帮信罪的套路和陷阱- 大数跨境

营口951交通之声

2023-07-17

导读：“帮信罪”泛指为电信网络诈骗提供方便，成为“帮凶”的行为惩罚。数据显示，2021年我国起诉“帮信罪”犯罪嫌疑

“帮信罪”泛指为电信网络诈骗提供方便，成为“帮凶”的行为惩罚。数据显示，2021年我国起诉“帮信罪”犯罪嫌疑人13万人，比2020年上涨9.5倍。“帮信罪”起诉人数，在全国刑事犯罪中排名第3。被起诉的人中90%没有犯罪前科且案主体以90后为主。为什么这么多年轻人掉入“帮信罪”的陷阱？今天向大家介绍一下帮助信息网络犯罪活动罪。先来了解两个案例。

站前区人民法院刑事庭法官助理：高月

案例一，周某，21岁，是一名在校大学生，找兼职过程中轻信了微信群里的“小广告”，抱着“试一试”、“赚快钱”的心态，将自己的多张银行卡出售、出借给他人，用于犯罪分子“跑分”、“洗钱”，涉案流水达300多万元，从中牟利6000余元，最终以帮助信息网络犯罪活动罪定罪处罚。

案例二，孙某原本是一家互联网公司的技术岗位工作人员，收入稳定，后在利益的驱使下，通过朋友介绍进了微信群，以每每台80元的价格，多次在公共场所安装自动拨号设备“GOIP”，供诈骗分子在境外通过该设备，随意切换手机号码，实现虚拟拨号，隐藏身份实施诈骗，后以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被逮捕。

一、那么什么是帮助信息网络犯罪活动罪呢？

为了更好地保障人民群众的合法权益，有效地打击各类网络犯罪，在2015年《刑法修正案（九）》中新增设帮助信息网络犯罪活动罪，简称帮信罪。简单来说，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪，还为其犯罪提供帮助，其中常见方式之一就是把银行卡出售、出租、出借给诈骗分子，沦为诈骗分子“跑分”、“洗钱”的帮凶或者工具人。2019年两院又发布了相关的司法解释对帮助信息网络犯罪活动罪的入罪标准进行了细化和明确。我们可以将帮助信息网络犯罪活动罪界定为：自然人或单位明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供技术支持或网络帮助，情节严重的行为。

本罪侵犯的权益是正常的信息网络秩序，同时也侵犯了他人的人身或财产等权益。构成本罪的要件之一是责任形式上要求“明知”，既要求行为人对帮助对象的违法犯罪行为的“明知”，也要求行为人对自己的帮助行为和被帮助者的违法犯罪行为之间具有一定的促进、帮助作用的“明知”。

二、对于提供帮助的犯罪分子，一般如何审查其主观是否具有“明知”?也就是说从法律手段上如何判断他是否明知？

在具体案件中，着重审查行为人是否具有以下特征及表现，综合全案证据，对其构成“明知”与否作出判断。

当然构成帮助信息网络犯罪活动罪的要件之二是“情节严重”的行为，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》的第十二条采取列举的方式规定了应当认定为“情节严重”的七类行为：一是为三个以上对象提供帮助的；二是支付结算金额二十万元以上的；三是以投放广告等方式提供资金五万元以上的；四是违法所得一万元以上的；五是两年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；六是被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；七是以及其他情节严重的情形。

三是常生活中哪些行为可能构成帮助信息网络犯罪活动罪

根据《刑修（九）》中的规定，客观上实施了为他人提供互联网接入、或者服务器托管以及通讯传输等技术支持，提供广告推广、支付帮助等帮助行为。

在最高法、最高检、公安部发布的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》明确指出，为他利用信息网络实施犯罪而实施的下列行为，可以认定为刑法第二百八十七条之二规定的“帮助”行为：收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书的；收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网卡的。

当然，帮信罪还有很多其他的行为类型，如，提供或操作“GOIP”“猫池”“多卡宝”等设备，为电信诈骗团伙搭建远程“机房”；利用社交媒体账号等方式为电信诈骗团伙推广引流；为网络犯罪分子制作、封装、维护非法软件；职业“码农”团伙依附非法平台疯狂“跑分”等。

在生活中，一些看似平常的行为，也有可能触犯帮信罪，犯罪分子会利用网络兼职、日结高薪、刷单返佣金等为诱饵设计骗局，使很多涉世未深的年轻人尤其是大学生群体放松警惕，一旦为了获取兼职工资、刷单返利而使用自己的银行账户替他人转账结算，就很可能沦为犯罪分子洗钱的工具，也会触犯法律的红线。有时，犯罪分子也会利用免费领礼品等方式组建微信群、让大家转发朋友圈，实际上在点击所谓领礼品的链接后会要求填写个人信息，所以看似不经意地转发填写，却有可能导致个人信息的泄露，进而掉入诈骗的陷阱。这种情况下，如果是明知他人利用信息网络实施犯罪，而为其犯罪进行类似的推广营销帮助，也可能会构成帮信罪。在审判实践中，我们还发现很多被告人在网络上大量收购贩卖微信、QQ等社交账号，并且有偿提供给他人使用，而这些账号很多会被实施电信诈骗的犯罪分子所利用进行犯罪，所以收购贩卖这些网络账号并提供给犯罪分子使用也可能构成帮信罪。

四、在实务当中“帮信罪”目前所呈现的犯罪特点是怎么样的

帮信罪的犯罪特点：

（一）犯罪人倾向于年轻化，大学生居多。

目前网络犯罪团伙将目标瞄准了法律意识淡薄、贪图蝇头小利的大学生。引诱这类群体，以高薪做诱饵招募在校学生做“代理商”，由于大学生身在象牙塔，部分学生轻信这类兼职信息，再加上可以通过兼职来增加经济收入，不再向父母伸手要钱的强烈意图，当第一笔“交易”成功获利后，就会越陷越深。甚至会介绍其他同学加入，发展“下线”赚取更多的“佣金”。

（二）犯罪手段具有隐蔽性、连续性。

随着信息网络的发展，逐渐形成分工精细的网络犯罪产业链，导致网络犯罪的参与人数众多，犯罪行为并不受时间、地点的限制，与传统犯罪相比没有具体的案发现场。各参与人之间大多是以虚拟的身份进行联系，犯罪手段具有较强的隐蔽性，大大增加了侦破的难度。此外，犯罪行为呈现出较强的连续性，即使被抓获，一部分犯罪人也会因为证据不足仅仅得到轻微的处罚，之后还会持续犯罪。

（三）以牟取暴利为犯罪目的。

此类犯罪人的犯罪目的很简单，即牟取暴利。在利益的驱使下，实施形式多样的帮助信息网络犯罪活动的行为。尤其是大学生这个群体没有固定的经济来源，又有做兼职赚钱的需求，他们在实施帮助行为时，能够确定这是违法的事。但是大多数人贪图私利，存在较强的侥幸心理，认为在网络上被发现的概率很小，法律观念淡薄，不清楚将会面临刑事追责的后果，最终因受利益驱动而走上犯罪的道路。

（四）造成的间接危害大。

尽管帮助行为表面上看起来危害不大，甚至对其所帮助的犯罪行为的具体内容、发生的时间和地点一无所知，但其明知他人实施犯罪，依然为其提供帮助，对行为人实施的犯罪行为起到帮助和促进作用，这种行为成为网络犯罪的最大帮凶，间接危害极大。

五、绝犯“帮信罪”需要注意什么？

首先强调一下在校大学生的预防问题。在校学生由于缺乏社会阅历和收入来源，容易被忽悠或被诱惑，触犯此罪名。首先，要树立法治思维，不被蝇头小利诱惑，对犯罪话术要保持警惕，不被违法犯罪分子所利用。其次，要养成良好的生活和消费习惯。部分学生超出自身经济条件的消费习惯，不仅容易落入“校园贷”的陷阱，还容易被违法犯罪分子欺骗诱惑，向他人出售“两卡”进而落入“帮信罪”陷阱。此外，要注意保护好个人隐私，拒绝向他人提供含有个人身份信息的银行账户、电话卡等。需要警惕：受老乡、校园周边不法分子蛊惑，出售、出租“两卡”；在校园里招揽同学收购“两卡”；在实习兼职过程中受骗，提供“两卡”等等。

对于帮信罪牢记防骗“三不一多”原则：未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实。不要非法出售银行卡、手机卡，天下没有免费的午餐，也不会掉落馅饼，你的这些闲置的“银行卡”“手机卡”很重要。它们就相当于电信诈骗的得力助手，不仅能帮助电信诈骗行为得逞，把赃款洗白，还增大了公安机关追查难度。自身“两卡”不应出售，他人“两卡”更不应购买，切勿以身试法。要注意保护好个人信息，不要出租、出借、出售自己的银行卡、手机卡和各种第三方支付账号，也不要向他人购买，防止自己沦为犯罪“工具人”。不登录来历不明的网址、短信及邮件，不轻易添加陌生人为好友；从正规渠道下载安装网上银行、手机银行安全控件和客户端软件，关闭计算机系统远程登录功能；设置较为复杂的账户密码，不使用简单数字排列的密码或以生日、证件号码、电话号码等为密码。

帮信罪有大量的年轻人、大学生涉案，帮信罪已成为大学生犯罪的“重灾区”，刚刚从象牙塔走出来便身陷囹圄，前途尽毁，令人扼腕叹息。在此提醒大家一定要提升个人信息保护意识，妥善保护好自己的身份证、银行卡等。千万不要因为一时疏忽或贪图蝇头小利而走上犯罪道路，在反诈这条路上，扮演最重要角色的不是国家，而是全体公民自己。希望广大青年人能树立合理的劳动取酬、量入而出观念，增强法律意识，不做诈骗分子的帮凶，不做罪犯的“工具人”。