ctc国际支付平台集资诈骗案

2023年曝光的ctc国际支付平台集资诈骗案涉及超5亿元资金，逾万名跨境卖家受害，案件已被公安部列为督办案件。

案件背景与核心事实

ctc国际支付平台于2021年上线，宣称提供跨境收款、多币种结算及税务合规服务，吸引大量中国跨境电商卖家入驻。据国家反诈中心2023年通报（来源：公安部刑事侦查局官网），该平台通过虚构银行合作资质、伪造支付牌照、承诺高额返现等方式，诱导卖家预存资金。截至案发，累计吸纳资金达5.2亿元，涉及全国28个省份超1.1万名商户。

诈骗手法与技术特征

调查显示，ctc平台采用“高返利+伪合规”复合模式实施诈骗。其一，以“首单返佣15%”“月结奖励8%”为诱饵，远高于行业平均1%-3%水平（数据来源：艾瑞咨询《2023年中国跨境支付市场研究报告》）；其二，伪造SWIFT报文、虚构与花旗银行、新加坡星展银行的合作协议；其三，后台系统延迟提现请求，最终以“系统升级”为由关闭提现通道。2023年7月，深圳警方冻结主犯张某名下资产1.3亿元，并抓获核心技术团队7人。

监管响应与行业影响

该案暴露跨境支付领域监管盲区。中国人民银行于2023年9月发布《非银行支付机构跨境业务管理办法（征求意见稿）》，明确要求所有跨境支付服务商必须持牌经营并接入央行资金监控系统。据海关总署数据，2023年Q4使用未备案支付渠道的卖家占比下降至6.7%，较案发前减少18个百分点。阿里巴巴国际站、Shopee等平台已建立“白名单准入机制”，仅允许持有MSB（Money Services Business）认证的支付机构接入。

常见问题解答

Q1：ctc平台是否曾获得支付牌照？
A1：未获任何国家支付牌照。列出查询路径：

1. 登录中国人民银行官网“政务公开-行政许可信息”栏目
2. 进入FinCEN（美国金融犯罪执法局）MSB注册数据库
3. 在HKMA（香港金管局）持牌机构名录中检索“ctc”

Q2：受害者如何申报债权？
A2：需在判决前完成登记。操作步骤：

1. 前往案发地公安机关指定网站上传交易记录
2. 填写《涉案资金返还申请表》并公证
3. 关注“国家反诈中心”APP债权登记公告

Q3：如何识别虚假跨境支付平台？
A3：核查三项核心资质。验证流程：

1. 查验营业执照经营范围是否含“跨境支付”
2. 确认是否公示央行备案编号或PCI DSS认证
3. 通过企业征信系统查询是否存在行政处罚

Q4：使用非法支付渠道会否被追责？
A4：可能承担连带法律责任。规避措施：

1. 优先选择PayPal、万里汇、PingPong等持牌机构
2. 保留每笔交易的合同与资金流向凭证
3. 定期核对平台备案状态（每季度一次）

Q5：当前最安全的跨境收款方式是什么？
A5：银行电汇+持牌第三方组合。实施步骤：

1. 选择具备NRA账户服务的中资银行（如工行亚洲）
2. 搭配使用WorldFirst、Payoneer等FCA监管平台
3. 启用双重身份验证与IP登录限制

警惕高回报承诺，选择持牌机构是资金安全底线。