2019年8月27日，银保监会发布了《商业银行代理保险业务管理办法》（以下简称《管理办法》），这是银保监会成立以来首次对银保业务这个交叉地带的监管规则进行梳理。《管理办法》的推出旨在解决银保转型难、误导销售等突出问题，促进银保业务“回归本源”。
《管理办法》加强了对商业银行代理保险业务的监管，在产品信息披露、投资者保护、销售管理、人员管理等方面对商业银行销售保险产品进行了相应规范，从监管层面建立起商业银行代理保险业务全流程统一的监管制度。财富E站通高度契合监管要求，可有效辅助银行高效、合规地开展银保产品的营销，降低监管风险的发生。
银保产品合规销售是《管理办法》的核心要点之一，《管理办法》从多个角度出发进行详细规定，包括规定商业银行及其保险销售从业人员应当向客户全面客观介绍保险产品，充分披露产品信息，做到八个“不得”，严格遵守审慎经营规则等。
财富E站通可实现产品信息的统一展示，投资者在终端看到的产品介绍均是经过银行审核、符合监管要求的宣传材料；平台销售的产品自上而下统一发布，全程闭环，防止产品“飞单“的发生；平台支持向投资者展示完整的保险合同材料，使投资者可以充分掌握保险产品的信息及特点，避免混淆产品概念、保险冒充“存款“等情况的发生；全程智能“双录“，标准化智能语音播报，可充分揭示产品属性及风险，杜绝营销人员夸大收益、虚假承诺保证收益等情况的发生。
《管理办法》明确规定商业银行及其保险销售从业人员应当对投保人进行需求分析与风险承受能力测评，并根据评估结果推荐保险产品，把将合适的保险产品销售给合适的客户。
财富E站通可实现投资者自主完成风险评估，并按照监管要求全程“双录”；当投资者购买产品时，平台后台自动对其风险承受能力和产品的风险等级进行匹配，如产品不适合投资者的风险承受能力，投资者将无法购买此款产品，满足监管要求。
《管理办法》要求银行应大力发展长期储蓄型和风险保障型保险产品，并提出相关的监管措施。对银行而言，银保产品的销售难度大大提升，对营销人员的专业性和营销水平都提出了更高的要求。
财富E站通可以将复杂的保险产品，通过直观的图表化模式展示，便于营销人员向投资者介绍产品；财富规划和保费智能测算计算器等营销辅助工具，提升了营销人员的专业水平和营销能力，降低了保险产品销售的难度；平台可为营销人员提供专业的话术提醒，提供智能营销辅助，辅助营销人员更简单、高效地营销产品，有助于提高营销的效率。
《管理办法》中对银行营销人员提出了更严格的管理规定，明确要求营销人员需持证上岗，并新增了执业登记的要求，提出商业银行保险销售从业人员只能在其执业登记的商业银行网点开展保险代理业务。
财富E站通可实现对营销人员的从业资质及执业网点的管理，满足监管要求。平台仅支持拥有保险销售资质的营销人员对客户进行产品营销，投资者可在终端查询到营销人员的证书及资质信息，避免了无证销售和保险公司营销人员冒充银行营销人员的情况发生，让投资者在银行购买产品时更安心更放心。
