近日，上海译会信息科技有限公司作为“AI进行时”人工智能科技企业代表，受邀参与东方财经大型周播科创演讲类节目《创赢未来》的现场录制。“东方财经”是全国首家开创区台合作新模式的频道，由上海市政府与上海广播电视台联手打造。本期节目于陆家嘴中国金融信息中心进行录制，来自政府机构、孵化器、投资机构、创业企业等各界代表亦受邀参与本期节目。
上海译会信息科技有限公司副总经理石伟欣先生出席本次节目录制，并做“智能理财机器人交互屏平台一站式解决方案”的主题演讲。该方案基于人工智能技术，通过“人机人”互动，实现智能营销和精准营销，帮助银行打造全新的金融服务模式。
▲ 石伟欣先生在节目现场发表主题演讲
零售转型，任重道远
随着互联网金融对传统金融服务行业的冲击，以及银行同业间的竞争不断加剧，同时中高端客户对财富管理需求的日益增强，零售渠道升级和财富管理体系建设正成为国内银行，特别是中小银行目前遇到的最大挑战和机遇。
基于当前的银行转型困境，译会科技希望通过人工智能的手段，帮助银行由内而外地提升零售服务水平，培养一流的零售营销团队，有效增强中高端零售客户粘性。
人机交互，完善客户画像
译会科技利用人工智能和大数据分析的技术，在人机交互过程中，通过知识获取机捕获客户详细信息，包括“风险偏好”、“投资偏好”、“行外资金”、“当前配置”等信息，并且不断获取分析客户当前的浏览信息，进一步完善客户画像。
财富规划，打造智慧金融服务
零售客户和企业客户相比，其金融需求更加多样化、碎片化，而译会科技后台专家智能投顾系统中，融合了丰富的全球财富规划经验作为匹配投资策略，可以满足多种不同的金融投资需求。
在银行零售网点部署该方案后，由后台系统代替专业的管理团队，帮助客户绘制个性化的生涯仿真图，实现客户在不同人生阶段或不同场景下的财富规划。该方案亦可结合财富规划实现智能产品推介和组合营销，包括固收类、权益类、商品类、货币类、负债类等全系列银行零售产品。
通过该方案的智能财富规划功能，相当于为每位银行理财经理配置了“私行级”的财富管理团队，可帮助其实现需求挖掘、需求分析、策略定制、方案实施以及售后跟踪，并提供一站式服务。
智能辅助，实现智慧营销
在客户使用这套系统的过程中，银行营销人员可实时掌握客户产品浏览的动向，系统也可智能捕捉客户行为，并将客户画像和当前行为相结合，综合进行智能分析。把潜在的营销机会及时反馈给营销人员，同时，平台支持产品秒级推送客户，智能辅助实现智慧营销。
360度风险把控
在整个服务环节中，为严格把控风险，平台实现了产品展示、产品营销、合规“双录”及产品购买等行为的全程管控。并集成在我们的方案之中，确保产品销售过程的合规性，降低后续出现投诉的可能性，为客户提供更安心的服务。
“科技创新”助推公司发展
上海译会信息科技有限公司成立于2015年，在短短3年多的时间里，始终秉承“科技创新”的理念 。作为上海市政府重点扶植企业，译会科技目前70%以上员工为研发人员，已获得相关软件著作25件，发明专利8项，获得“高新技术企业”的荣誉称号，并已建立“院士专家工作站”。
随着未来社会向信息化、智能化、个性化的模式转变，金融服务的模式也将升级转型。译会科技将会力争在服务银行的过程中，不断实现科技创新，进行产品和技术的迭代，通过平台化运营的模式，将更多的金融科技手段和创新产品赋能给银行零售业务。
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