潼骁投教 | 第一期：走进私募基金

潼骁投资开启问答栏目，介绍并解答关于私募基金的问题。那么，到底什么是私募基金？只有真正了解，才能选择适合的私募基金，做更好的投资者。今天潼骁投资将带您走进、了解私募基金。

走进私募基金

本期关键词：私募基金的定义、私募基金的分类、私募证券投资基金的分类。

私募基金的定义

• 私募基金的概念

私募基金，指在中国境内，以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金，包括资产由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业。

• 私募基金的组成

合格投资者、私募基金管理人、私募基金托管机构、私募基金外包机构（如有）、投资顾问（如有）、其他服务机构（如代销、投研服务等）。

私募基金的分类

根据基金业协会的监管规定，私募基金主要分为四类：

• 私募证券投资基金

  主要投资于股票、债券、货币、期货期权等衍生品的私募基金。

• 私募股权、创业投资基金

  主要投资于上市公司非公开交易股权和准股权、非上市公司非公开交易股权和准股权等股权类投资的私募基金。

• 其他私募投资基金

  主要投资于艺术品、红酒等其他品种的私募基金。

• 私募资产配置类投资基金

  主要投资于基金的私募基金。

私募基金管理人只可备案与本机构已登记业务类型相符的私募基金。

私募证券投资基金的分类

私募证券投资基金按照投资品种，以投资比例是否超过 80% (含) 为区分标准，分以下四类：

• 权益类

根据合同约定的投资范围，投资于股票或股票型基金的资产比例不低于80%的私募证券投资基金。

• 固定收益类/债券类

根据合同约定的投资范围，投资于银行存款、标准化债券、债券型基金、股票质押式回购以及有预期收益率的银行理财产品、信托计划等金融产品的资产比例不低于80%的私募证券投资基金。

• 期货、衍生品类

根据合同约定的投资范围，投资于期货、期权以及其他金融衍生产品、现金的资产比例不低于80%的私募证券投资基金。

• 混合类

根据合同约定的投资范围，没有大占比（80%及以上）投资品种的私募证券投资基金。

专业问答

问题1：私募基金合法吗？

私募是基金的一种募集方式，以非公开形式募集，不是非法集资，在中国证券投资基金业协会备案通过的私募基金是受法律保护的。

问题2：私募和公募有什么不同？

两种募集方式，公开和非公开的区别。

问题3：私募基金是一种借贷关系吗？

不是，私募基金是一种由所有投资者风险共担、利益共享的投资品种，不是借贷行为。

问题4：投资私募基金一定赚钱吗？

不是，私募基金是一种投资品种，不保本、不保收益。

问题5：投资之后可以看到基金运作情况吗？

在运行期间，私募基金管理人需要定期向份额持有人披露私募基金的运作信息，包括产品编码、产品名称、管理人编码、管理人名称等产品信息，基金产品费用、投资信息等产品运行监测信息。

（本文资料来自于中基协《有关私募投资基金“基金类型”和“产品类型”的说明》/私募基金登记备案相关问题解答（十三）/《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十二条/中国证券投资基金业协会《私募投资基金管理人内部控制指引》等相关自律规则）

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上海潼骁投资发展中心（有限合伙）成立于2014年4月15日，注册资本1000万人民币，于2014年8月取得私募基金管理人展业资质，是私募证券投资基金管理人，是基金业协会观察会员，具有基金业协会审核通过投资顾问资格。公司目前有50余人的投资、研究、交易及后台管理团队，主要成员具有10年以上的投资研究和资本市场综合业务经验。

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