带您深度了解“断卡”行动
什么是“断卡”行动
2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署开展全国“断卡”行动，旨在严厉打击非法开办、贩卖电话卡和银行卡（简称“两卡”）的违法犯罪行为。
“断卡”行动要断什么卡
手机卡：包括三大运营商的手机卡、虚拟运营商电话卡以及物联网卡。
银行卡：涵盖个人银行卡、企业对公账户及结算卡，以及微信、支付宝等非银行支付机构账户。
为什么要实施“断卡”行动
危害严重：“实名不实人”的电话卡被用于电信诈骗、网络赌博、贩毒等犯罪活动，严重扰乱社会秩序。
追查困难：诈骗资金通过非法买卖的银行卡流转，隐蔽性强，难以追踪，给执法带来巨大挑战，严重影响社会治安与家庭幸福。
真实案例
案例一
张某在明知他人从事网络刷单诈骗的情况下，仍提供银行账户用于资金流转。受害人将5万元转入该账户后无法提现，最终被骗。张某因协助诈骗被依法处理。
案例二
王某经人介绍参与“网贷粉”项目，在明知上线从事贷款诈骗的前提下，伙同陈某购买并使用多张手机卡，冒充金融平台客服诱导受害人添加诈骗微信号，并雇佣他人进行类似操作，从中牟利，最终被追究法律责任。
上述案例中，相关人员均在明知他人利用银行卡或电话卡实施诈骗的情况下，仍出租、出售或购买相关账户，已触犯法律。
违规后果：严厉惩戒措施
公安机关联合人民银行对出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人实施以下惩戒：
信用惩戒：相关信息录入金融信用基础数据库，影响个人征信，限制未来贷款和信用卡申请。
限制业务：5年内暂停银行账户非柜面业务及支付账户所有业务，无法使用ATM取款、网银转账、刷卡消费及快捷支付。
严管账户：5年内不得新开立银行或支付账户，期满后开户将面临更严格的审核。
法律处分：可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，面临刑事处罚。
来源：兴隆农信