大数跨境
分享
公安部与国家金融监管总局联手严打金融“黑灰产”违法犯罪
2026-04-03 12:20 星期五
4月2日,公安部经济犯罪侦查局与国家金融监督管理总局稽查局联合召开视频会议,启动新一轮针对金融领域“黑灰产”的集中打击行动。
此次行动聚焦非法存贷款中介、非法网贷平台和助贷机构、非法保险代理中介、以及以“反催收”为名实施诈骗的信用卡中介等重点乱象,旨在遏制金融违法犯罪高发态势,维护正常金融秩序,切实保护老百姓的钱袋子。
行动将坚持“追源头、摧网络、破案件”,深挖犯罪链条和幕后操控者,分类制定打击策略,推动打击工作更精准、更深入。同时,加强公安内部各警种、跨区域以及与金融监管部门之间的协作,健全线索共享、联合办案等长效机制。
在严厉打击的同时,也将同步完善金融服务、加强风险预警,并加大面向公众的防骗宣传力度,提升群众识别和防范能力,从源头上压缩“黑灰产”的生存空间。
AI解读

1、虽不直接涉及跨境电商,但金融黑灰产整治将强化支付通道合规监管,跨境卖家依赖的第三方收付款工具(如部分聚合支付、换汇服务商)若涉非法助贷或资金池操作,可能面临账户冻结或服务终止风险;同时,银行对公户开户及大额资金流水审查趋严,影响回款时效与资金周转。

2、立即梳理现有收款渠道资质,优先切换至Payoneer、万里汇、Stripe等持牌合规机构;避免使用个人账户或非持牌中介收结汇;加强财务凭证留存,备好订单、物流、报关单等真实贸易背景材料以应对银行尽调;中小卖家可考虑分仓分账降低单一通道依赖风险。

免责声明:内容由AI生成

新闻推荐 查看更多
大数快讯小程序
跨境每一天
从大数快讯开始
扫码访问小程序
热门报告 查看更多
加入卖家交流群