比利时联邦检察官办公室已对跨境支付巨头 Wise（原 TransferWise）的比利时及欧洲子公司展开反洗钱刑事调查。调查显示，该公司可能在客户身份识别和可疑交易监控方面存在合规漏洞，涉及资金规模约 5 亿欧元。目前调查接近结束，但尚未得出最终结论。这是 Wise 成立以来首次面临大规模刑事调查。
Wise 方面回应称，正全力配合调查，并强调监管机构索取信息属于正常流程，不代表公司存在违规行为。公司表示，全球超过三分之一的员工专门负责防范金融犯罪，其合规能力需待司法程序结束后才能做出最终评估。
值得注意的是，此次事件发生在 Wise 将主要上市地从伦敦迁至纳斯达克仅数周后。监管的不确定性已促使投资者重新审视金融科技企业的跨境合规风险。建议从事跨境电商收付款业务的卖家密切关注事态发展及平台公告，同时分散资金渠道，以降低因单一支付工具政策波动带来的潜在影响。