2021年随着互联网、新能源等新经济、新行业的迅猛发展，股权增值效应助推新富人群崛起。
根据中基协的数据，截至2021年6月，存续私募基金规模达到17.89万亿元，公募基金规模突破23万亿元。中国已经成为全球第二大财富管理市场。
在这种趋势下，国内的金融机构立刻抓住契机，开始朝着财富管理业务转型，其中包括了证券业、基金业、银行业和独立基金销售机构。
有人说，财富管理的“战国时代”已经来临。事实上，也的确如此。
招商银行联合贝恩公司发布的《2021中国私人财富报告》（以下简称“报告”）显示，2020年，中国高净值人群（可投资资产超过1000万元的个人）数量达到262万人，与2018年相比增加了65万人，年均复合增长率由2016~2018年的12%升至2018~2020年的15%，预计2021年年底，中国高净值人群数量将达约296万人。报告显示，创富一代企业家占比缩减至25%，董监高、职业经理人（非董监高）、专业人士群体规模首次超越创富一代企业家群体，占比升至43%。
其中，中国高净值人群人均持有可投资资产约3209万元，共持有可投资资产84万亿元，预计2021年年底，高净值人群持有的可投资资产规模将达96万亿元。
01
《高净值人士投资指南》
潘添礼 著
中信出版集团 出版
美国对高净值人群的一般定义为拥有100万美元以上资产且可投资资产在10万~100万美元以上的投资者。国内一、二线城市拥有一套住房及60万~600万元的投资者已具有相当规模，这类人群也是被银行等金融机构服务不足的群体。
低于这一资产量级，投资能力有限；高于这一资产量级，可以得到私人银行、家族办公室等专业机构的服务。而本书所指的高净值人群大部分为自行投资理财者。
针对这一群体，澳新银行上海分行担任中国环球金融市场部的总经理潘添礼在《高净值人士投资指南》一书中为他们详细列举和介绍了适合他们投资的资产类别和主要金融产品，不仅为他们阐释了宏观经济趋势，更为其提供了如何进行资产配置的具体策略，并指出了一些常规的、投资者容易忽略、不易察觉的投资陷阱。
02
《耐心的资本》
[美] 维多利亚·伊凡希娜 [美] 乔希·勒纳 著
中信出版集团 出版
在中国经济稳定增长，资本市场震荡回稳的大背景下，“保障财富安全”与“创造更多财富”成为高净值人群最重要的两个目标，显然，长期投资和多元化资产配置策略更能满足这样的要求。
近期银行螺丝钉翻译的《耐心的资本》可以说是一本入非常好的入门书。
通过这本书，我们可以知道：
1. 国际知名的机构，它们都使用了什么投资策略。比如耶鲁大学捐赠基金、加拿大养老金、丹麦养老金、洛克菲勒家族办公室、新加坡淡马锡主权财富基金等。
2. 接受机构资金的私募资本集团是如何再投资的。比如黑石、KKR、3i集团等。
3. 这些机构在进行长期投资时，遇到了哪些困难和挑战，又是怎样想办法来解决的。
4. 这些鲜活的投资案例，对未来的长期投资有怎样的启示。
03
《财富管理与传承》
云大慧 著
中信出版集团 出版
除了“保障财富安全”与“创造更多财富”，高净值人群财富传承的意识明显加强。报告显示，2019年，53%的受访高净值人群已经在准备或已开始进行财富传承的相关安排，2021年这一比例升至65%。与此同时，财富传承理念受到新富人群的青睐，提前规划与安排财富传承目标与框架逐渐成为新趋势，已经在准备财富传承的超高净人群中，40岁以下的人群占比较2019年提升7%。
随着我国《民法典》的颁布，中国财富管理和传承进入民法典时代，浩天信和律师事务所合伙人，家族财富管理与传承团队创始人和负责人云大慧在《财富管理与传承》一书中结合新的法律法规，做了全新解读。
全书分为物质财富管理说、非物质财富管理说、主体身份规划说、家族企业管理说、财富管理传承工具说、财富管理与传承风险说等6大板块，从宏观和微观两个方面帮助高净值人群及其家族了解和构建财富管理与传承的整体法律体系，掌握落地的方法，通过有效运用不同工具，实现财富的更好管理和有序传承。
04
《传释——中国家族办公室手册》
贾良屿 著
中信出版集团 出版
高净值人群在财富传承上，初期安排以房产、保险为起点，逐步成熟后拓展至家族信托。
家族财富管理在欧美发达市场已有上百年的历史，而家族办公室则被誉为是“财富管理皇冠上的明珠”，被证明是一种行之有效的高端财富管理模式。随着中国财富管理进入新时代，高净值人群数量快速增长，对财富专业化的管理需求日益凸显，富一代面临向下代传承的挑战。各大金融机构以及部分专业人士及团队开始成立家族办公室，为超高净值人群提供更私人化、定制化的财富管理专属服务。然而，由于处于发展初期，行业迫切需要专业的知识和更适合本土情况的实务指引。
民生银行前家族办公室牵头人贾良屿在《传释——中国家族办公室手册》一书中，针对中国家族办公室从业者和他们服务的高净值客户，在吸收借鉴海外家族办公室经验的基础上，结合本土家族办公室发展实践创作的，从家族办公室的兴起、发展、职能，到家族与家族企业治理、家族法律风险与传承工具、税收筹划、家族企业融资，再到全球资产配置、家族公益与艺术品投资，以及继承人与接班人的培养，对家族办公室的构建和经营，以及所提供的服务进行了剖析和阐释，对中国家族办公室业务有很强的现实指导性，可作为从业者的案头书，也是高净值与超高净值人群了解家族办公室，选择和创建家族办公室的有益读本。
05
《私人银行的行为金融》
[美] 索尔森·亨斯 等 著
中信出版集团 出版
面对私人及家庭财富增长迅速的市场机遇，近年来，多家银行均不断加码私人银行业务。私人银行以帮助高净值客户实现私人财富保值增值为目标，需要洞悉客户的真实需求，在客户进行投资时避免其陷入心理困境。行为金融学以人们的心理、认知、情感以及社会因素为基础，发现投资者决策行为的特点与规律，所以能为私人银行有效理解和引导客户需求提供科学的依据。
德语区（德国、瑞士和奥地利等地）十大经济学教授之一索尔森·亨斯和苏黎世大学金融学博士克雷门纳·巴克曼所著的《私人银行的行为金融》，从理论出发，结合大量实践案例，阐述了当前私人银行业务发展所面临的挑战以及文化差异对全球经济的影响，并提供了大量切实可行的方案，以指导私人银行有效利用资金，调整并优化资源配置。
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