客户信息的收集有利于对客户需求进行了解，进而推进产品交易的促成。不同岗位可以从不同的角度对客户的信息进行收集。客户的信息中，有部分是显性的，部分是隐性的，因而我们要采取不同的方式进行收集与了解。最常见的方法是通过KYC流程，对客户的个人信息以及家庭状态进行大致的了解。
下面就几种常规方式与不同岗位间的客户信息收集方式作大致讲解与介绍，在具体操作中还应当视实际情况而定，灵活变通沟通方式与操作技巧。
KYC流程询问法
客户信息主要分个人基本情况和投资相关情况两种。对客户进行提问的过程中，可以利用KYC法则进行，深入探求客户的内部需求。
1，个人基本情况。主要有三点：职业情况、家庭状况、社会关系。常见的话术有：
职业：“您现在是从事什么行业呢？”
家庭状况：直述性提问容易引发对方的戒备心理。多从侧面提问，如加入涉及子女的词句：“您的小孩多大了？”
社会关系：谈及产品话题时可以随势带一句，例如询问：“您是否有朋友也在投资？”
2，个人投资情况。主要判定在投资目标、投资年限、投资经验、现金流量、风险承受能力、过往投资习惯等六类情况上。
投资目标 可以从产品收益与使用用途角度探问；
投资时间 可以旁敲侧击地打探；
投资经验 可以直接从产品的购买类型与投资时间具体提问客户，这也是为了客户日后的长期利益考虑；
现金流量 多体现在家庭支出与固定开销上；
风险承受能力 可以试探性地例举某项产品赎回时间，咨询客户的风险承受能力；
投资历史 即了解客户投资过的产品。
高柜柜员与理财经理均可以查看到客户个人账户的某些信息。
高柜柜员在为客户办理日常业务时，可以看到客户账户的相关信息比如办理大额存款业务中的资金流动情况和资金使用等历史情况，有意向发展为中高端客户或是行内的理财购买客户，可以进行长期的跟进留意，或者作适当的产品推荐。
理财经理则可以从客户账户中查看到相关的投资信息、理财习惯、资产情况等内容。对客户的每一笔买入与赎回的产品内容进行相关记录，也可以通过致电的方式，获取客户近期的财务情况，了解其是否有财务需求，从而进一步挑选合适的产品，为客户做合理的资源配置。
客户资料调查表（KYC）
客户姓名： 身份证号/客户号： 联系方式： 微信号： 客户卡级： 储蓄季日均：
金融资产季日均： 客户管户：
一、投资人基本资料：
1、行业：学生 退休 金融业 制造业 自由职业 其他
2、职务：职员 中高级主管 企业负责人 其他
3、婚姻状况：未婚 已婚 其他
4、教育程度：大专 本科 研究生及以上 其他
5、子女信息：无 1 2 2人以上 子女年龄：
6、宠物信息：无 1 2 宠物信息：
7、兴趣爱好：旅游 植物 邮币 贵金属 读书 其他
8、来我行原因：产品收益高 信誉好 服务好 离家近 亲友推荐 其他
二、投资需求：
1、投资经验：定存 理财 基金 保险 股票 信托 房地产 其他
2、投资期限：1年以内 1~3年 3~5年 5年以上
3、投资目标：财富增值 子女教育 退休养老 购房准备 其他
4、常用投资渠道：银行 券商 信托公司 互联网金融 其他
5、您的家庭年收入：20万以下 20~50万 50~100万以上
6、希望获取理财信息的方式：电话 短信 电子邮件 微信 其他
7、希望获取信息的频率：每三天 每周 每月
三、投资风险承受度：
1、您认为你是：低风险接受人（0~5%） 一般风险接受人（-10%~10%） 中高风险接受人-20%~20%
2、您有多强信心能够做出正确的投资决策：无信心
一点信心 较有信心 很有信心
3、您投资过的最高回报产品是什么：定存 理财 基金 股票 信托 其他
4、是否做过基金的配置：股票型 债券型 混合型 货币型 债券型 其他
5、是否做过保险的配置：人寿险 意外险 重疾险 万能险 年金险 其他
四、客户备注：
理财经理： _ _ _ _ _ _
您走向颠峰｜我实现价值
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