2025年2月外汇局公示处罚信息分析（重发）

2025年2月外汇管理处罚情况概览

当月累计罚没近1.2亿元，企业、个人及银行均被查处

来源：日常合规随笔整理

2025年2月，各级外汇管理部门共公布51起处罚案例，涉及28名个人、15家企业及8家银行业金融机构，合计罚没金额达11,747.40万元。

从处罚金额看，最高单笔罚没金额达6,758.92万元，由上海电视电子进出口有限公司因违规汇入资金被国家外汇管理局上海市分局查处。除此之外，尚有9份单笔超过100万元的罚单，其中4份涉及个人、4份涉及企业，另有1份针对银行，其中两家企业罚没金额逾千万元。

个人违规行为主要包括非法买卖外汇、违反外汇账户管理规定以及逃汇。

企业方面，主要问题集中在违反外汇登记管理规定、未按规定报送财务数据、违规将外汇汇入境内、非法结汇以及逃汇等方面。

银行业违规情况涉及多个政策条款及操作规范，主要包括：

• 未尽职审查交易真实性及一致性；
• 违规办理结售汇及资本项目资金收付业务；
• 违反外汇登记管理规定；
• 未按规定报送相关财务报告和统计报表。

典型银行处罚案例如下：

1. 某银行西安鼓楼支行因未履行审查义务被罚款45.66万元；
2. 某银行省分行因多项违规操作累计被罚款305.4万元；
3. 某银行唐山分行因未按规定报送资料被罚款6万元；
4. 另有多家分行因违反结售汇及资本项目管理规定分别被处以数十万元罚款。