理财师大赛复赛详规出炉看看评委库里都有哪些大咖？- 大数跨境

营口951交通之声

2017-11-17

导读：关于理财师大赛复赛阶段比赛的相关通知按照营口市总工会《关于开展“送技术到企业”活动的通知》（营工发【2016

关于理财师大赛复赛阶段比赛的相关通知

按照营口市总工会《关于开展“送技术到企业”活动的通知》（营工发【2016】104号）、《关于举办2017营口市首届金融从业人员理财师大赛的通知》（营工发【2017】62号），按照市委、市政府提出的“围绕中心、服务大局”的工作思路，进一步落实省总工会职工素质提升工程，以提高职工技术水平为目标，围绕企业职工需求，开展“送技术进企业”活动。本次大赛进入复赛环节，实行统一领导、分级实施、阶段推进、集中评比的组织体制。

1、复赛阶段竞赛目标：考核选手运用金融理财工具进行合适的家庭资产配置的业务技能，选手的表达能力以及综合素质，宣传健康理财理念，交流防范金融风险，为客户提供优质理财服务方面的工作心得。

2、复赛阶段形式和内容：

（1）理财方案。经过半个月的媒体征集，将社会征集和专家学者出题两种方式相结合，现已确定理财案例题目集，共六道（附后，或登陆营口市理财师协会官方微信公众号）。各位参赛选手和各个参赛团队，请自选其中一道，撰写理财方案（PPT），提交至大赛组委会指定邮箱165122979@qq.com，联系电话：18640759898。

①个人参赛选手，只需在六道理财案例中任选一道作答。发送邮件的文件主题：个人参赛+所在单位+选手姓名+手机号码。

②团队参赛选手，每人任选一道，五名选手不得重复（即六题中选取五题）。团队中每名参赛选手建立一个文件夹，文件夹名称为：选手姓名+手机号码。团队五名选手作答后汇总在一个文件夹中，文件夹名称为：团队参赛+所在单位+团队序号（部分参赛单位有二个以上团队入围，需写明团队一、团队二或者团队三），打包压缩发送邮箱即可。

③既参加个人赛又参加团队赛的选手，只需按照团队参赛要求完成即可。

④理财案例要求以PPT形式报送，案例规划过程中涉及产品配置内容，要求优先使用本单位在售理财类相关产品。

⑤案例作答入围的选手和团队，进入答辩环节（3分钟），答辩时间和地点另行通知。大赛组委会已经建立专家评委库，随机抽取3-5名评委进行现场评审，评审通过的选手和团队进入复赛下一阶段演讲环节，名单通过营口市理财师协会微信公众平台对外发布。

⑥理财案例上交截止时间为：2017年11月18日18:00。

（2）现场演讲。选手根据大赛组委会下发的演讲题目要求，确定各自的演讲题目。

现场演讲环节比赛细则将另行通知。

选手根据组委会统一分组进行比赛，接受评委的现场打分。经评委评审，大赛组委会审定，进入大赛决赛。

2017年11月14日

2017营口市首届“招商银行杯”

金融从业人员理财师大赛专家评委库

（以姓氏笔画排序）

序号	姓名	职务、学历等
1	丁丽霞	中意人寿沈阳市分公司总经理
2	于鹏	中国金融博物馆理事、中国基金博物馆馆长、产业金融博物馆馆长
3	于建彬	中国平安辽宁分公司营销管理中心经理
4	于子珍	沈阳鼎信开元股权投资基金管理有限公司总经理
5	王维国	东北财经大学、副校长、博士生导师
6	王立军	辽宁大学经济学院保险系主任、教授、经济学博士
7	王崎	盛京银行沈北支行行长
8	王军	信达证券辽宁分公司总经理
9	刘毅	汇添富基金公司区域总监
10	刘婕	光大银行沈阳分行私人银行部总经理
11	刘镇	沈阳晚报财经新闻部主任
12	白忠义	辽宁农业职业技术学院科技处副处长、副教授
13	关宇	辽宁省理财规划师协会常务理事、营口市理财师协会专家委员会副主任委员、博士
14	庄新田	东北大学工商管理学院现代金融研究所所长、教授、博士生导师
15	孙庆国	辽宁省委省政府决策咨询委员、辽宁行政学院公共管理教研部主任、教授
16	纪建悦	中国海洋大学经济学院教授、博士
17	张华翔	辽宁省理财规划师协会副秘书长、营口市理财师协会常务副会长、秘书长、国家高级理财规划师
18	张世泽	营口理工学院院长、教授
19	吴东立	沈阳农业大学经管学院院长、经济学博士
20	吴怀民	农业银行皇姑支行行长
21	李春旭	辽宁省理财规划师协会常务理事、营口市理财师协会会长
22	李永彩	湘财证券沈阳营业部总经理
23	李东飞	招商证券沈阳营业部总经理
24	李欣阳	哈尔滨银行沈阳分行个金部副总经理
25	杜宏鹏	沈阳房地产营销策划协会会长
26	肖景沿	宝成期货沈阳营业部总经理
27	陈鹏	信达资产管理股份有限公司业务部经理
28	赵志斌	上海东亚期货有限公司机构事业部负责人
29	姜彥	长城证券沈阳营业部总经理
30	姜忠辉	中国海洋大学经济学院教授、博士
31	袁晓宁	浦发银行沈阳五爱支行副行长
32	高建军	锦州银行沈阳分行个金部总经理
33	班耀波	中融金控集团有限公司董事总经理、博士
34	栾艳	辽宁大学中国金融研究院副院长、博士
35	高东波	营口市委党校教授、辽宁自贸区营口片区副主任（挂职）
36	徐怀业	营口职业技术学院经济管理系主任、营口市人大常委会决策咨询专家
37	钱维军	辽宁省理财规划师协会秘书长、国家高级理财规划师
38	崔大鹏	交通银行辽宁省分行私人银行部总经理
39	熊胜绪	中南财经政法大学博士生导师、博士
40	戴长春	民生银行沈阳分行副行长

复赛理财案例试题一：

客户资料：(2016年5月)

35岁的杨先生是一家网络公司的部门经理，妻子王女士30岁，是一位中学教师，女儿7岁。杨先生月税后收入约3万元，年终奖税后10万元。妻子王女士月税后收入7000元，年终奖金税后2万元，两人均有社保。杨先生一家于2014年1月初购买一套两居室房子，并当月开始还贷。购买时采用等额本息方式贷款90万元，贷款利率5%，期限20年。房子目前的价值是200万元。家庭现有活期存款10万元，定期存款30万元，股票5万元，混合型基金15万元。

杨先生家庭支出状况如下：女儿每月支出2000元，一家的生活费每月4000元，王女士的美容健身费用每年约10000元，平均每年旅游花费10000元。此外，杨先生每月给父母共2500元的赡养费。

目前，杨先生想请理财师为其解决以下问题：

1、能够对现金等流动性资产进行有效管理；

2、做好家庭的风险保障，进行风险管理；

3、为女儿准备高等教育金150万元，投资报酬率为5%；

4、杨先生夫妇计划在25年后退休，夫妻双方一共需要准备养老费用300万元。投资报酬率为5%；

5、杨先生想购买一辆轿车，算上相关费用，预计需要20万元。

提示：信息收集时间为2015年12月31日。

不考虑存款利息收入。

不考虑股票和基金的分红收入。

假设房贷利率保持不变。

月支出均化为年支出的十二分之一。

假定孩子18岁上大学。

假设杨先生60岁退休，王女士55岁退休。

计算过程保留两位小数，计算结果保留到整数位。

根据以上信息，制定理财规划方案。

复赛理财案例试题二：

客户资料：(2015年11月)

徐女士是一位单亲妈妈，30岁，任职于一家民营企业，担任市场总监。徐女士月税后收入2.5万，年终奖税后15万元，有基本的社保。徐女士现有一两室一厅的住房，该房购买于2012年1月初，购买时采用商业贷款60万元，等额本息的还款方式，贷款利率6.5%，期限20年。房子目前的价值是120万元，徐女士家庭现有活期存款10万元，定期存款10万元，股票型基金15万元。徐女士除了基本的社保，没有购买任何的商业保险。徐女士有一儿子，现年5岁。儿子每月教育费支出2000元，母子二人的生活费每月4000元，其他杂项支出每月1000元。每年旅游花费6000元。徐女士每月的美容费用支出为1000元。此外，徐女士的前夫每月给儿子3000元的抚养费。

目前，徐女士想请理财师为其解决以下问题：

1、能够对现金等流动资产进行有效管理。

2、为儿子准备高等教育金100万元，投资报酬率为5.5%。

3、徐女士计划在25年后退休，需要准备养老费用150万元，投资报酬率为6.5%。

4、徐女士想购买一辆价值10万元的轿车，考虑到相关费用，预计共需要12万元。

5、做好家庭的风险保障，更好地管理风险。

提示：信息收集时间2014年12月31日。

假设房贷利率保持不变。

假设孩子18岁读大学。

不考虑存款利息收入。

月支出均化为年支出的十二分之一。

计算过程保留两位小数，计算结果保留到整数位。

根据以上信息，请制定理财规划方案。

复赛理财案例试题三：

客户资料：(2016年11月)

35岁的胡先生是一家公司的部门经理，几年前与妻子离异，有一个6岁的女儿。胡先生税后月收入约3万元，年终奖金税后15万元，没有社保。父女二人住在两年前1月初购买的一套两居室中，购买时采用等额本息方式贷款90万元，贷款利率6%，期限20年。房子目前的价值是180万元。家庭现有活期存款20万元，定期存款20万元，股票型基金20万元。购买了一份500元意外伤害险，身故赔偿150万元。胡先生家庭支出中，女儿每月支出2000元，父女二人的生活费每月4000元，其他各项支出每月1000元。平均每年旅游花费10000元。此外，胡先生的前妻每月给女儿2500元的抚养费。

目前，胡先生想请理财师为其解决以下问题：

1、做好家庭的风险保障，规避风险。

2、为女儿准备高等教育金120万元，投资报酬率为5%。

3、胡先生计划在25年后退休，需要准备养老费用200万元。投资报酬率为6.5%。

4、为方便接送孩子上学，胡先生想购买一辆价值16万元的轿车，考虑到还要缴纳税费等相关费用，所以预计需要20万元。

5、能够对现金等流动性资产进行有效管理。

提示：信息收集时间为2015年12月31日。

不考虑存款利息收入。

不考虑基金的分红。

月支出均化为年支出的十二分之一。

计算过程保留两位小数，计算结果保留到整数位。

根据以上信息，制定理财规划方案。

复赛理财案例试题四：

客户资料：(2017年5月)

34岁的张先生是一家科技公司的研发主管，妻子王女士31岁，是一名护士，女儿6岁。张先生月税后收入约2.5万元，年终奖税后16万元。妻子王女士税后月收入7000元，年终奖金税后2万元，两人均有社保。张先生一家于2015年1月初购买一套两居室房子（当月开始还贷），购买时采用等额本息方式贷款120万元，贷款利率5%，期限20年。房子目前的价值是200万元。家庭现有活期存款10万元，货币市场基金30万元，股票5万元，混合型基金15万元。张先生家庭支出状况如下：女儿每月支出2000元，一家的生活费每月4000元，王女士的美容健身费用每年约10000元，平均每年旅游花费10000元。此外，张先生每月给父母共2000元的赡养费。

目前，张先生想请理财师为其解决以下问题：

1、能够对现金等流动性资产进行有效管理。

2、做好家庭的风险保障，进行风险管理。

3、为女儿准备高等教育金150万元，投资报酬率为5%。

4、张先生夫妇计划在26年后退休，夫妻双方一共需要准备养老费用300万元。投资报酬率5%。

5、张先生想购买一辆轿车，算上相关费用，预计需要20万元。

提示：信息收集时间为2016年12月31日。

不考虑存款利息收入。

不考虑股票和基金的分红收入。

假设房贷利率保持不变。

月支出均化为年支出的十二分之一。

假定孩子18岁上大学。

假定张先生的风险偏好为中立型。

假设张先生60岁退休，王女士57岁退休。

计算过程保留两位小数，计算结果保留到整数位。

根据以上信息，制定理财规划方案。

复赛理财案例试题五：

客户资料：(2014年11月)

35岁的钱女士是一家公司的销售经理，几年前与丈夫离异，有一个刚上小学6岁的儿子。钱女士税后月收入约2万元，年终奖金14万元，没有社保，母子二人住在2012年1月初购买的一套两居室中，购买时采用等额本息方式贷款80万元，贷款利率6.5%，期限20年。房子目前的价值是160万元。家庭现有活期存款10万元，定期存款30万元，股票型基金15 万元，当年带来的投资收益为1.2万元。购买了一份300元综合意外伤害险，身故赔偿20万元。钱女士家庭支出中，儿子的学习每月支出1000元，母子二人的生活费每月2000元，其他各项支出1000元，平均每年旅游花费10000元。此外，儿子的父亲每月给儿子1000元的抚养费。

目前，钱女士想请理财师通过理财规划为其解决以下问题：

1、钱女士家庭完备的风险保障。

2、为儿子准备高等教育金100万元，投资报酬率为5%。

3、钱女士计划在20年后退休，需要准备养老费用150万元。投资报酬率为7%。

4、为方便接送孩子上学，钱女士想购买一辆价值15万的轿车，考虑到还要缴纳税费等相关费用，所以预计需要18万元。

5、能够对现金等流动资产进行有效管理。

提示：信息收集时间为2013年12月31日。

不考虑存款利息收入。

月支出均化为年支出的十二分之一。

计算过程保留两位小数，计算结果保留到整数位。

根据以上信息，制定理财规划方案。

复赛理财案例试题六：

客户资料：(2015年5月)

何先生今年36岁，2008年与同龄的何太太结婚。夫妻俩婚后育有一子小何，小何今年7岁。何先生是某公司副总经理，税后月收入约3万元，年终奖金税后10万元，投资收入每年约15000元。何太太在家做全职主妇。一家三口过着较宽裕的生活。何先生于1012年1月购买了一套价值185万元的房屋，现用于居住，目前市值约200万元。购房时首付55万元，剩余130万元通过银行贷款，贷款利率为6%，贷款期限为15年，采用等额本息的还款方式，购买当月开始还款。家中现有银行活期存款10万元，定期存款50万元，货币市场基金15万元，指数基金10万元，股票10万元。除此之外还有一辆价值30万元的轿车。夫妻二人除社保外并无其他商业保险。何先生家庭财务支出比较稳定。一家人平均每月的日常生活开支为5000元，何太太办的健身卡每年需要5000元，美容以及购买化妆品每月需要1500元。养车费用每月2000元。由于工作需要，何先生应酬支出平均每月2000元。家庭每年旅游支出20000元。另外，何先生每月需向双方父母支付2000元的赡养费。