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近期，货发希腊出口商遭遇诈骗的消息引人注意。据悉，诈骗者利用信息不对称骗取出口商信任，屡屡得手，防不胜防。
先讲个案例
诈骗者：Macro
Macro自称意大利进口商W给宁波出口商A下单，主动提议让A调查W的资信并向中国信保申请信用限额。A照办并获得中国信保批复W项下20万美元信用限额。Macro随即与A商定货物种类与价格，接洽过程十分顺利。A很快就接到了Macro下的19万美元LED灯订单。A按要求货发往希腊PIRAEUS港，Macro提货后就失去联系。
中国信保海外渠道调查显示
W否认与A开展贸易，也从未收取相关货物，并通过相关渠道声明Macro与A签订贸易合同的签章系伪造、Macro并非W员工且Macro提供的联系方式不属于W。
理赔小姐姐说，A其实有好几次机会可以发现Macro的破绽，例如根据中国信保提供的资信报告与W取得联系，核实交易信息；例如Macro所用邮箱地址后缀（OUTLOOK.COM）与资信报告显示W以公司名为邮箱后缀的特征不符；例如提单寄送地址与通知方地址不一致，收件人为第三方等等。哪怕捕捉到了一个，深究下去，损失就可能避免。
案例小结
1
Macro非常熟悉出口信用保险操作流程，谎称是W员工，利用A的麻痹大意一步步偷梁换柱，实现骗局。
2
A盲目信任Macro，对其提供的所有信息和特殊要求不加质疑，缺乏对交易对手必要的核实，为Macro实施骗局提供了可能。
3
中国信保批复信用限额20万美元，订单就下19万美元，这也太巧了！
Macro可能是真名，也可能只是代号，可能是一个人，也可能是一伙人。在另一个案例里面，Macro变成了Alexander（人类的保护者？压力山大？）。Alexander自称保加利亚进口商S的代理人，在某次展会上给宁波出口商B递了“假名片”，也是主动提议B先行向中国信保获取S的资信报告，也是在获得S信用限额后下订单，货物也是LED灯，邮箱后缀也是“OUTLOOK.COM”，货发地也是希腊PIRAEUS港。看到这里，小伙伴们都觉得，仿佛Alexander就是Macro，宁波的出口商又被Macro骗进了！
中国信保海外渠道调查显示
Alexander与B签订贸易合同的签章（扁形章）与S签章（圆形章）不一致，S否认与B开展贸易；在希腊港提货的是家“一欧元公司”，注册极其容易。
无论是Macro还是Alexander，在国际贸易中，他们善于伪装、善于潜伏。在德国，代号Peter潜伏下来，以德国进口商U的名义与宁波出口商C接触，在授意C获得U的信用限额后却迟迟不下单，待U进入破产清算程序，Peter开始了他的骗局，一步步引导C货发希腊THESSALONIKLI港，最终提货失联。
中国信保海外渠道调查显示
U仅有一名人员，且为女性，与Peter性别不符；U为网上注册的商店，货物以家电、行李箱为主，与Peter下单货物不符；U没有分支机构，货发地与经营地不符。
综合近期货发希腊出口商遭遇诈骗的经历，我们梳理了这些贸易诈骗共有的六个特征：
01
货发目的港通常是希腊PIRAEUS港或THESSALONIKLI港、保加利亚VARNA港。
02
冒用他人公司名义，通常以首次在中国开展业务并准备逐步扩大业务为说辞博取出口商好感，同时主动要求出口商向中国信保申请信用限额，在获得冒用公司的信用限额后，才与出口商谈合同，但不太注重货物细节和价格。
03
诈骗用的电子邮箱地址以GMAIL.COM/HOTMAIL.COM/OUTLOOK.COM等免费邮箱域名为主。
04
诈骗者英语水平不高，通常只能通过往来电子邮件交流，英文名一般用John/Peter/Kate等。
05
各种解释死活不付预付款（不然账户就暴露了），要求OA。如果出口商不同意，诈骗者就会退而求其次改用D/A或D/P，待货物到港后以各种理由要求变更支付方式为OA。如果再不同意，诈骗者会介绍关联诈骗公司给出口商，关联诈骗公司会主动表达接收货物的意向。到这一步，出口商通常迫于货物滞港的高额成本而变更支付方式或同意转售。
06
除冒用他人公司名义外，诈骗者也可能注册公司，注册地要么选在高端区域——事实上只有具备相当规模的大公司、律师事务所、银行才能注册——要么注册在酒店旅馆、个人公寓甚至空无一物的空地上。注册时间可能不长，但往往用某某集团之类具有迷惑性的名字。此外，诈骗者也可能以很低的成本从会计师事务所委托人手上收购长期处于“INACTIVE”状态的公司。
看完这篇文章，再接到新订单时，外贸小伙伴们一定要问问自己，这些问题都核实了吗？
对方公司官方网站有没有？
办公室电话有没有？
电子邮箱有没有？
联系人下单后提供的各类信息和资信报告上面的一致吗？
下单货物和对方实际经营范围一致吗？
贸易单据是否存在多处不一致的情况？
对方某些行为是不是和上面文章提到的相似？
来源：中国信保宁波分公司
