大使馆再发提醒，在新加坡中国公民高度关注汇款安全_大数跨境

出海记

2023-12-20

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导读：大使馆再发提醒，在新加坡中国公民高度关注汇款安全

12月19日，中国驻新加坡大使馆再次发布公告《再次提醒在新加坡中国公民高度关注汇款安全》，公告表明，日前，新加坡金融管理局发布通知，自2024年1月1日起三个月，暂停新加坡汇款公司使用非银行和非卡渠道向中国国内汇款。中国驻新加坡大使馆再次提醒在新中国公民，高度警惕通过非银行渠道汇款导致钱款被冻结风险，切勿通过汇款公司向国内汇款，务必选择正规银行汇款。

在此之前，10月25日，中国驻新加坡大使馆曾发布公告，提醒在新中国公民注意汇款安全。该公告表明，近期，我馆连续收到中国公民反映称，他们通过牛车水大厦某汇款公司汇款，导致部分或全部款项被国内冻结。经多方了解，有关汇款公司在新加坡有合法汇款资质，但在实际操作中会通过引导汇款人签署免责声明或以书面提醒的方式免除其对款项可能被冻结的风险责任，致使受害人处于举证无方、投诉无门的被动境地。

据移动支付网了解，今年10月底，新加坡出现了多例跨境汇款被账户冻结的案件，在新加坡本地工作的一些外国人通过汇款公司汇款到中国的银行户头，岂料被中国当局指汇款过程中涉及犯罪行为而冻结户头。有人出示中国执法部门发出的通告，指当事人收到的转账来源是赌博网站收款卡，因此涉案资金被没收并上缴国库。但也有人为了不让名下的银行账号受到牵连，只好主动上缴被冻结的款项。

而在12月19日，新加坡金融监管局MAS发布公告，与中国政府、汇款公司合作，帮助解决汇回中国的资金冻结问题。

该通知显示，MAS与39名被冻结资金的汇款者举行了现场沟通会，并协商解决办法，受影响的长城、汉生、三立三家汇款公司也出席了沟通会。MAS解释道，之所以出现冻结的情况，是由于汇款公司为降低成本，并没有与银行合作汇款，而是寻找海外持牌代理商完成，这增加了风险。

据了解，截至 2023 年 12 月 15 日，新加坡监管部门已收到超过670份汇款被冻结的报告，受影响总金额约为1,300万美元。

MAS还要求，从2024年1月1日起，从新加坡汇款到中国的资金，汇款公司只能通过银行、银行卡渠道向中国汇款。具体而言，汇款公司可以通过仅银行、银行卡网络运营商（例如银联国际）的持牌金融机构协助转账，该措施临时试行3个月，而后再进行审查。

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