韩国区块链协会推出加密货币交易所自律监管方案
聚焦资产安全、交易透明与合规审查，但遭质疑“马后炮”
5月17日，韩国区块链协会在首尔汝矣岛召开记者会，正式发布加密货币交易所自律监管方案，并公布执行审核计划。该协会表示，新规旨在规范国内混乱的市场秩序、保护用户资产安全、提升交易稳定性与资金流动透明度。
根据自律监管方案要求，虚拟货币交易所需将超过70%的加密货币存储在离线冷钱包中，并设置反洗钱条款、明确用户身份认证流程，同时保存用户的交易记录不少于五年。
在异常交易方面，交易所必须构建系统以感知韩元结算和虚拟货币交易中的突发波动，制定应对程序，并对外公告具体措施。此外，在新币种上线时须提供海外价格、发行公司信息等详细内容。财务上，交易所还需持有不少于20亿韩元自有资金，并加强内部人员交易管理。
韩国区块链协会还将对会员企业开展审查工作，分为一般审查和安保性审查两方面进行。一般审查覆盖交易所财务稳健性、信息披露机制、客户管理系统、伦理政策及防洗钱等内容；安保审查则涉及服务器安全、电子钱包管理、数据恢复及个人隐私保护等技术层面。
协会信息保护委员长Kim Seungjoo表示，将在“最低限度积极规定、最大幅度消极管制”原则下推进两阶段安全审查。第一阶段为基本安全清单检查，第二阶段参照KISA（韩国互联网振兴院）ISMS标准评估各交易所安全性，预计首次审查将于6月8日至31日期间实施。
然而，也有声音指出，在Coinnest交易所代表涉嫌挪用数百亿用户资金事件曝光后才出台自律规章，被批评为“亡羊补牢”。该交易所此前已被检方拘捕相关责任人。
此外，金融委员会金融情报分析院和金融监督院已就虚拟货币交易展开银行端检查并通报调查结果，外界质疑协会在此期间缺乏主动监管行动。
尽管协会建议禁止投机性新币种上市，但Upbit、Bithumb等大型交易所仍自行其是。如Bithumb上个月推出的Mithril数字货币，十分钟内从250韩元暴涨至28000韩元，次日又暴跌至500韩元左右，引发市场震动。
由于多个中小交易所退出协会，加上其在银行开设虚拟账户问题上进展缓慢，业内对自律监管效果持怀疑态度。某交易所人士表示，协会未充分听取业界意见，由其主导审查恐难获得认可。
