谨防诈骗！“投资电商”

 谨防诈骗！“投资电商”

当心，所谓“投资跨境电商”有可能是非法集资！昨日，广东省公安厅召开防范打击非法集资犯罪“利剑2号”行动发布会。记者了解到，最新的非法集资作案手法已经涉及互联网创新项目，“跨境电商”成为诱饵。为引诱投资者，非法集资公司甚至不惜花巨资请知名经济学家，举办“高大上”的经济论坛，打着“互联网+”的幌子进行游说。与此同时，参与人群也由中老年群众向多元化发展，甚至一些中小企业主也受骗上当。

2015年6月，广东警方成功侦破珠海某上品互联网公司涉嫌非法集资案，精准抓获主犯的同时，查冻涉案资金逾5.42亿元。据警方调查得知，该公司的“经营网络项目获高额利润”只是一个幌子，实质是非法集资。

幌子：投资“跨境电商”项目

办案民警介绍，该公司有线上的网上商城和线下的实体经营店铺，号称主要从事进口食品的经营，看上去是最火热时髦的“跨境电商”，经营质优价廉的进口商品以获得高增长。该公司引诱社会不特定群众，与其签订加盟网店投资合同，成为公司投资人和网站会员。

诱饵：请经济学家举办论坛


吹嘘：年回报率137.5%


受害：6000多人被骗

据悉，该案涉及全国多省份6000多人约20亿元，其中北京、成都的受骗者较多，被骗的以中等收入者居多，甚至包括一些中小企业的老板，许多人最后血本无归。


听到“高利润” 要长个心眼

老百姓该如何识别和防范非法集资呢？广东省公安厅经济犯罪侦查局警官给出了三招。

高利有陷阱：要对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率，多数情况下，明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国法律规定，借贷利率超过国家公布的金融机构同期、同档次贷款利率4倍以上的部分不受法律保护。另外，一个企业正常的年利润一般不会超过200%，超高投资回报不可能维持太久，其中必有嫌疑。

存疑多查询：通过查询政府网站，看该企业是不是经过国家批准的合法上市公司，是不是可以发行公司股票、债券，是不是国家批准设立的交易场所等。如果不具备发行销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，该公司就存在疑点。

亲友勤沟通：对于陌生人低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与其他懂行的家人、朋友和专业人士仔细问询、商量，审慎决策，防止上当受骗，切不可抱有侥幸心理，盲目投资。

如果实在无法判断是不是属于非法集资，除了以上的建议，老百姓还可以向政府金融办、公安、工商、银监等部门咨询，把情况了解清楚后再作决定。发现有非法集资嫌疑的公司或人员，应及时向公安机关报案。


非法集资常见七招

聚众游说投资——在市区重点区域派发传单，以免费旅游、赠送礼品等方式引诱群众特别是中老年人群体到公司参观、听课，以扩大生产经营规模、加快企业发展步伐等为由，与投资者签订《商品购销合同》等，许诺20%至30%的高额年化收益进行非法集资。

开公司诱投资——利用在区域股权（托管）交易中心挂牌的公司引诱社会公众投资，编造吸引人的投资增值项目，许诺高额年化收益，承诺借款到期一次性返还本金，进行非法集资。

开酒店分收益——利用投资连锁酒店，将酒店经营收益权承包给投资者，投资者按投资额获取酒店收益分配权，以此进行非法集资。

诱你加盟网店——利用O2O（线上、线下一体化）互联网创新项目， 声称将线上的消费者带到现实商店中，让互联网成为线下交易的前台，引诱群众签订加盟网店投资合同，许诺高额回报进行非法集资。

网络借贷融资——利用P2P（网络借贷平台）通过发布虚假的借款项目、标的，为自身融资，募集的资金用于不法分子投资房地产、股票、期货或以高额利息放贷以赚取利差。

投资基金公司集资——开设股权投资基金管理公司，宣称该公司经营项目经过国家相关部门认证，对投资者承诺高额回报，实施非法集资。

办银行业务为由集资——假借金融机构工作人员身份，以帮客户办理“打资金流水”等银行业务为借口，承诺支付高额利息，进行非法集资。