“摘牌拿地”幌子下的诈骗套路
家住江西省丰城市的曾某海做梦也没想到，自己在古稀之年不仅家财尽失，还连累一众亲人被骗几百万元。对他施以诈骗套路的竟然是他的女婿。
赌徒设下骗局
现年70多岁的曾某海育有二女一子。他家境富裕，子女们也生活优渥。但自从他的小女婿何某辉频繁出入赌场后，这个大家庭便踏入了损失巨额资金的陷阱。
2016年的一天，何某辉在同学聚会过程中与人结伴到澳门赌博，很快就输了几十万元。何某辉欲罢不能，仗着自己殷实的家境，开始频繁出入赌场，想把之前输掉的钱捞回来。事与愿违，何某辉在赌博败家的泥淖中越陷越深，到2017年底时输光了几百万元积蓄。
身无分文的何某辉不知收手，竟然举债参赌，以期翻本。他盯上了亲属——岳父、妻姐和内弟都成为他的借款对象。何某辉很快又把从亲属手里借来的几十万元钱输光了。由于之前借的钱没能及时归还，他再向亲属借钱自然难上加难。
此时的何某辉已经输红了眼，铁了心要翻本。他一不做，二不休，动起了编造虚假投资事项骗取钱款的歪脑筋。
何某辉清楚，编造投资事项得找个听上去靠谱的由头。巧合的是，此时何某辉有个做生意的同学贾某告诉他，武汉市黄陂区某处有规划用地（下称“案涉地块”）在挂牌，是不错的商机。
何某辉闻听，觉得这正是投资事项的由头。于是他决定以“投资案涉地块”为由借钱，以解自己缺赌资的燃眉之急。
“摘牌拿地”与土地挂牌相对应。摘牌就意味着土地使用权拍卖成功，摘牌的人可以在相关地块上开发项目。何某辉设下“摘牌拿地”骗局有两个目的：一是借此与一些想承揽工程的商人套近乎，利用他们想做项目的心理借钱；二是打着拉“投资”的旗号说服家人向其提供资金，甚至提供固定资产为其抵押贷款。
几天后，何某辉打电话告诉贾某，称其有朋友在国土资源局工作，能拿到案涉地块的相关批文，从而实现“定向挂牌”。自己有把握拿下案涉地块。何某辉表示，如果贾某愿意，两人可以合作。
何某辉之所以编造这番谎言并拉贾某参与合作，也有两个目的：一是给贾某“画饼”，让其产生承揽工程营利的心理预期，从而在两人之间进一步建立信任关系，为后续向贾某借钱埋下伏笔；二是在拉自己的家人“投资”时，可以利用贾某这个“合作伙伴”打消家人的疑虑——如果家人质疑项目的真实性，那么贾某就会出面进行解释和说明。
贾某见老同学何某辉有这么强的人脉，不由得对他刮目相看。见何某辉主动提出与自己合作，贾某自然不会推辞。何某辉遂请贾某出面找一家公司盘下来，用于“摘牌拿地”。
贾某有个朋友叫罗某强，名下有一家工贸公司，一直没有开展实质性业务。贾某遂向何某辉推荐了这家公司。不久后，贾某经与罗某强商量，将工贸公司盘下来并办理了变更登记，何某辉占股51%，贾某占股49%。
2018年，何某辉向一个叫龚某强的人借了200万元。约定的还款期限届满后，龚某强向何某辉催款。由于已设下“摘牌拿地”骗局，何某辉遂请贾某出面找人帮自己还款。
贾某联系到做生意的朋友刘某，对其称何某辉因“摘牌拿地”需要一些资金周转，暂时无力向债主龚某强偿还债务。贾某提议由刘某帮何某辉偿还一部分债务。这样一来，后续刘某就可以和何某辉合作赚钱。刘某对何某辉搞“摘牌拿地”的事很感兴趣，遂代替何某辉向龚某强偿还了数十万元。
何某辉因此事结识刘某后，两人一直保持联系。刘某表露了自己想参与“摘牌拿地”的想法。何某辉顺水推舟地提出，可以分一部分股份给刘某。
贾某和刘某希望何某辉拿到土地开发权后，能让他们参与相关工程。在这个过程中，何某辉多次以推进“摘牌拿地”事项需要资金为由向两人借款，两人均予以满足。
贾某称，何某辉从始至终都没有向两人出示任何有关“摘牌拿地”的资料。其间他多次询问何某辉事情的进展情况，何某辉每次都说“快了”，但一直找各种理由推托。
除了利用案涉地块频频向贾某、刘某等人借款，何某辉还以“拿地后转手可以赚钱”为由欺骗自己的家人。
2017年底，何某辉对妻子曾某琴说，贾某那里有块地，邀约其一起开发。何某辉表示：“把这块地买下来再转出去就可以赚钱，利润很高。但前期需要投资两三千万元。”他让曾某琴想办法借钱。
曾某琴知道丈夫欠了不少赌债，而且之前欠家人的数十万元还没有还，于是没同意再向家人借钱。
过了一阵子，何某辉对曾某琴说，他计划将两人名下的两套房产抵押给某小额贷公司，准备分别抵押贷款410万元和230万元。为了让曾某琴签字，何某辉反复对其称，这次只要投资就能赚到钱，然后就可以把自己之前欠的债全部还清。曾某琴最终拗不过何某辉死缠烂打，在两份房产抵押贷款协议上签了字。
——摘自《检察风云》2025.10
