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银保监会：未经许可，任何非金融机构和个人不得代销理财产品
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银保监会：未经许可，任何非金融机构和个人不得代销理财产品

银保监会：未经许可，任何非金融机构和个人不得代销理财产品 玖融壹
2021-05-28
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导读：银保监会发布《理财公司理财产品销售管理暂行办法》（以下简称《办法》），自2021年6月27日起施行，未经金融
银保监会发布《理财公司理财产品销售管理暂行办法》（以下简称《办法》），自2021年6月27日起施行，未经金融监督管理部门许可，任何非金融机构和个人不得代理销售理财产品。
理财产品销售结算资金属于理财产品投资者，理财产品销售机构、提供理财产品销售结算资金划转结算等服务的机构不得将理财产品销售结算资金归入自有资产。
《办法》主动顺应理财产品销售中法律关系新变化，充分借鉴同类资管机构产品销售监管规定，并根据理财公司特点进行了适当调整。
一是合理界定销售的概念，结合国内外实践，合理界定销售内涵，主要包括以一定形式宣传推介理财产品、提供理财产品投资建议，以及为投资者办理认（申）购和赎回。
二是明确理财产品销售机构范围，理财产品销售机构包括销售本公司发行理财产品的理财公司和代理销售机构。代理销售机构现阶段为其他理财公司和吸收公众存款的银行业金融机构。
三是厘清产品发行方和销售方责任，《办法》注重厘清理财公司（产品发行方）与代理销售机构（产品销售方）之间的责任，要求双方在各自责任范围内，共同承担理财产品的合规销售和投资者合法权益保护义务。
四是明确销售机构风险管控责任，明确理财产品销售机构董事会和高级管理层责任，要求指定专门部门和人员对销售业务活动的合法合规性进行管理。
五是强化理财产品销售流程管理，对宣传销售文本、认赎安排、资金交付与管理、对账制度、持续信息服务等主要环节提出要求。
六是全方位加强销售人员管理，从机构和员工两个层面分别提出管理要求。
七是切实保护投资者合法权益，要求建立健全投资者权益保护管理体系，持续加强投资者适当性管理，把合适的理财产品销售给合适的投资者。
八是要求信息全面登记，要求代理销售合作协议、销售结算资金的交易情况以及销售人员信息依规进行登记。
发布实施《办法》是银保监会落实资管新规、理财新规、《理财子公司办法》等制度要求的具体举措，有利于规范理财公司理财产品销售业务活动，保护投资者合法权益。下一步，银保监会将做好《办法》实施工作，并持续完善制度规则体系，强化监督管理，促进理财业务健康发展。（文章来源：银监会）

【声明】内容源于网络
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北京玖融壹科技有限公司以“技术驱动科技、金融服务实体”为理念，先后为多家银行、核心企业、政府职能机构等提供了科技金融解决方案，形成了集供应链金融服务平台、小微助贷平台、绿色金融服务平台、贸易云平台、资产管理平台于一体的综合服务体系。
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