近日，一个涉案金额达7亿多元的骗局在广东多地爆发。“深圳中汇盈信进取九号投资企业”、“广州中泽汇融七号投资企业”两个私募基金的200多名投资者陷入恐慌。这两个所谓的私募基金都是通过买通银行内部人士为其寻找客户，于是这些银行的大储户们成了骗局的买单者。
银行大厅里的骗局
江门企业家老谭没有料到，其在光大银行珠海分行营业部购买的3000多万元理财产品竟血本无归。
老谭称，他在光大银行打理资金业务已近8年，和理财经理蓝某很熟。“有一天蓝某说，您在银行里的钱到期了，为什么不买个收益率高点的产品？‘中汇盈信九号’是我们银行的产品，安全可靠，利息11%。很信任她，头脑一热，就买了。”说起经过，老谭很后悔，他和妻子当场在蓝某办公室通过网银转出3120万元到基金账户。
结果，9月30日，蓝某来电说产品出事了，并第一次承认不是银行的产品。接完电话，老谭像挨了当头一棒，此后的事情更令他惊心：光大银行不承认“中汇盈信九号”是通过银行卖给客户的，维权过程中，还要求客户出示录音或录像以自证。
类似的骗局也在交通银行广州耀中支行内发生。退休教师老李称，在这家银行里，他和其他20多位投资者分别签下近3000万元的协议，涉事的有原支行副行长杨某，职员黄某等。
这些骗局最终指向的都是一款名为“中汇盈信九号”的私募基金。不可思议的是，这个名为“中汇盈信九号”的私募基金根本就没有经过相关监管部门的审批。而且很多受害人的购买凭证竟是“产品说明书”，而非正式的合同文本。“到了银行就被请进大客户室，没仔细看也看不懂，反正就一个劲被催着签字转钱。”受害人万女士说。
投资者要提高警惕
类似银行内鬼参与引发的恶性诈骗案件，近年在各地已经爆发了多起。例如，建行绍兴支行陈惠君案，涉案3.26亿元；多家银行员工下水的内蒙古图娅案，集资诈骗金额27亿。因此，即使你的钱存在银行里也要保持警惕，银行系统的内鬼也许早就把你瞄上了。为了保护你的资产，我们再唠叨以下几句注意事项。
第一：不管是银行什么人向你推荐的理财产品，一定要仔细看清楚你要签字的文本是什么。“中汇盈信九号”这个案例中，所谓的私募投资合同就是一个产品说明书，根本不是银行的产品，只是诈骗分子利用了银行的场所和自己银行员工的身份而已，出了事银行是不会赔的。
此外，即使是标准合同也要仔细阅读，涉及“风险提示”以及相关责任一定要弄清楚，不要急于签字、打款。买个电视还要研究一下型号呢，动辄几十万、上百万的投资为什么不研究下呢？
第二，不要以为有所谓“担保”、“抵押”，投资就万无一失。很多相关案件中，抵押的存单上竟然没有存款，所谓担保公司的账户上也只有数百元；还有的公司在借款前用房产做抵押，但这个房产的产权早已抵押给银行而不属于该公司了。因此，涉及大额的投资最好有律师见证并对相关公司的现状、经营能力等做尽职调查；如果抵押物中有房产，一定要看房产证原件，而不是复印件。
第三，就是不要迷信银行工作人员的话，来自银行的内鬼就是利用了银行员工的身份才轻易行骗的，而一旦“飞单”，银行则会撇清关系，“那完全是个人行为”。
第四，最后总结一句：对所有承诺高息的所谓投资、理财产品、民间借款都要保持一份警惕。“不怕他骗你，就怕他也被别人骗”，一旦成为连环骗局的最后买单者，恐怕谁也救不了你了。
