市场部。招商、民生、浦发等股份制银行绝对是业界翘楚，而以工行、农行等为代表的国有行、各大城商行、农商行的金融市场部也都非常不错的。
金融同业部：
金融同业部一般负责线下、场外、非标准化的业务及同业授信建立等，主要通过同业存单同业理财等工具进行同业间的投融资。而金融市场部一般是线上、场内、标准化的交易，比如同业拆借、衍生品交易等。
银行投行部门：
投资银行部门则是银行的中间业务部门，主要通过帮助企业在银行间市场发行债券赚取发行费用和承销费用，一般处于卖方的角色。它和金融市场部一样，都是银行的核心部门。
资产管理部：
银行资管部门是用理财的钱进行投资，投资标的一股是资管计划、信托计划(大多是债权类产品，例如给委托贷款或者基金类产品，并不会在固定收益二级市场直接参与投资。负债端通过理财产品融入资金，通过资产负债端的息差套息盈利。
而金融市场部是用银行自己的钱做投资。一般分为资金团队和现券团队，有些银行的资金团队还会承接一些利率债、信用债的分销业务，赚取一些中间业务收入。资金团队会向银行或者非银金融机构融入融出资金。
在出路方面，银行资管往往处于买方地位，在非银机构面前地位较高，收入也比较高，生活滋润，一直呆下去也没关系。
而金融市场部的资金或者现券交易员因为直接参与二级市场融入融出资金以及现券交易，跳槽去向可以是基金或者券商自营资管等非银机构的交易员、基金经理助理或者投资经理助理，进而有机会成为基金经理或者投资经理。
由于银行类机构有自己的交易员圈子，往往有较强的融入资金的能力，因而跳槽至非银机构还是挺有竞争力的(视机构平台而定)。也有从事利率债信用债分销的交易员跳槽至券商从事信用债分销、公司债分销这类中间业务的。
总体而言，发展机会较多。求职的应届生首先保证自己满足如下条件：国内或海外名校，硕士或博士。
03
银行秋招时间
银行每年秋招集中在8—10月份，少数银行在7月就开始了，其中9月是招聘的黄金月，也有少数银行会将网申时间持续到11月份。
秋季招聘的人数、地区、岗位都非常多，是应届生报考的最佳时机。下面是近几年银行秋招时间的图表。
下表为2020秋招部分银行网申时间：
下表为2021秋招部分银行网申时间：
下表为2022部分银行校园秋招招聘时间：
银行一直是大家比较关注的，但竞争也很惨烈，而且你可能并没有真正了解银行招聘要点！
银行都有哪些岗位？
银行的招聘流程是什么？
银行有哪些业务？
银行求职该注意什么？
简历怎么写才比较专业？
笔试题到底该怎么做？
面试应该如何准备？
我们深知同学们的痛点，
本次为了解答那些准备去银行的同学心中所有的疑惑：
特别推出了《银行——秋招集训营》的活动，我们邀请到大咖导师深入讲解银行业目前的形势和未来发展趋势，各业务线的岗位要求和职责，选择最适合自己的岗位。
还有各种金融行业前辈经验分享，你可以学习、复刻他们的成功经验，前人栽树后人乘凉。
活动内容
1、8月30日——9月4日（持续一周）
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