8月18日，上海译会信息科技有限公司（以下简称译会科技）联合银行咨询行业专家银翱咨询，邀请来自全国各地20余家银行、投资机构及金融科技行业的70多位嘉宾，齐聚黄浦江畔，以“步步为赢——重塑传统网点价值”为主题，就智慧零售实践、网点转型、财富规划、智能投顾应用、大数据助力消费金融等热门话题与在座嘉宾/进行热烈探索与经验的分享。
△峰会现场
Number1
银行网点转型新思路
富国CEO说我们很可能是用“借记卡”和“信用卡”的最后一代人，之前只要撸起袖子加油干，而在新形势考虑更多的则是撸起袖子如何干。在经济转型、利率市场化、监管趋严的背景之下，网点转型逐渐成为银行业务结构调整以及盈利模式转型的重要突破口。
“一是改善银行运作模式；二是设备和工具的与时俱进；三是精细化管理策略，即网格化管理经营方式，充分发挥比较优势，调整网点规划、结构和形态；四是加强同业合作，丰富产品配置和产品销售；” 银翱咨询公司总经理高钧分析了银行在网点转型业务实践中的关键因素。
△银翱咨询高钧
Number2
当银行遇上他们
遇上财富管理
关于财富管理业务如何实现落地转型，译会科技首席科学家邓庆平博士认为要从客户缺乏金融产品的配置和选择能力这一痛点出发，扁平化私人银行业务服务对象，通过“资产+投顾+渠道“的模式，为客户提供优质的理财方案。
△译会科技首席科学家邓庆平博士
“近几年，我们专注于数据模型分析，专注挖掘客户隐藏价值，帮助金融机构完善客户生命周期的管理，全力整合业务营销、服务能力及自主信息技术研发能力，形成一站式的“1+N”服务模式，高效对接了各类金融单位，力争为客户提供更好的一站式综合金融解决方案。”
遇上财富E站通
被誉为未来银行发动机，来自译会科技的“财富E站通”是以全面提升理财经理客户维护水平和营销产能为目标，以双屏互动终端机为硬件载体，包括对外客户服务营销、对内营销过程管理两大功能主线，及产品管理、自助交易、营销管理和智能投顾四大功能模块的一站式财富营销管理平台。
作为该项目的负责总监，陆维程先生结合多年项目实操经验，从简化业务流程、提升银行销售和服务能力等各方面阐述“财富E站通”如何助力未来银行网点实现轻型化、智能化。
△译会科技项目总监陆维程
@国内某城商银行
某城商银行分行全部69个支行网点，部署财富E站通解决方案，实现网点大幅降本增效。
△国内某城商行交易场景
Number3
科技注力金融——互动体验
@客户：产品能给我们带来哪些价值？
“网络对外——提升了一站式客户交易体验度，营销效率提升，提升了客户黏性；营销流程的合规性和规范性完全吻合，同时把给私人银行提供的财富规划下沉，普惠大众群体，为不同的客户提供财富体检报告；对内——营销流程的精细化管理得到了提升，对于绩效考核的精细化管理，人员资源得到优化。”
@客户：财富规划是如何做的？
“ 财富E站通可以从贵行的CRM抓取客户在贵行的资产信息，以及客户自主填写的贵行以外资产情况，通过智能投顾模型，BLM、MVO、MCS、Monte Carlo等技术算法，从而为客户完成资产配置建议。”
@客户：财富规划是如何做的？
“ 客户分层需要，大堂设备以快速交易为主，我们财富E站通平台以实现中高端客户战略，维护及维系行内高净值客户群，更加侧重于客户服务和客户体验，达成客户财富规划为目的，迎合客户需求为中心的服务体系。且我们兼备完善行内理财经理队伍，提供规范化、精准化的营销管理工具，有效地提升了营销人员整体水平。”
@客户：数据安全性模块能保证吗？
“ 财富E站通终端设备通过有线网络连接到行内网端，前端客户自助理财进行非现金交易，资金均在客户名下进行闭环财务投资，避免了财务流失风险，通过规范化交易流程和实时录音录像完全符合银监4月10日发布的银监要求，交易数据通过行内交易前置平台上对接，完全管控数据风险。财富E站通的所有数据均由贵行保存，数据安全性可以保证。”
△译会科技财富E站通演示
上海译会信息科技有点公司是一家专注于理财营销管理系统与智能投顾系统研发的高新技术企业，作为上海市政府重点扶持的单位，我们享受政府诸多资金和政策的支持。公司核心团队由多位具有十年以上银行业务、系统开发和管理经验的博士、硕士组成，具有丰富的全球金融行业咨询、系统架构和研发从业经验。