财富管理规模日益增长，银行零售业务也逐渐在发展变迁，从传统的依赖营业网点时代逐渐步入互联网金融时代，如此浪潮下，催生了用户场景化的需求，不单需要个性化产品，更倾向于电子化、智能化的“体验”。
“资管新规”促使银行理财业务重新洗牌
由此，在理财江湖，挑战机遇无处不在
财富中心整体解决方案应运而生
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简单做个定义
银行的财富中心，是指面向大众富人，为其提供提供财产投资与管理（不限于个人）等服务的部门或机构。
分类标准：按照客户资产规模的不同进行分类（结合西方银行业的服务分类标准）
三个大类：私人银行、财富中心（贵宾银行）、理财中心
客户分层：按照一定的标准，对客户进行细分，以实施差异化服务，由于不同银行对于客户资产规模的划分不尽相同，以银行内部定义为准。
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蓝图及架构
项目分为搭建团队、运营管理、产品服务、专业培训、物理建设五个阶段，各模块由相关专家一对一服务。
战略定位：全面分析行业趋势，精准确立战略定位
搭建团队：部门架构、人员设置、岗位细分等
运营管理：绩效考评、业务流程、工作标准等
产品服务：软硬件平台搭建，产品体系及客户分层
专业培训：分岗位专业培训，团队整体实训
物理建设：财富中心选址、风格、布局及设备购置建议
其中，制定了各项规章制度以保障项目顺利实施
►管理制度：在财富中心内部管理制度，包括：各部门岗位责任制、工作流程制度、基本行政制度、营销管理办法、风险管理办法、业务产品构建指南、财富顾问等级管理办法等
►分润制度：针对前台营销一体化，分层营销的要求，对涉及人员按照“分润制度”进行；员工绩效薪酬管理办法；
►其他制度：员工培训管理制度、服装仪容规定、财务、采购制度、 各项定期、不定期检查制度、安全保卫规定等
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财富中心组织架构设置
银行的财富中心通常设置在零售板块之下，形成零售部的二级部门，共享整个零售银行业务的管理资源。
比如，产品研发、营销管理、风险管控等资源共享。
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部门设置及岗位职责
财富中心可根据需要设置一系列岗位，并设定相应的岗位通道。以及相关的培训。
职位名称：总经理、副总经理、首席理财顾问、高级理财顾问、中级理财顾问、初级理财顾问
其他职位：渠道经理、客服专员、内训师、行政内勤等
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产品、服务及软硬件建设
财富管理中心的软硬件平台建设包括IT支持系统及分支行财富中心的设计与装修。
产品服务：针对不同客户，在价格、起点金额、标的等方面差异化定制，多维度的进行产品管理（金融产品、股权投资、海外投资、实体投资、艺术品等）
增值服务：针对客户的层级不同，制定差异化的增值服务方案
IT支持系统：财富E站通
►财富E站通：是以全面提升理财经理客户维护水平和营销产能为目标，以双屏互动终端机为硬件载体，包括对外客户服务营销、对内营销过程管理两大功能主线，及产品管理、自助交易、营销管理和财富规划四大功能平台的一站式财富营销管理系统。
►财富规划：结合科技金融趋势，汇聚行内全渠道客户数据，打造清晰完整的客户画像。结合人工智能以及庞大数据支撑，为用户实现资产投资的合理规划和布局。从而实现业务管理的数据化、自动化和智能化。
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财富中心设计装修
财富中心选址定点、内部物理功能布局建议、财富中心分类及功能、装修风格设计建议、财管中心设备购置建议
译会科技自创办以来，始终坚持以客户为中心的专业态度，立足于银行业，为银行财富中心建设提供战略部署、咨询建议、内部培训、软件开发、硬件实施等服务。
其核心团队是由多年银行项目经验的硕博士组成，有着丰富的经验。
译会科技创办的初衷是为了用金融科技的力量来促进财富中心的创新，由此，积累了丰富的行业经验，目前已与多家银行已达成战略合作协议。
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