大家好，我是搬运工皮皮X，这次精选了“外贸新视角”有关外贸人账户冻结的文章分享给大家，希望老板们都可以警惕风险，安全收款~
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这个春节，大家都在家里欢度团圆的时候，有一个外贸人却因为一笔收款被拘留，至今还没有放出来……
爆料称，起因是一外贸人收了一笔3万元的款，账户被冻结后，去处理却因为转钱的人涉嫌洗钱，因此被拘了快14天还没有放出来……
1月25日，福步论坛网友发帖求助，自己的朋友因为一笔3万多的货款，账户被冻结了。孟加拉的一个客户，付款时，客户和他们这边没有直接联系，找了他们当地的一个人付的款，收到钱后卡被冻结了。随后，去经侦说明解释货款问题，没想到人却被扣了！
收了人民币3万多，国外客户找的他们当地的一个人付的款，客户和我们这边没有直接联系。收到钱后卡被冻结了，去经侦说明问题时人被扣了，这马上就14天了……现在一家人都在想办法看看年前能不能弄出来。本来是在去说明情况之前，事先找处理这个事的人打了招呼的，结果就失联了……
而且3万多是21年6,7月份冻结的。客户那边喜欢拖欠货款，每次发货都欠点……估计还欠着接近20W人民币吧……只能慢慢要了
而在最近的一次2月12号的回贴中，该网友称朋友已经被移交了检察院。
@han***guo (***guo)我农行卡收了一笔孟加拉客户的款，2.7W多，晚上，本地经侦直接找我家了，当时就和经侦去队里说明情况！款子是从受害人账户直接转出的，我的卡是一级账户，做了笔录，都是当地人，正常贸易款项，没难为我，那张农行卡没冻结还能正常出入，但是怀疑上了一个涉嫌诈骗的名单，微信账号付款受限，支付宝付款受限，河北银行销卡，农行打电话让注意用卡安全……
@F**IF上上周发现账户被冻结,电话联系警方, 让我5个工作日后再跟他们联系确认原因，第二天赶过去，说是我的一笔款项涉嫌诈骗款，涉案金额4W+。提供了业务资料，报关单据后告诉我，要么等案件侦破后法院判决，但是账户要一直冻结。
我告诉他们这笔是我非洲客户付的货款， 提单已经给客户了，非洲客户因为不能付美元, 尾款付的人民币, 警察说，他们只负责追回这笔诈骗款, 我的款是另外的案件, 需要我再回我们本地报案。我说我所有的单据都有,跟客户的聊天记录也有, 警察说这只能证明我没有参与诈骗, 诈骗款仍然需要冻结。
1月26日，央行发布消息称，为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，近日，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。三年行动的牵头单位为中国人民银行和公安部。
同日，央行发布消息称，为进一步完善反洗钱监管制度，提高反洗钱工作水平，经中国人民银行行务会审议通过和银保监会、证监会审签，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号，以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。
上个月，我们细数了2021年中国反洗钱大事记👉《急！一外贸人直接收人民币货款，账户立马被冻结！2021中国反洗钱大事记来了，你还在用这些危险方式收款吗？》，仅2021年，就有近40件重磅发布/事件，可见国家的决心！
保持敏感，时时刻刻都战战兢兢是外贸人必备的生存的状态，因而，外贸老板们一定要知道，收款不仅要收得到，更要收得安全、放心！跨境合规收款，虽难但势在必行！
这里给大家介绍一款外贸收款账户——XTransfer，没有开户费、入账费、账户管理费，而且拥有强大的风控服务能力，可以帮助商户识别风险并拦截风险资金流入，保护账户安全，避免账户冻结发生！
注：本文综合来源于中国人民银行、张博反洗钱，案例来源于福步网友发帖，如有疑问请联系小编~
