近日，商务部中国企业境外商务投诉服务中心（以下称中心）收到河北和山东两家企业遭受境外贸易欺诈案件的投诉，现将中心处理此案件的有关情况告知如下:
案情简介
案情一:潍坊某木业有限公司。
2021年上半年，该公司与迪拜某客户签订合同，买卖货物为覆膜胶合板，货值187600美元，信用证付款。信用证由意大利某机构开立，通过新西兰某银行转递，国内通知行为浙江稠州银行，交单行为中国工商银行。卖家从中国青岛将货物发往迪拜，货到港后，开证机构和买家以各种理由不付款，船公司因提单背书等问题，暂未放货。初步查明，信用证开证机构名称、地址、swif t码分别指向三家不同的银行，该信用证应为假证。目前，船公司以正本提单尚在目的港收货人手中为由，拒绝卖方将提单作废并重新签发提单的请求，要求卖方提供货款等额现金担保3年方能准许卖方处理货物。
案情二:唐山某贸易公司。
2020年8月至2021年上半年，该公司与迪拜某客户(与上述案例同一买家）签订合同，买卖货物为1000吨盘条，货值为63万美金，信用证付款。信用证由圭亚那某机构开具，通过迪拜某机构转递，国内通知行和交单行均为唐山交通银行。卖家将货物发往迪拜，买家在获得单据后，将提单转卖，由第三方提走货物。开证机构和买家始终没有付款。经查，该信用证为圭亚那不明机构开立的商人信用证，而非正规的银行信用证。卖方货款两空。
案情分析
(一）案件性质
经中心专家分析，上述两个案件为典型的信用证诈骗案。
(二）案件解析
第1步，买卖双方签订合同
第2步，进口商开假信用证或商人信用证
第3步，不法进口商通过境外银行，包装假信用证或商人信用证
第4步，境外银行通过SWIFT系统向我国商业银行发送信用证报文
第5步，我国商业银行通知企业收到境外信用证
第6步，我国出口商通过运输公司发货
第7步，运输公司将提单交给出口商
第8步，出口商向国内商业银行交单
第9步，国内交单行向境外银行或开证机构寄单
第10步，不法进口商通过境外银行或开证机构拿到提单
第11步，不法进口商凭提单向船公司提货
(三)案件风险点.
如上图所示，此案件的风险点主要体现在:
第2步:境外不法商人开假信用证或商人信用证。.
第3步:境外不法商人通过寻找境外银行，将假信用证包
装成真信用证，或者将商人信用证包装成银行信用证，发给国内通知行.
第5步:我国商业银行将信用证通知我国出口商，但未查明并告知信用证的真实背景。
第8步:我出口商向我商业银行交单。
第9步:我国商业银行向境外银行寄单。
第10步:不法进口商从境外银行或开证机构获取提单。
应对策略
信用证诈骗是国际贸易欺诈的常用手段.企业应注意把握关键几招，降低风险.
(一)不见“真”证不发货
信用证一般由信誉卓著的国际大行负责开立，并受国际商会《跟单信用证统一惯例》(UCP600) 约束。但除了银行信用证外，也存在个人或中小商家开立的盲人信用证，境外不法商人就利用这种信用证进行诈骗。因此，国内卖家收到国内银行关于信用证的通知时，-定要请银行确认信用证的开立单位。确保信用证的真实性与可靠性。必要时，可要求将买方申请银行开证阶段的信用证草本(Draft LC)作为合同附件，要求在买方开出信用证之前，预先由卖方审核信用证草本，以便于提前发现风险隐患。在核准信用证真实性的前提下，方可按协议发货。
(二)不见货款不放货
货物发出后，要及时催促买方付款，尤其是货到目的地后，如果见不到货款，一定不能让船公司放货。否则，就可能出现钱货两空的情况。
(三)善用保险降风险
合理利用中国出口信用保险，帮助核查境外买家的信誉，也可以通过国内商业银行查淘国外的信用证开立机构的背景，为白己的国际贸易操作提供一道安全的砝码和保障。
(四)遇到诈骗要维权
遇到诈骗后，企业要积板维护自己的权益。一是根据案情情况，积极利用诉讼等合法途径，起诉买家、信用证相关的境内外银行、船公司等，挽回自身损失。二是积极向我国驻外经商参处、商协会等机构反馈情况，获取更多的信息，为挽回损失创造条件。三是积极向商务部中国企业境外商务投诉服务中心反馈，力争将问题发现在合同履行之前，尽可能杜绝信用证欺诈的风险隐患。
来源：山东省商务厅政务服务、商务部外贸发展事务局、深圳外贸圈、网络
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