译会CRM+系统的
实问实答
01
Q：现阶段银行业面临的客户问题？
A： 1.如何发展优势服务
2.对客户了解不够
3.优质客户流失
随着市场业务的逐步扩大，银行业的转型升级趋势，零售市场正成为银行当前以及未来关注的重中之重，“识别客户，精准营销”将是银行制胜零售市场的核心竞争力。
上海译会基于财富E站通在零售端的部署经验，推出功能更为强大的“智能营销管理平台CRM+”解决方案，配合财富E站通在前端的使用，将更好的帮助银行实现营销端的“产品千人千面，服务因人而异”。
02
Q：译会智能营销管理平台如何打造面向未来的CRM+，服务银行零售转型？
A：通过过去几年在银行零售市场的经验积淀，上海译会推出“智能营销管理平台”，这款产品应对银行在零售市场面临的挑战，在译会原有CRM系统的基础上，通过功能和技术的升级演进，将更好的服务于银行零售端，并协助银行在未来的两到三年内实现从单一到混合最后发展到融合营销，实现营销渠道与系统的整合。
1.通过整合银行自身拥有的金融资源体系、优化市场价值链条、不断推出符合客户需求的实用金融产品，加强对客户服务渠道的针对性，从而实现银行和客户双赢的客户战略管理理念。
2.通过建立统一客户信息平台，在维护和服务客户的时候，使理财经理立即看到客户资料和往期交易记录，了解客户的各类信息，从而实现一对一精准全面服务。
3.以客户为中心，想客户所想，并为客户未来着想，最大化客户终身价值。提高客户满意度，增加客户粘性和忠诚度。
4.“活客+获客”，能够给金融机构带来的是增量的收入、模式的转型和战略的升级。
03
Q：译会智能营销管理平台是什么？
A：译会智能营销管理平台增加营销策略的落地实施，通过对客户的各类数据捕捉，并加以大数据的分析，对客户进行分层并做系统化标签处理，为客户量身推荐定制化产品组合，进一步提高客户忠诚度，增加客户粘性，提高客户的AUM值，为银行带来可观的营销收入。
04
Q：译会智能营销管理平台设计理念是什么？
A：1.实现统一客户策略：在整合原有CRM系统功能基础上，重点完善“客户全景视图”，增加“分析型CRM功能”
2.实现统一产品策略：搭建“零售产品全景视图”，提供统一化产品体系、标准化营销策略及合规化营销话术，规范销售行为，使销售策略可用，有规范可依。
3.实现统一工作策略：由单一的“结果指标管理”向“过程管理+业绩管理”转变。过程管理实现“工作推进系统留痕、报表监测”；业绩管理实现“统一入口、多维分析”功能。
4.实现统一营销策略：优化营销管理工具，实施从“多维度客户与产品筛选”到“多渠道协同部署”到“漏斗式进程管控”的营销全流程管理。
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Q：智能营销管理平台有哪四大特色？
A：
1.营销任务
通过智能营销管理平台，管理者能够对售前、售中、售后的情况具体跟进，做到了如指掌；帮助销售管理者及时了解各地办事处的销售进度和存在的问题，避免因为人事变更而影响客户流失、丢单；对业务人员来说，通过计划性地销售工作安排和整体协同配合机制，挖掘潜在客户，能够提高展业成功率。
2.营销活动
译会智能营销管理平台通过对客户分层做系统化标签处理，能够具体得知客户的各类偏好，能够为同一类喜好的客户定制营销活动。明确告知理财经理这位客户是更适合传统上的网点营销和柜面营销，或是外拓式营销？那么外拓方式中，究竟是沙龙还是其他活动更适合？甚至关于网络式营销也能够推荐客户更加喜爱的活动。
3.精准互动推荐
通过对客户浏览轨迹和关注点的数据捕捉，并整合这些碎片化的数据，通过独特模型和算法智能科学分析出用户的需求，做到“千人千面“的效果。通过金融产品的细粒度组合，为客户提供量身定做的服务，提升客户体验，提高客户整个生命周期对银行的贡献度。
4.定制式财富规划
可根据行内产品综合客户个人信息和需求进行定制财富规划，并在财富规划过程中运用译会独特的算法进行跟踪和调仓，保证客户稳定收益，留住客户，努力为客户创造一生的最大价值，并为银行得到最大的回报。
总结
译会智能营销管理平台针对银行营销管理的应用而开发，主要面向银行各级管理层、网点、理财经理、服务及管理人员，能够帮助银行对客户资源进行全生命周期的管理；同时支持关系营销与项目过程管理等多种业务模式，能够帮助银行建立规范准确统一的客户视图；同时实现轻松、规范、细致、精准的销售管理工作，提高管理效率、掌握及时准确全面的销售动态，全面落实从客户关系到市场网罗营销获利的变现过程。
