【3·15 风险提示】这七种常见洗钱行为要牢记，勿当洗钱“工具人”

禁不住高酬劳诱惑，出租、出借或出售银行卡、股票账户等资金账户，用于资金转移或存取，看似轻松赚钱，实则可能为犯罪分子提供了洗钱的“通道”。

那些看似豪爽的“大款”，动辄买卖房产、豪车，实际上可能是为了掩饰隐瞒真实所有权关系的洗钱犯罪分子！除了房产外，司法实践中还发现有将汽车、船舶、文物、房产等动产、不动产与现金或金融票据（本票、汇票、支票）等互相转换的洗钱行为方式。

将收款码借给他人使用，看似小事一桩，实则可能卷入洗钱犯罪。除借用微信、支付宝收付款二维码洗钱之外，还存在使用转账、承兑、委托付款等方式掩饰、隐瞒非法财物的来源和性质。

虚拟货币因其匿名性，成为跨境洗钱的“利器”。那些所谓的“币圈大佬”，可能正在利用虚拟货币将非法资金“洗白”。

古董拍卖“局中局”，放眼望去满满都是套路！古董拍卖会上，天价成交的藏品可能是洗钱的幌子。通过自拍自买、虚高估价等手段，犯罪分子将非法资金“合法化”。此外还有通过典当、买卖、租赁、投资等方式的洗钱手段。

高薪兼职刷单？小心成为洗钱的“帮凶”！通过空壳公司等在无真实交易的情况下支付佣金虚买虚卖、自买自卖或者以高价购买低价物品，将赃钱“合法”转移给同伙，或通过将赃款、赃物进行虚假担保，以抵押、质押取得银行合法贷款，再使用赃款、赃物归还银行贷款等，都是虚构业务型洗钱。