李嘉诚先生的一句话曾多次出现在各大媒体上，“别人都说我很富有，其实真正属于我的财富是我给自己和亲人都买了充足的人寿保险”。
马云凭借阿里在美国的上市，一跃成为了中国首富。然而在首富“宝座”上没坐几天，“黑马”李河君的出现就将马云拉了下来。对于金字塔最顶尖的人来说，要守护的是这个唯一的位置，而对于大多数的富人来说，更多的则是如何在岁月的长河里守护住自己的财富，实现家族的传承。
在富人理财中具有风向标意义的高净值人群，近年来财富管理目标呈现明显的变化。招行和贝恩管理顾问公司联合发布的《2013中国私人财富报告》显示，中国高净值人群的首要财富目标，已从两年前的“创造更多财富”转向“财富保障”，且提及率最高达30%。其次为“高品质生活”和“子女教育”，提及率均约为15%左右。财富保障考虑的不仅是个人合法资产的保全，还包括遗产分配即财富传承。由于大多数高净值人群事业处于巅峰期和稳定期，且部分高净值人士子女即将成年，他们自然将财富保障作为理财的首要目标，倾向于投资稳健收益类的产品，同时也对财富传承的关注度进一步提升。
浦江财富日前收到读者的来信，市民赵女士向我们介绍了她的情况，并希望能得到财富建议。今年38岁的赵女士，在一家世界500强跨国公司担任财务总监的职务，丈夫任职于某金融企业市场总监，两人正属事业稳步上升阶段，家庭年收入超过100万元。已育有一女，今年8岁。跟很多高净值人士一样，赵女士希望通过整体规划将财富传承给下一代，一方面尽量减少财富传承过程中的损耗；另一方面避免子女挥霍以致财富缩水，更希望促进财富在后代手中持续积累。
不难发现，赵女士的主要诉求集中在财富安全的世代传承上。浦江财富在咨询了理财专家后发现，普通的理财规划并不能完全满足赵女士的需求，相对来说，保险是真正可以把财富以合法、合理、合规的方式留存下来并转移到下一代的有效方式。保险是高净值客户整个财富规划中的重要基石，在风险管理、退休安排及财富传承等关键财务问题上具有独特优势。借助寿险产品的功能来实现财富传承，将财富最终转给指定的受益人，除了实现财富保值增值外，在一定条件下，还可以解决债务和税赋等问题。
理财专家结合赵女士的需求，以友邦保险的《友邦传世经典尊享版终身寿险（分红型）》为例，为赵女士定制了适合她及家人的财富传承模式，赵女士及家人可以获得的权益包括——
第十二届CMF大会相约福州
2014年7月13-15日，第十一届CMF大会在成都世纪城新国际会展中心成功召开，来自两岸四地7000余名保险精英齐聚天府之国成都，共享梦想和智慧的荣誉盛宴。
历经十年磨砺与沉淀，学员们在CMF找到自我，实现价值。激情和知识的碰撞让保险人又一次体味到了成功和喜悦，共同见证了民族保险繁荣发展的又一个里程碑！
第十二届中国保险精英圆桌大会将于2015年7月12-14日在福州海峡国际会展中心召开。福州，别称榕城，海峡西岸经济区，也是我国东南沿海的重要都市及现代金融服务业中心。2013年被《第一财经周刊》评为新一线城市。
以“大数据时代新机遇”为主题的第十二届大会将花落福州，近8000名精英将再次重聚，共同碰撞智慧的火花！
在将来，我们的心灵将引导我们，从优秀迈向卓越，不断攀登，走向辉煌。2015，福州再聚首，相约CMF，相约有福之州！
