这类理财产品，持续升温！- 大数跨境

中国证券报

2024-10-26

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据Wind统计，截至10月25日，今年新发行ESG领域理财产品达125只，已与去年全年发行总量持平。从投向来看，绿色债券、符合ESG标准的上市公司是ESG理财资金的重点布局方向。不可忽视的是，在ESG领域理财产品发展过程中，ESG信披体系建设不够完善、投资者认知不足、市场潜力待挖掘等问题仍待解决。

持续扩容

随着可持续发展、绿色发展理念逐渐深入，ESG领域理财产品发行持续升温，产品数量与规模不断攀升。

据Wind统计，截至10月25日，今年新发行ESG领域理财产品125只，已与去年全年的发行量持平。

此外，《中国银行业理财市场半年报告》显示，截至2024年6月末，理财市场2024年上半年ESG领域理财产品合计募集资金超360亿元，ESG领域理财产品存续余额达1880亿元，同比增长18.54%。

从发行机构来看，目前已有20余家理财公司布局ESG领域理财产品，其中，农银理财、兴银理财、中银理财、华夏理财等理财公司发行产品数量较多，形成了较丰富的ESG主题产品线。

据不完全统计，今年以来，农银理财发行ESG领域理财产品已达38只，中银理财ESG领域理财产品发行数量也近30只。

除理财公司外，天津银行、江西银行、吉林银行等区域性中小银行也参与其中。此外，渣打银行、花旗银行等外资银行也紧跟趋势，纷纷发行ESG领域理财产品。

从产品类型来看，中国理财网数据显示，目前在售及存续的287只ESG领域理财产品中，固定收益类产品222只，占比达77.35%；混合类产品64只，占比22.30%，权益类产品仅有1只。

此外，ESG领域理财产品投资期限大多在一年以上，风险等级以中低和中级为主。多数产品当前业绩比较基准在2%-3.6%之间，有少部分产品业绩比较基准可达4%以上。

挖掘ESG领域投资价值

近年来，多家理财公司积极布局，多方位挖掘ESG领域投资价值，助力高质量发展。

从ESG领域理财产品底层资产配置来看，由于固收类产品占比较大，债券仍是ESG领域理财产品底层资产的主要品种，权益类资产占比较小。

以农银理财的固收类产品“农银匠心·灵珑ESG主题第19期理财产品”为例，截至9月末，该产品穿透后债券、非标准化债权类资产、同业存单、现金及银行存款、权益类投资占总资产的比例分别为44.18%、28.29%、21.17%、6.23%、0.13%。

光大证券金融业首席分析师王一峰表示，理财资金通过认购绿色债券、投资符合ESG标准的股票、创新非标投资模式等方式助力经济实现高质量发展。

共性问题亟待解决

展望未来，业内人士认为，ESG领域理财产品有望进一步加速发展，但当前仍存在一些共性问题亟待解决。

例如，银行及理财公司对ESG领域理财产品的创新力度有待加强、投资能力有待提升，业内尚未建立规范化的ESG投资和产品标准；投资者对ESG相关理财产品的认知不足、对ESG投资价值缺乏了解等。

针对上述问题，多位业内人士指出，ESG领域理财业务的发展需要监管部门、金融机构、企业等相关方共同努力。未来监管部门需进一步规范ESG领域理财产品和资产的定义及管理要求；银行及理财公司需提升ESG投资专业能力，完善ESG理财的基础设施；各相关方需进一步完善ESG信息披露机制。

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