“转型与迭代——高净值人士的财富安全与传承之路”主题论坛在国浩大连成功举办

本次论坛由国浩大连合伙人隋永华主持，来自律师界、公证处、金融机构等专业人士、经济学者和企业家齐聚一堂，共话高净值人士的财富传承问题。

大连市丹东商会党支部书记、会长，华连生科技集团有限公司董事长高广东为本次活动致辞。高广东会长表示，大连市丹东商会汇聚了众多在大连地区投资的成功企业家，企业家们用尽毕生心血创造出的财富该如何妥善处理值得关注，本次活动恰是让大家了解怎样通过科学、合法的手段保护自身财产的良好机会。

国浩大连管理合伙人、主任张旭涛在致辞中表示，近年来国内和国际形势的变化，让很多高净值人士缺乏安全感，大家深刻意识到风险无处不在，但又难以预防。本次活动邀请了经济学家、公证员等机构专业人士，以期通过多重手段实现高净值人群家族财富的风险隔离与代际传承。

当前宏观经济形势如何？下一步投资如何展望？大连理工大学经济管理学院副院长、经济系主任丁永健教授从宏观上对如今的经济形势进行了深入浅出地讲解，表示在2023年中央经济工作会议提出的“稳中求进、以进促稳、先立后破”的目标下，股权投资、创业投资、绿色技术等举措让国家新一轮的经济发展有了方向，相信今后的经济环境会变得更好。

国泰君安、复旦大学联合培养博士后、国泰君安金融产品部资产配置研究员韩坤则进一步对2024年一季度资产配置策略进行了详细剖析，并强调宏观上经济整体的复苏是大趋势，在国家政策的支持下，诸多企业的经营状况已有明显改善。随后，他从金融机构从业者的角度，分享了其多年来对大类资产配置及产品配置策略研究的经验。

企业家在进行资产配置与传承的过程中，势必会涉及到企业传承和合规问题，稍不留神甚至可能招致刑事风险。张旭涛律师聚焦于“涉企财富传承刑事风险”，告诫大家“违法犯罪所得的财富，是无法传承的”。他结合财富传承失败的案例，就涉案财务可能被采取的措施、获取和转移财富的刑事犯罪等方面进行了讲解，为企业家们强化了经营风险意识。

家族信托已成为财富传承最重要的金融工具之一。根据中国银行业协会和清华大学五道口金融学院中国私人银行课题组调研报告显示，在对2618名私人银行客户调研后，财富净值大约1亿元的群体中有19.5%设置了家族信托。为此，五矿信托家族办公室信托经理刘伯君现场介绍了家族信托的主要功能以及家族信托在跨带传承、未成年子女保障、婚姻风险防范、定向传承等方面发挥重要作用的典型案例，生动形象地让大家体会到家族信托被称为“送给家族的温暖保护”的内在含义。

公证在财富传承中的作用如何体现？辽宁省大连市法原公证处家事法律服务部部长李宏表示，目前随着社会经济、科学技术的不断发展，财富传承的复杂化和多样化日益凸显，公证法律服务也越来越多样化，譬如意定监护、房屋代持、股权代持、遗嘱信托等方面的典型案例让公证这一手段成为了很多家庭的重要防线，法律赋予公证机构的监督职能，能让公证法律服务更有保障。

论坛最后，大连航天半岛高新创业投资管理有限公司行政总裁孟宪珺就“个人和家庭财富的保值增值”与“个人和家庭财富的代际传承”这两个企业家面临的普遍问题提出建议，并指出“最好的资产之一是中国最优秀企业的股权”，鼓励各位高净值人士参与到大连乃至国内上市前的优秀企业中去，分享企业的成长红利与资本市场的增值机会。

隋永华律师在活动总结中强调，在如今高净值人士对于财富管理和传承的需求日益增长的背景下，本次论坛是一次难得的学习和交流机会。相信通过此次交流，与会人员对于如何制定合理的财富规划、确保家族财富的长期增值有了更清晰的思路。

未来，国浩大连与国浩家族财富管理业务委员会将继续关注高净值人士的需求，与大连市丹东商会加强合作，举办更多具有针对性的活动，实现高净值人群家族财富的风险隔离与代际传承，助力我国民营企业的平稳有序传承以及民营经济的稳定健康发展。