《中华人民共和国反恐怖主义法》从国家层面系统地规定了中国反恐怖主义工作机制，《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》从法律法规完善、工作机制健全、政府各部门之间合作、国际合作等方面提出了完善反恐怖融资监管、全面打击恐怖融资的要求。
根据反洗钱和反恐怖融资相关法律、法规的要求，公民应配合金融机构开展尽职调查，对身份不明或者拒绝身份查验的，金融机构不得提供服务。金融机构也有义务对公民的个人信息进行严格保密。金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。
温馨提示：不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡等个人信息，贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的身份证件、账户、银行卡进行洗钱和恐怖融资活动，借用您的名义从事非法活动，可能成为他人犯罪活动的"替罪羊"。不出租、出借身份证件、金融账户、银行卡既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
