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请警惕打着“投资理财”旗号的非法集资

请警惕打着“投资理财”旗号的非法集资 宜兴市东源投资咨询有限公司
2021-11-23
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导读:近年来,不少犯罪分子假借迎合国家政策,打着“金融创新”、“经济新业态”、“资本运作”等幌子,从种植养殖、资源


近年来,不少犯罪分子假借迎合国家政策,打着“金融创新”、“经济新业态”、“资本运作”等幌子,从种植养殖、资源开发向投资理财、网络借贷、众筹、期货、股权、虚拟货币转变,通过对所谓的项目和产品进行层层的包装设计,再加以当下“热门名词”、“热点概念”的炒作,诱惑公众参与非法集资。




· 01 ·
以下十种投资理财可能涉嫌非法集资

①以“看广告、赚外快”、“消费返利”等为幌子;
②以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子;
③以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子;
④以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记;
⑤以投资“虚拟货币”、“区块链”等为幌子;
⑥以“扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子;
⑦在街头、商超发放广告的;
⑧以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;
⑨“投资”和“理财”公司、网站及服务器在境外的;
⑩要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款。


· 02 ·

掌握以下方法,可避免财产损失

①核实工商登记。通过企业信用信息公示系统查询工商登记资料,查明企业是否经过法定程序注册登记的合法企业。若主体身份不合法、不真实,则是欺诈。
最便捷的方式是通过手机自带“应用商店”下载“企查查”、“爱企查”、“启信宝”、“天眼查”等类似企业信息查询软件,使用免付费方式就可以看到对应企业的工商信息、司法信息及风险提示



②看投资回报。对照同期银行贷款利率和普通金融产品的回报率,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱;
③核查相关信息。通过政府监管部门网站,查询相关企业是否具备“金融许可证”;
④是否阳光操作。多数非法集资行为具有隐蔽性,通过亲戚朋友互相介绍,再发展下线,形成一个吸收资金的网络,不签订正规合同,也不开具凭据,编制所谓“好项目”不敢在市面上公开出售,而在地下操作,诱惑群众购买;


⑤咨询法律相关专业人士。对亲朋好友低风险、高回报的投资建议,要多与懂行的朋友和专业人士商量,审慎决策。




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