上海国资委课题·监管企业社会责任蓝皮书：树立绿色金融典范- 大数跨境

责任云

2021-12-30

编者按

2021年9月18日，由国资委科创局、山西省国资委、上海市国资委、广东省国资委指导，中国社会责任百人论坛主办的“晋沪粤国资国企社会责任论坛”在北京召开。上海市国资委于论坛上正式发布《上海市国资委监管企业2020年度社会责任报告》，全面展现上海市国资委监管企业服务上海经济、社会、环境可持续发展的管理思考、典型实践和核心绩效。我们开设专栏，精心筛选出收录于责任报告的优秀履责案例，并进行汇编与分享，供决策者及社会各界解读参考。

摘要：金融作为现代经济的核心，在经济绿色转型和绿色发展过程中发挥着举足轻重的作用。2020年7月15日，由财政部、生态环境部、上海市共同发起设立的国家绿色发展基金在上海正式揭牌运营，引导社会资本支持环境保护和污染防治、生态修复和国土空间绿化、能源资源节约利用、绿色交通和清洁能源等领域。上海市国资委根据国家绿色发展政策导向，鼓励和支持监管企业积极运用金融工具，大力推进绿色环保行业的金融支持和服务，在固废处理、污水处理、垃圾发电、环卫清洁等多个环保领域进行绿色金融发展模式探索，服务国家生态文明建设。中国太保、浦发银行、上海银行、国泰君安、海通证券、上海农商银行等上海市国资委监管企业响应国家号召，开展绿色金融服务，发放绿色债券，为各类绿色产业、环保企业提供专业金融服务，引导资源配置向绿色低碳领域集聚，助推经济向可持续发展方向转型。

责任行动

中国太保

中国太保的保险资金通过债权投资计划、股权投资计划、资产支持计划、产业基金等形式，直接参与能源、环保、水务、防污防治等领域绿色项目投资建设；此外，保险资金通过间接投资方式特别是投资绿色债券，参与绿色金融试验区等绿色金融建设，进一步支持绿色金融发展。截至2020年底，中国太保投资新能源领域397.51亿元。

国泰君安

作为行业碳金融业务首批实践者，国泰君安成为国内首家加入国际排放贸易协会（IETA）的境内公司，先后开展核证自愿减排量（CCER）一级市场开发交易、碳排放权做市交易、碳信托基金投资、碳权回购融资交易等业务，帮助实体企业降低履约成本，实现减排收益。

上海银行

首批投入20亿元参与国家绿色发展基金，并以此为契机，正式发布《上海银行绿色金融行动方案》，设立200亿元专项信贷额度，构建“绿色金融+”服务体系，将生态环境产业、基础设施绿色升级、绿色消费、绿色贸易、新能源汽车、物流运输等纳入服务范围，支持绿色金融发展。

海通证券

主承销各品种绿色债17期，发行规模310.50亿元，承销规模87.47亿元，债券品种涵盖企业债、公司债、债务融资工具、金融债、ABS和项目收益票据等主流品种。

上海农商银行：引金融活水，润发展“绿洲”

上海农商银行认真落实各项政策要求，服务“碳达峰、碳中和”重大决策部署，重点推进绿色金融业务发展建设，在金融促进绿色发展、节能减排等方面开展持续探索，积极践行“绿水青山就是金山银山”的“两山理念”和“人民城市人民建，人民城市为人民”的“两城理念”，坚持走生态优先、绿色发展之路。

2020年，上海农商银行确定“打造长三角最具绿色发展底色的银行”的战略目标，制定《上海农商银行2021-2025绿色金融发展战略》，成立专业化绿色经营团队，通过深入调研行业细分领域，研发创新业务模式，制定专业开发政策，初步形成“全产业链、全生命周期、全产品服务”绿色金融服务模式；参与创设国家绿色发展基金，认缴金额10亿元；与国开行上海市分行合作转贷款项目，优先支持工艺技术升级改造、节能环保技术应用及产业化项目；参与承销“应对气候变化”“长江大保护”等多期绿色金融债券；支持“奉贤海上风电项目”“宝山再生能源利用中心项目”等绿色项目，积极服务中小微客户绿色转型。

截至2020年底，上海农商银行绿色信贷余额为65.78亿元，全部直接或间接投向工业节能节水、生态农业、清洁能源、垃圾处理及污染防治等绿色产业。

浦发银行：创新推动绿色金融

2020年，浦发银行大力推进全行绿色金融建设，在行内信贷投向政策框架下，积极推进实体经济的绿色化发展和可持续高质量发展。对照《绿色产业指导目录（2019年版）》（发改环资〔2019〕293号）梳理统计，2020年，共批复绿色行业相关授信业务超1200亿元，涉及新能源车整车制造、固废治理、污水处理、光伏发电、新能源电池、合成材料制造等十多个绿色行业。

浦发银行制定《上海浦东发展银行绿色金融管理办法》《上海浦东发展银行合同能源管理项下应收账款（未来收益权）质押融资业务管理办法》等文件，积极推动绿色金融业务创新发展，解决中小节能服务公司担保难、融资难的问题，进一步提高绿色金融产品和服务质效。同时，聚焦生态文明示范区和绿色金融改革创新实验区，推出绿色金融财务顾问、工业节能贷，优化合同能源管理未来收益权质押融资等。

截至2020年底，浦发银行绿色金融领域融资余额达5000亿元，其中绿色信贷余额超2600亿元、绿色债券承销338.55亿元、绿色债券投资（含自营与理财）345.31亿元，根据中国银行间市场交易商协会公布的排名情况，浦发银行2020年绿色债券投资名列全国性商业银行及政策性银行第四位。