近年来，“财富管理”日益成为各家银行、财富公司中报、年报的“热词”。有媒体认为，银行业财富管理的进击战是一次必然。从宏观来看，中国的财富管理市场无疑正处在大发展的风口，居民资金将持续地从房地产、表内存款、刚兑资管产品流向“大财富管理”。从行业来看，在金融业减费让利的背景下，加之存款市场竞争加剧，造成银行业净息差进一步收窄，聚焦财富管理市场成为大势所趋。
随着我国居民财富管理意识的增强，未来我国财富管理业务空间巨大。根据今年8月31日发布的《麦肯锡中国金融业CEO季刊》，截至2020年年底，中国个人金融资产已达205万亿元人民币，创下历史新高，成为全球第二大财富管理市场。同时，麦肯锡预计，全球财富将在未来五年高质量、可持续增长。其中，以中国为代表的亚太地区将成为对全球财富贡献最大的区域。
那么，面对新的机遇与挑战，这份财富管理书单也许能给大家一些启发。
01
《ESG投资》
[美] 马克·墨比尔斯 等 著
中信出版集团 出版
ESG作为一种投资理念和企业评价标准，关注企业在环境保护（E）、社会责任（S）、公司治理（G）方面的成就，而非仅仅关注财务绩效，将助力“碳达峰、碳中和”目标达成。
“新兴市场投资教父”马克·墨比尔斯及其团队，全面解读ESG，包括ESG原则是什么，发展现状及规模如何，对企业、金融机构、投资者、政府有何积极影响，如何践行并投资，ESG投资是否赚钱，会对新兴市场带来何种变化，等等。
02
《影响力投资》
[瑞士] 尤莉娅·巴兰迪纳·雅基耶 著
中信出版集团 出版
影响力投资结合了商业和社会两方面的价值创造，是新兴的全球投资风向，是未来的投资趋势。
在面对贫穷、疾病、不平等、气候变化和环境退化等直接或间接影响我们所有人的全球性挑战时，世界各地的财富持有者越来越倾向于既能产生财务回报，又能造福人类和地球的投资。然而，许多财富持有者发现很难将自己的兴趣转化为务实、成功的战略，往往不知道从哪里开始、如何开始。
03
《高净值人士投资指南》
潘添礼 著
中信出版集团 出版
一本针对高净值人士的资产配置指南。
这本书为投资者详细列举和介绍了适合高净值人士投资的资产类别和主要金融产品，不仅为投资者阐释了宏观经济趋势，更为其提供了如何进行资产配置的具体策略，并指出了一些常规的投资者容易忽略、不易察觉的投资陷阱。
01
《百年版图》
宜信财富 编著
中信出版集团 出版
《百年版图》是一本探究中国高净值人群财富管理与传承实践路径的著作，弥补了以往财富管理（理财）市场相关著作重公司模式研究而缺少客户需求分析和实践指引的空白。《百年版图》汇集全球传承理念，通过海量实操案例，讲述不同组合模式背后的深度思考，将西方经验与本土实践相结合，切实为中国高净值人群的财富传承需求指明方向，是一本不可多得的财富管理与传承宝典。
02
《财富管理与传承》
云大慧 著
中信出版集团 出版
财富管理和传承正在成为高净值人士及其家族关心的重要课题，其不仅涉及金融投资，更包含了地产规划、税务规划、子女教育、法律咨询、购买艺术品等生活的许多其他方面。
随着全球宏观环境的不确定性增加，家族在财富管理和传承中面临诸多新的挑战。中国高净值人士和家族在经济、社会文化与家庭结构等方面具有独特性，在财富的保护和传承中有自身的特点。要想准确辨识和化解风险，有效应对复杂的现实情况，为未来做好筹划，就需要系统性的架构、实务的方法和得力的工具。
03
《传释：中国家族办公室手册》
贾良屿 著
中信出版集团 出版
《传释：中国家族办公室手册》是针对中国家族办公室从业者和他们服务的高净值客户，在吸收借鉴海外家族办公室先进经验基础上，结合本土家族办公室发展实践创作的。系统地对家族办公室的构建和经营，以及所提供的服务进行了剖析和阐释，对中国家族办公室业务有很强的现实指导性，可作为从业者的案头书，也是高净值与超高净值人士了解家族办公室、选择和创建家族办公室的有益读本。
04
《家庭财富保卫攻略》
王昊 著
中信出版集团 出版
《家庭财富保卫攻略》是王昊律师将多年服务客户的财富管理实践归纳总结而成，深入浅出地对家庭面临的财务疑难问题进行了诠释，并提出了落地的解决方案。
《家庭财富保卫攻略》涉及家庭财富管理的五大核心类别：婚姻与财产、保险、移民与税务、家族信托与财富传承、继承。书中围绕48个家庭财富管理典型案例，从法律视角进行分析与点评，为有相关需求的高净值人群提供借鉴，为中产阶级的财富焦虑问题提供应对策略。
01
《财富管理的行为金融》
[美] 迈克尔·M. 庞皮恩 著
中信出版集团 出版
如何运用行为金融学理论进行投资成为当今财富管理领域的热门话题。《财富管理的行为金融》根据当前的市场条件，详细地分析投资者的行为偏差，提出了一套切实可行的方法，将行为金融学理论运用到投资决策中。书中将20个最为突出的个人投资者的行为偏差知识转化为“行为修正的”资产配置决策，为投资者和理财顾问提供“自救”之法，为他们应用行为金融学改善整体投资决策提供实用的建议。
02
《私人银行的行为金融》
[美] 索尔森·亨斯 等 著
中信出版集团 出版
《私人银行的行为金融》从理论出发，结合大量的实践案例，阐述了当前私人银行业务发展所面临的挑战以及文化差异对全球经济的影响，为私人银行提供了一种应用行为金融学的工作框架和实用工具，即私人银行在为高净值客户提供金融服务时，如何依据不同客户的不同目标、态度、行为等评估其风险状况，并据此进行最优资产配置及最佳投资决策。
01
《老年金融学》
《老年金融学》根据老年金融学研究理论，对目前日本的老龄化问题进行深入剖析，从多方面分析老龄社会给就业、资产管理等个人经济活动带来的影响及必要应对措施，探讨日本老龄社会体系的变革，并为老年人财富管理提供建设性的意见和建议。
中国老龄化问题日益突出，不仅政府、社会团体，各类关注老年问题和服务于老年客户的机构，以及中国的老年人也都可以从这本书中得到有益的启发，获得解决问题的新视角。
02
《养老金投资组合》
[美] 迈克尔·茨威彻 著
中信出版集团 出版
《养老金投资组合》为理财顾问如何引导客户发现养老需求及构建投资方案提供实操指南，为关注养老或即将退休者规划老后生活、合理配置资产及规避风险提供解决方案。
构建养老金投资组合是理财顾问当前面临的最困难也最紧要的任务之一。金融危机和“婴儿潮”一代步入退休年龄等因素，都令这一任务更加艰巨。对理财顾问来说，帮助客户配置并构建投资组合以获得退休后可持续的收入势在必行。
01
《中国财富管理顾问营销实战》（第二版）
薛桢梁 著
中信出版集团 出版
《中国财富管理顾问营销实战》为聚焦于高净值客户群体的财富管理前端业务人员，构建完整的知识体系，并通过科学的营销方法与实战，帮助其从客户真实的财富管理需求的角度实现“我认为客户需要”向“客户认为自己需要”的转变，进而达成大单成交，并高效、高质服务于客户，帮助高净值人士解决在财富转移和传承上的核心诉求。
02
《重新定义理财顾问》
刘干霄 李韵 王晓春 著
中信出版集团 出版
新金融时代，中国财富管理市场迎来黄金发展期。洞察时代变迁，创新思考成长路径并提前准备，进而在财富管理领域取得卓效成绩，是每一位理财顾问都要思考的新命题。
《重新定义理财顾问》创新性地从理财顾问自我经营的角度，结合商业管理理念，对顾问职业进行梳理，重新定义了理财顾问。在为财富管理从业者（理财顾问）及理财爱好者提供切实可行的方法与技术的同时，对中产家庭与高净值人士的财富管理亦有着十分现实的指导意义。
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