SWIFT信用证详解
国际结算中的高效工具
SWIFT是“全球行业银行金融电讯协会” “Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication” 的简称,是用于办理信用证等银行业务的重要系统。
加入SWIFT的会员银行均可以获得特定的SWIFT代码(SWIFT CODE),该代码是一个8至11位字符组成的唯一识别码,也被称为BIC(银行识别码),用于跨境业务中准确识别银行身份。
SWIFT信用证优势
- 费用低廉:SWIFT费用仅为传统电传的约1/5,电报的1/40。
- 保密性高、安全性强,具备统一的押密系统。
- 采用标准化格式,如MT700、MT701、MT707等,提升效率和透明度。
- 减少人工失误和沟通误差,广泛应用于国际贸易结算。
主要SWIFT信用证格式:
- MT700: 开立不可撤销信用证的标准格式。
- MT701: 与MT700类似,但支持更多附加信息。
- MT707: 修改信用证使用的格式。
SWIFT信用证基本结构示例(基于MT700)
| 字段代码 | 说明 | 内容示例 |
|---|---|---|
| 27 | 电文页次 | 1/1 |
| 40A | 信用证类别 | IRREVOCABLE(不可撤销) |
| 20 | 信用证编号 | DC0123456789 |
| 31C | 开证日期 | 150127(2015年1月27日) |
| 40E | 适用规则 | UCP LATEST VERSION |
| 31D | 有效期限和地点 | 150315, CHINA |
| 50 | 开证申请人 | AAA TRADING LLC, DUBAI, UAE |
| 59 | 受益人 | BBB CHEMICAL CO.LTD., SHANGHAI, CHINA |
| 32B | 币种金额 | USD 121,000.00 |
| 39A / 39B | 允许增减范围 | 5% / -5% |
| 41D | 兑付方式 | ANY BANK IN CHINA BY NEGOTIATION |
| 42C | 汇票付款日期 | 60 DAYS FROM DATE OF B/L |
| 43P / 43T | 分批装运 / 转运 | ALLOWED / ALLOWED |
| 44F | 卸货港 | DUBAI, U.A.E |
熟悉这些字段和编码有助于外贸从业人员快速理解并处理SWIFT信用证流程,确保国际交易的准确性与合规性。
信用证条款摘要:大米出口至迪拜
货物最终目的地:未明确说明
最迟装船日期(44C):2015年2月28日
装运期(44D):未具体说明
货物描述(45A):大米(RICE)
包装:每麻袋净重200公斤(200KGS NET PER GUNNY BAG)
数量:64,000公斤
价格:每公吨USD1900.00,CIF迪拜(U.A.E.)
所需单据(46A):
- 签署的商业发票:提供正本和副本,并标明生产商全名及地址。发票需注明适用的商品H.S.编码。
- 原产地证书:由商会签发或认证,注明出口国家为中国、制造商与出口商的名称及地址。
- 全套海运提单:以“NATIONAL BANK OF FUJIAIRAH PSC”为指示抬头,并注明运费预付。
- 装箱单:提供一份正本。
- 保险单或凭证:按CIF金额110%投保,包括协会货物条款(A)、战争险、罢工险,并指定阿联酋为赔付地,须显示船名、航次号及当地理赔代理信息。
附加条款(47A):
- 所有单据必须使用英文出具;
- 信用证编号须出现在所有单据上;
- 早于本信用证开具日期的单据不被接受;
- 商业发票、装箱单及运输文件必须包含信用证中提及的唛头。
费用承担情况(71B):
通知行、议付行及偿付行的相关费用均由受益人支付。
交单期限(48):
未明确具体天数限制。
保兑要求(49):
本信用证不带保兑。
付款指示(78):
- 若提交不符点单据,将收取至少60美元或等值款项作为手续费及通讯费;
- 承诺遵守信用证条款并及时兑付合规汇票。
通知银行(57D):
中国上海浦东发展银行南京分行
TRAILER ORDER IS <MAC:><PAC:><ENC:><CHK:><TNG:><PDE:>
MAC:2058077F
CHK:B1951CE43338
(银行间传输时的SWIFT格式信息)

