[转载] 重磅发布 | 《重庆市地方金融条例》明年3月施行 明确非法金融活动和违规行为责任

李媛介绍，《条例》明确了地方金融管理适用范围。具体而言，就是基于中央和地方在金融领域管理权限的划分，明确监督管理对象，即小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、从事权益类和大宗商品类交易的地方交易场所。

为避免出现监管空白，《条例》将“国家授权地方监督管理的从事金融业务的其他组织”纳入监管范围并作为兜底性规定，增强适用性。

此外，《条例》还构建了条块结合的地方金融监管和风险防范机制，以及央地衔接的金融监管协调和区域联动机制。

《条例》的制定出台，在重庆地方金融监管发展史上具有重要里程碑意义，标志着重庆地方金融改革发展进入了全面法治化新阶段。《条例》紧扣防风险、强监管、促高质量发展工作主线，立足重庆实际，突出地方特色，完善制度体系，为全市金融高质量发展和高质量建设西部金融中心提供了坚实法治保障。

重庆市地方金融管理局有关负责人介绍，近年来，我市坚持急用先行、依法合规监管，加强从准入、经营直至退出的地方金融组织全过程全链条监管规制体系建设，开展了一系列探索与实践，印发了一系列重点监管规制文件，为《条例》的制定出台奠定了坚实基础。《条例》共七章五十一条，系统规定了地方金融组织的设立变更、金融消费者权益保护、合规经营与禁止行为等核心制度，并进一步完善了监督管理方式及金融风险预警、防范与处置机制。特别是通过专章形式，对金融组织机构、市场、服务、创新、开放、生态和人才等体系建设提出明确要求，为加快推进西部金融中心建设提供了坚实的法制保障。下一步，我局将严格依据《条例》规定，抓紧制定配套政策，确保各项制度要求落到实处。

西南政法大学经济法学院邓纲教授指出，《条例》是党的二十届三中全会后全国首部地方金融监管领域法规，充分体现重庆对金融法治建设的高度重视。该条例结构严谨、内容全面，有效回应了当前地方金融稳健发展与监管的迫切需求，在明确市、区县两级监管职责、清理“失联”“空壳”金融组织、防控金融风险等方面作出系统安排，并紧扣成渝地区双城经济圈建设目标，提出西部金融中心建设的具体路径。此外，《条例》还明确了非法金融活动和违规行为的法律责任，为制度有效落地提供了有力保障。

重庆农村商业银行党委副书记、行长隋军表示，《条例》充分契合了当前银行业支持区域重大战略、实体经济高质量发展等主线任务，为银行业助力西部金融中心建设指明了方向，规划了路径，使得行业在金融资源投放、合规经营、数字转型、开放融通等方面工作更成体系，我们将借助《条例》的颁布，为推进西部金融中心建设贡献行业力量。

西南证券战略规划部总经理陈琴表示，《条例》中“西部金融中心建设”一章的内容，紧扣金融改革方向，立足西部发展实际，为加快西部金融中心建设提供了坚实的制度保障，将进一步激活区域金融发展活力。《条例》明确提出，支持证券等金融机构规范发展，为本地法人券商深耕区域市场、服务实体经济注入了强劲动力。作为唯一一家注册地位于重庆的全国综合性上市券商，西南证券将在《条例》指引下，持续发挥资本市场功能性作用，聚焦成渝地区双城经济圈、西部陆海新通道等重大战略，依托全业务链条服务优势，深入服务新质生产力发展和现代化产业体系建设。

重高铁发（重庆）商业保理有限公司总经理史为鉴表示，《条例》结合了我市商业保理公司发展的实际情况，在经营规范、监管审批等方面都进行了更具操作性的明确，这避免了我们在经营中“摸石头过河”的困惑。我们将借此机会聚焦主业，为广大的中小微企业提供更专业、便捷的供应链金融服务。

重庆股份转让中心董事长彭涛表示，《条例》在“西部金融中心建设”一章规定了支持区域性股权市场开展上市孵化培育、股权登记托管以及挂牌交易等业务，建设专精特新专板，有力的推动了我市多层次资本市场功能建设，为股转中心打造重庆市各级各类企业的上市资源培育平台、价值发现平台和综合金融服务平台提供了坚实保障。

重庆市小贷协会秘书长李冬表示，重庆小额贷款公司特别是头部网络小贷的发展在全国居于前列，如何保障发展势头既稳又快，法治环境不可或缺。《条例》在制订过程中，充分听取了地方金融组织的意见和建议，明确了地方金融组织不得从事的一些经营行为，同时还做出了须以显著方式公示其业务范围和禁止性业务规定、告知金融消费者与金融产品或者服务有关的涉及其重大利益的内容等要求，有利于小额贷款公司的业务实现规范、高效和可持续的发展。

▪保险公司不得违规销售非保险金融产品，请勿参与非法集资。