导语
洗钱幽灵突袭，有着190多年历史的澳洲第二大银行中枪躺下。
据报道，西太平洋银行被指超过2300万次违反反洗钱与反恐融资法，其中包括未充分监控被定罪的儿童性犯罪者定期向菲律宾汇款。
1 澳洲第二大银行被控洗钱罪
猝不及防，澳洲银行业又被爆出惊天洗钱丑闻。
当地时间11月20日，澳大利亚金融犯罪监察机构奥斯塔克（AUSTRAC）指控澳洲第二大银行西太平洋银行由于监督失灵，导致严重和系统的洗钱，6年时间违规超过2300万次，是澳洲史上最严重的的洗钱犯罪行为。
澳大利亚交易报告和分析中心指出，西太平洋银行“未能对已知存在儿童被剥削风险的菲律宾与东南亚汇款，进行适当的尽职调查”。
该中心指责西太平洋银行在5年的时间内未能对超过1950万次国际资金转账进行转账说明。与这些转账相关，交易报告和分析中心还指控西太平洋银行“允许代理行在不进行适当尽职调查的情况下，访问其银行环境和澳大利亚支付系统”。
一些合作伙伴银行在高风险国际都有业务，例如黎巴嫩、乌克兰等，可能允许罪犯、恐怖分子和受制裁的个人或政府将资金转入或转出澳大利亚。
2 理论罚款达3910亿澳元
对此 ，澳大利亚交易报告和分析中心首席执行官罗斯将西太平洋银行的行为形容为，“严重和系统性的违规”，“严重与系统的违规将导致我们的金融系统暴露给犯罪分子”。
此外，澳大利亚交易报告和分析中心的起诉声明概述了西太平洋银行可能面临的最高罚款额。“银行有超过2300万次违规行为，每项违规行为都需接受1700万澳元至2100万澳元的民事罚款”，罗斯称。
如果按照2300万次违规以及最低罚款金额计算，该银行至少要支付3910亿澳元的罚款。
如果参照澳大利亚联邦银行的违反反洗钱法规案件，西太平洋银行实际支付的罚款可能要少的多。虽然理论上联邦银行面临的最高罚款接近10亿澳元，但最终与澳大利亚交易报告和分析中心就5.37万次违规达成的和解罚款是7亿澳元。
从市场表现看，西太平银行股价连续三日出现下跌调整，11月20日股价下跌为17.50美元，大跌超4.46%。短短三日，累计市值蒸发超30亿美元。
3 洗钱阴霾始终笼罩，澳洲银行业监管失序
事实上，澳洲的银行业始终饱受暴利、缺乏监管等市场质疑，洗钱案的曝光也被非西太平洋银行一家。澳大利亚四大银行分别为澳大利亚联邦银行、西太平洋银行、澳大利亚国民银行以及澳新银行。
今年年初，澳大利亚皇家调查委员会就对四大银行调查发现，这几家银行均采用激进的销售策略，而且在不提供任何服务的情况下“向死人收费”，并向客户提供不良财务建议导致其财物受损。
上述丑闻曝光后，澳洲国民银行紧急采取了管理层调整计划，并取消备受争议的“贷款引荐人回扣计划”；澳新银行则从4月起取消600家分行出纳员销售指标，澳大利亚联邦银行和西太平洋银行陷入数量惊人的客户诉讼之中。
“洗钱门”丑闻导致澳洲联邦银行前任首席执行官伊恩·纳雷夫（Ian Narev）的离职，同时也推动了更广泛的调查，进一步发现澳大利亚的银行和理财经理们存在的不法行为。
而从更早的公开资料看，根据联邦和州政府警务机构报告显示，犯罪集团利用包括四大行在内的澳洲大型银行的反洗钱系统中的漏洞，每天可以洗高达500万澳元的涉毒资金。
为了强化监管，在新型加密货币兴起之际，奥斯塔克还建议监管机构对加密货币交易所实行新的登记要求，希望大幅度减少网络犯罪、恐怖融资以及洗钱带来的风险。
如今，澳洲西太平洋银行爆出如此大规模的洗钱案，无疑也将给全球银行业带来警示，银行业体系内部的严格监督和流程监控，以及对客户的尽职调查等工作，实际上非常重要。
精彩爆文
1.10万股东懵了！这家公司爆雷大跌，董事长被立案调查，此前刚公告要大减持
温馨提示：欢迎点击股神派微信菜单栏股神派—AI诊股栏目，为您智能诊股
▼点击阅读原文，进入股神派银行板块