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财务数智化转型难？一文详解数字化人才培养路径！

数据分析不是个事儿

2025-04-15

“大家好，我是李启方！今天跟大家聊聊财务数智化转型路径。

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上篇文章老李给大家分享了AI时代财务人转型指南，这篇咱们继续聊聊财务人该如何找准自己的定位，提升数智化技能。在财政部全面深化管理会计应用的战略指引下，财务共享服务中心正加速向单位数据中心升级。随着业财税资数据互联互通成为刚性需求，传统核算型财务的生存空间被持续挤压。国际会计师联合会数据显示，2024年全球38%的基础财务岗位已被AI替代，而财务数据分析岗需求激增217%。掌握RPA自动化、零代码开发、商业智能分析等数智化技能，构建“财务专业+数据智能”的复合能力矩阵，成为财务人的转型必备要求。

一、财务人员的数智化技能提升路径

说到数据连接，不得不提财政部2024年11月29日发布的关于全面深化管理会计应用的指导意见。文件提到财务共享服务中心要向单位数据中心升级，以数据中台建设为基础，推动业、财税、资金等各类数据互联互通。这意味着财务共享中心似乎已经成为上一代的产物，单位数据中心才是未来。广大财务人员需要思考，是否做好了向数据中心升级的准备，现有的技能是否能满足单位数据中心的需求。财务人员未来的转型方向是数据和人工智能，这是基本财务专业知识之外，接下来需要努力的方向。

1、RPA与自动化技能

学习RPA（机器人流程自动化）是财务人员提升效率的关键。RPA的学习门槛并不高，有很多免费的版本（官方称为社区版），个人可以用于交流学习。学会后可以在企业中使用，让机器人完成那些机械重复、有规则的工作，比如从一个网站搬到另一个网站、从一个应用程序搬到另一个应用程序、批量自动下载发票、回单或其他文件等。这是财务人员学习门槛较低且友好的方式。

2、零代码平台的应用

即使不懂代码，也要成为开发者。零代码平台的能力非常强大，比如可以让人工智能替财务回答制度。如果企业有自己的ERP和财务软件，但没有合同管理模块，还在用Excel管理合同台账，那么零代码平台可以大显身手。可以创建一个在线合同管理平台，销售录入合同，财务进行审核，这样台账由销售和财务共同维护，而不是各自维护Excel表格，导致两个部门的台账对不起来。这是Excel的弊端，虽然它优点突出，如灵活、方便、公式丰富、编辑功能强大、数据统计和报表制作方便，但在协同方面存在问题。在人工智能时代，这种工作方式效率很低。零代码在线平台可以统一收集数据、自动计算，这是面向人工智能时代的重要准备。了解数据平台，知悉数据背后的逻辑。了解数据的组织方式和来龙去脉，为发现数据价值做好准备。数据只有被使用才能产生价值，而了解数据的来源、存储和处理方式是挖掘数据价值的基础。

3、商业智能（BI）软件的使用与了解API

学会使用BI（商业智能）软件。BI是通过数据展示业务规律的重要平台工具，通过BI软件，财务人员可以更直观地展示数据，为决策提供支持。了解API的相关知识。API并不难理解，就像一层窗户纸。它是一个地址，根据地址和对应的参数发起请求，如果请求成功，通常会得到一个结果，这个结果就是请求的答案，可以用于下一步操作。整个过程无需手工操作，由机器自动完成毫秒级的数据加工处理和传输。建议大家了解一下，了解总比不知道好。拥抱人工智能，创造人机协同的新模式。这一点非常重要。人工智能不仅可以替代一些重复性的工作，还可以帮助财务人员更好地分析数据、预测趋势和做出决策。

传统的数据分析工具Excel处理大量数据的时候容易出现卡顿，需要手动输入各种函数公式，做一些复杂的图表都得自己一步步搭建。做出来的图表可视化效果也比较单一，不够直观易懂。直接用FineBI就可以搭建现成的财务分析看板，这款数据分析与可视化工具更加容易上手操作，拖拽操作就能做出丰富的可视化图表，动态交互性强，复制下方链接到浏览器中打开就能免费下载FineBI：https://s.fanruan.com/eehlr

二、财务人员在人工智能时代的定位与发展方向

使用人工智能的程度和拥有的数据量可以分为四个象限。数据少且人工智能使用一般的，属于替代象限，需要尽快改变。数据丰富但人工智能使用一般的，可以称为青铜，这比较像财务人群，拥有大量数据但在人工智能使用方面有待提升。使用人工智能很优秀但数据少的，可以称为破局者，如马斯克带领的6个年轻人，他们利用先进的数据分析和人工智能工具，仅用三天两夜就完成了传统审计团队半年都干不掉的工作。数据丰富且使用人工智能程度优秀的，可以称为王者，这是当之无愧的王者。对于拥有大量数据的人，如果朝这个方向发展，在人工智能时代将具有很强的竞争优势。

关于用好人工智能的定义，我想强调的是，如果把人工智能当作聊天工具来用，那一定是不对的。用好人工智能应该有更深入的应用方式。思考一下人工智能产业图谱，联想财务人员的未来。人工智能产业图谱分为上游、中游和下游。下游是应用，如文生视频、图生视频、人工智能议程等。中游是算法平台，如Deepseek、OpenAI ChatGPT、阿里的通义千问、百度的千帆、腾讯的等，这些与我们关系不大。上游是算力，如GPU、内存、显存等，涉及英伟达、华为升腾等，也与我们无关。实际上，与我们有关系的是数据，数据可以理解为上游中的上游。在企业中，通常哪个部门拥有的数据最多？财务部门通常是数据最多的部门。未来，财务部门的定位是大数据及智能财务运营管理中心。我们拥有足够多的数据，又有财务专业知识，再加上人工智能的赋能，可以对运营管理产生影响甚至驱动。这是未来财务部门的定位。

三、人工智能时代的财务人才培养方式

在人工智能时代的财务人才培养方式也发生了变化。传统财务人才在学习阶段只学习会计理论和财务理论；未来财务人才除了学习这些，还要学习大语言模型和人工智能技能。在实习阶段，未来财务人才要学习业财融合的数据处理技能以及人工智能智能体的搭建技能。在工作阶段，未来的财务人才将使用一群智能体批量自动完成会计工作。这就是财务人员未来的转型方向：数据处理器和智能体搭建的技能。

四、总结

在人工智能重塑财务行业的今天，我们正站在转型的十字路口——这不仅是技术的革新，更是财务人职业价值的重新定义。当电子档案取代纸质凭证、RPA处理重复工作、商业智能赋能决策分析时，财务人的舞台正在从基础核算转向战略支持。那些拥抱智能化工具的先行者已经尝到甜头：他们用零代码平台搭建合同管理系统，通过数据分析发现业务痛点，借助AI技术提升工作效率。这场变革不是威胁而是机遇，它让财务人摆脱繁琐事务的束缚，真正发挥数据价值创造者的作用。现在正是行动的时刻——掌握RPA自动化技能、学习商业智能工具、培养数据思维，让我们在智能财务的新赛道上抢占先机，将财务部门从传统的成本中心转变为驱动企业发展的战略合作伙伴。

为了帮助财务人把握数字化转型机遇，我们特邀财务专家于今天（4月15日）晚上19:00开展专题直播，深度解析"AI时代财务人转型指南"。届时将分享DeepSeek+FineBI如何通过低成本、高效益的解决方案，提高财务分析效率，实现从基础核算向战略支持的转型，重新定义财务人的职业价值！点击文末“阅读原文”预约直播，获取前沿方法论与实践路径。

【直播要点】