当你的“顾客”声称急需用钱
但银行卡转账限额
请你帮忙转账
注意了！
这种忙千万不要帮
很有可能你就成了诈骗分子
用来“洗钱”的工具人
近日，东阳一商家王先生（化名）
收到一条“顾客”私信
对方称是否可以点外卖
想要通过微信点单
王先生同意后
对方便添加了王先生的微信
订购了两份餐
并让王先生送到指定地点即可
可在付款时
对方自己的账户因近期
给生病的“小姨”
转医药费金额过多被限额了
并发来了一张与“小姨”的聊天截图
对方称能不能让王先生
先帮忙代转一下
自己先转给王先生20000元
再请王先生扣除68元餐费
将19932元转账给“小姨”
（图片来源于网络）
想着是举手之劳
王先生就答应了下来
便给对方提供了自己的银行卡账户
之后，王先生的银行卡内
就收到了20000元
随后对方给了王先生一个
支付宝二维码
让其将钱转至该账户
但当王先生尝试向对方
指定的账户转账时
系统触发反诈风险预警
银行卡随即被限制交易
很快王先生的银行卡被冻结
王先生才意识到不对劲
立马报了警
经核实
此系诈骗分子
以“外卖订餐”为幌子
诱导商家代收涉诈资金
并协助转移的洗钱手法
第一步
伪装顾客，获取信任
诈骗分子冒充顾客，以订餐或购买商品的名义添加商家微信，并指定将餐送到某小区，还特意叮嘱“不要敲门，放门口就行”，营造出一种“本地熟客”的假象，降低商家的警惕性。
第二步
编造故事，博取同情
取得信任后，骗子会以“家人做手术急需用钱”等理由，请求商家帮忙提供银行卡收款，也许还会承诺给予一定的“好处费”。
第三步
利用好心，实施洗钱
一旦商家同意并提供银行卡，骗子就会将涉案财物转入商家账户，再要求商家将钱转到指定账户。殊不知，这些钱都是诈骗所得，商家在不知不觉中成为洗钱的“帮凶”！
警方提醒
对于主动添加微信的陌生客户
尤其是提出“代收款”等要求的
一定要提高警惕，核实对方身份
对于任何理由的转账汇款要求
都要再三确认
切勿轻信他人，避免财产损失
如遇异常情况
请立即拨打110报警