买家主动送订单还让投保？醒醒，这是诈骗剧本！

北京分公司某被保险人在某展会结识了自称是英国某A公司的J先生，后J先生主动向被保险人提出采购需求和赊销的付款条件，并要求被保险人投保出口信用保险。

被保险人在我公司获得A公司项下OA60天50万美元的限额后，提出因承担了保险费等相关费用，订单需要加价10%，买方欣然接受，后双方签署了订单，被保险人按照J先生指示将货物发往了希腊。应付款日后，被保险人通过邮件和电话催促J先生付款，J先生先是以各种理由拖欠，后失去联系。

经分公司调查，英国A买方否认贸易及收货，表示合同上签章系伪造，其未与被保险人有过任何贸易往来。经调查，A公司为一家物业管理公司，订单中显示买方名称比A公司名称中间多了一个“.”，J先生沟通所使用的邮件域名和A公司官方邮箱域名不一致。

被保险人展会结识买方，买方主动联系被保险人并要求投保中国信保产品，买方采购产品与其主营业务无关。

被保险人在贸易磋商、合同签署、货物流转等整个贸易过程中，均通过线上邮件等方式完成。买方对产品细节不关心，对商品价格不敏感，沟通所使用的邮件域名和限额买方官方邮箱域名不一致。买方联系人从未提供、被保险人从未索要过该联系人的授权文件，确认其是否有权代表买方开展案涉交易。

买方指示货物发往非买方所在国，或指示第三方作为收货人。

1.准确识别买方主体，通过索取买方名片、工商注册资料、调取买方资信报告、登录买方网站、拨打买方负责人电话、比对买方联系人与买方企业邮箱、索取联系人授权文件等方式确认交易对象是否为买方、联系人是否代表买方。

2.针对以下贸易磋商环节的异常情形，应予以警惕，并谨慎交易：

（1）买方主动建议投保出口信用保险，要求赊销。

（2）首次交易即下较大金额订单；对产品细节不关心、对价格不敏感，沟通过程比较爽快。

（3）交易商品与买方经营范围明显不匹配，交易商品为易于转卖的产品。买方在交易过程中会要求被保险人将货物发到第三方所在地，如发送乌干达、希腊等地。

出口企业应尽最大努力在贸易磋商、合同签署、货物流转等环节把控风险。

1.控合同签署 

（1）核实签约人所代表的交易主体是否为买方。

（2）比对合同签章是否与买方实际信息一致。

（3）合适签约人是否具有买方合法授权。

2. 控交易过程 

（1）控付款路径。对于非买方付款，应警惕第三方欺诈风险。

（2）控货物运输。争取自行委托货代，密切跟踪货物流向，尽力控制货物。警惕货发地区为欺诈风险高发地区的情形。

（3）控发货节奏。如以前批次出运未能及时收到货款，应控制发货节奏，减少风险敞口。

1. 与买方保持密切沟通，跟踪买方付款进度及货物销售情况，及时与买方核对应收账款金额及货款到期时间。

2. 如出现买方失联或获悉买方存在转移资产、故意逃避债务等信用风险信号，应采取更加强有力的追讨方式，及时向中国信保报损并委托中国信保介入调查追讨。