新书上架丨如何成为让客户信任的理财经理

为什么要写这本书呢?

主要是怕忘记, 尤其是怕自己忘了曾经对财富管理的思考和一点儿所谓的经验。事实上, 随着我在公募领域从业时间越来越长, 近几年受机构邀请讲财富管理时感觉越来越生疏, 许多案例都快忘了。所以, 我想还是静下心来写一写吧。

本书主要分为两个部分, 上半部分是对资产配置的理解, 核心其实就是一句话: 资产配置的起点是理解资产, 在这个基础上再谈配置。下半部分是对财富管理的认知, 核心也是一句话: 财富管理的初心是从客户利益出发, 为客户创造价值。这两句话其实简单得不能再简单了, 但是面对名目繁多的金融产品和压力很大的日常工作, 面对风云变幻的市场波动和起伏不定的客户情绪, 我们往往会摇摆、怀疑和迷惘。强调起点与初心, 我更多地是想提醒自己, 不要因为走了太远, 而忘了因何出发。

我的从业经历比较简单。从公募基金到银行再到公募基金。我曾经是这么“包装” 自己的: 从乙方到甲方再到乙方, 从资产管理到财富管理, 从产品经理到投资顾问, 从私人银行到公募基金。如果非要精确一点, 我应该是一直站在财富管理和资产管理的中间, 一边向财富管理的终端, 用化繁为简的方式“翻译”专业; 一边把客户“朴素” 的投资需求, 转化成策略和产品向资产管理端反馈。财富管理教给我的是, 如何理解客户; 资产管理教给我的是, 如何理解投资。两边一起教给我的是, 要学会敬畏, 敬畏客户的信任, 敬畏市场的常识。

本书的书名“慢思考, 快成交”, 脱胎于我自己信奉的理念: 慢, 就是快。我始终认为, “行” 并不难, 成交有时候只需要按一下鼠标或点一下手机屏幕; 难的是想明白业务的本质, 构建可迭代的成长机制, 突破实践中的各种关隘, 提升有效的专业能力。这个“知” 的过程可能很慢, 甚至可能伴随着自我否定的考验与折磨, 但也只有通过升维思考的“慢”, 才能做到降维成交的“快”, 才能达到真正的知行合一, 成为让客户信任的理财经理。

这本书会有什么独特之处?

首先, 可能就是上面所提到的相对贯通的、独特的视角。

其次, 本书并没有面面俱到, 比如在资产部分我只写了债券和股票, 在大财富管理中只聊了资产管理而没有涉及保险和家族信托。严格来说, 我并没有想搭建一个完整的业务框架, 也没有想教别人怎么做。本书更像朋友之间的交流和分享, 直白地展示了我自己遇到问题、思考问题, 进而解决问题的过程。因此在书中, 我既给出了我的结论, 也把形成这个结论的由来都尽量讲清楚。每个人都有不同的成长背景和认知体系, 对于同一件事的理解自然不尽相同。我所理解的财富管理, 可能只是窥豹一斑, 未必一定正确, 但一定会务求真实。总之, 我认为逻辑比结论更重要。

最后, 本书应该不会让大家读起来无趣, 一方面我尽力保留了自己的写作风格和一些“任性” 的表达方式; 另一方面我一直在一线干活儿, 相信书中涉及的许多问题应该都是大家平时遇到、想过或者没想明白的事儿。希望它能够帮助大家捅破那最后一层窗户纸, 让大家看完能够感慨一句, “原来有人跟我想的一样”。

写这本书, 我的心态变化很有意思。写之前, 豪情万丈; 写的时候, 行云流水; 写完了, 战战兢兢。毕竟要见人了, 总觉好像还没准备好。不过, 既然成长之路没有尽头, 那就让我们一起, 在发展中解决问题, 在实践中持续进步。

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