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商品期货交易委员会委员克里斯蒂·戈德史密斯·罗梅罗在今天的主题演讲中承认，人工智能“可以帮助实现突破”，但她坚称监管机构必须“管理风险，以便我们能够兑现这些承诺”。罗梅罗的讲话是美国消费者联合会在华盛顿特区主办的年度金融服务会议第一天的亮点。
她说：“在保护金融稳定方面，特别是在人工智能模型方面，前景广阔，但风险也很大。” “监管机构必须提高理解人工智能并监控人工智能如何在受监管的金融服务中使用的能力。”罗梅罗表示，人工智能监管是一个“关键问题”，并解释说“数据和假设对人工智能模型很重要”。她将“集中风险”视为一个潜在的缺点：因为开发人工智能可能非常昂贵，我们可能只依赖几个模型。
她援引 SEC 主席加里·詹斯勒 (Gary Gensler) 的话说：“过度依赖某些人工智能模型可能会导致羊群行为。“谁在做决定，包括确定人工智能的部署负责？” 罗梅罗问道。“在 CFTC 领域，将人工智能用于算法交易、贸易结算、追加保证金、抵押品管理或其他可能影响金融稳定的领域，应该辅之以强有力的治理条款。”
该专员表示，由于人工智能技术因基于不完善的训练数据的内在偏见而受到批评，公平贷款实践也可能受到影响。“像人工智能这样的技术正在迅速发展，监管协调尤为重要，”她说。引用拜登总统最近发布的一项关于人工智能的行政命令。
该专员还警告说，加密货币交易平台拥有的附属机构也执行交易所和清算所功能，可能存在潜在的利益冲突和风险。
她表示：“监管机构在考虑市场结构变化时应谨慎行事，并应首先确定这不会导致风险增加，特别是对客户和金融稳定而言。”罗梅罗引用了倒闭的加密货币交易所 FTX 作为“定制”市场结构危险的例子。“2022 年 10 月，即 FTX 崩溃前几周，我警告了加密货币的金融稳定风险，”她说。“与加密货币相关的公司可能具有多种职能，这些职能在传统金融中被分为不同的实体，[并且]这些冲突带来了重大风险，在受监管的环境中，这些冲突将被披露和解决。
“在不受监管的环境中，这些冲突的全部范围可能不会被披露或解决，这可能会导致连锁损失和蔓延风险，”她回忆道。“我们知道 FTX 的故事结局如何。”
更广泛地说，罗梅罗还警告不要取消 2008 年金融危机后实施的改革。
她表示：“监管机构不应该倒退，回到一个不受控制的冒险时代，这会导致我们的金融体系不稳定，让消费者承担责任。”她补充说，美国“不能让过去 15 年金融稳定性的改善引领我们”以放松我们的警惕。”
她呼吁美国消费者联合会等公共利益团体在监管机构考虑危机后规则变化时发挥作用。
作为衍生品监管机构，CFTC 承担了与加密货币市场相关的关键监督角色，该机构近年来针对加密货币欺诈和操纵采取了数十起执法行动。委员们还强调需要确保该行业负责任的创新。
戈德史密斯·罗梅罗 (Goldsmith Romero) 此前曾担任特别监察长长达十年，负责监督政府应对 2008 年金融危机的情况。拜登总统任命 CFTC 专员并于 3 月上任。
原文链接：https://decrypt.co/206378/artificial-intelligence-in-financial-markets-regulation
