近日
我县连续发生多起
线下取现被骗的
电信网络诈骗案件
“线上诈骗+线下取现”的
新型诈骗方式正悄然兴起
这类诈骗一改
“不见面”“不接触”的套路
直接与受害人进行线下现金交易
迷惑性较以往更大
案例一：王女士的“投资骗局”
近日，王女士（化名）在短视频平台认识了一名“军人”，通过一段时间的聊天，两人成为了无话不谈的“好友”。对方声称有内幕消息可以挣钱，并邀请王女士帮忙打理账号。在打理过程中，王女士发现该账户内的资金越来越多，心动之下，同意了对方提出“一起投资”的建议，在点击对方提供链接后找到了网站客服，并与该男子约定了“上门取现”进行充值投资。
起初，王女士的投资小有盈利，见能赚钱，决定加大投入，再次预约“上门取现”继续投资。然而，当王女士想要提现时，却发现账户被冻结，钱再也提不出来。
案例二：刘女士的“退费骗局”
刘女士（化名）收到一通陌生电话，一名自称是某教育机构客服的人员告诉她，她之前缴纳的学费可以全额退款，这突如其来的“好消息”让刘女士有些惊喜，没多想便按照对方的指示，添加了所谓的“退款专员”QQ,并点击对方发来的链接下载了陌生APP。
客服以资金安全为由，要求刘女士先购买公司基金产品，以投资回报的形式退还学费和补偿。在伪造文件、基金资料和“成功案例”的蛊惑下，刘女士逐渐放下了戒备，决定按照指示操作。后对方称刘女士在操作时出现错误，导致资金混乱无法回款，需要购买12万的基金进行补救。
对方让刘女士去银行取现85000元，随后将现金装进纸盒子里用胶带贴好，在货拉拉平台下单，通过货车将资金运送出去。到了晚上对方仍称还需30万基金才能退还，刘女士才意识到自己被骗。
以上两起案例中，无论诈骗分子采取的是何种电信网络诈骗套路，均未要求受害人直接转账至指定账户，而是采取了线下“送现金、送黄金”等手段骗取受害人钱财，达到转移赃款的目的。
诈骗手法分析
第一步：线上诈骗
诈骗分子为了逃避警方对银行卡开展止付操作，采用“线上洗脑+线下取现”的模式实施诈骗、骗子以投资理财、刷单返利、清退学费等方式进行诈骗。在获取受害人信任之后，便以需要“包装流水”“投资入股”“缴纳解冻金、保证金”等理由，诱骗受害人将大额现金或黄金通过线下交付或快递及网约车运送到指定地点，在实施诈骗的同时“洗白”诈骗资金。
第二步：线下交付
当受害人将现金取出后，诈骗分子会引导受害人到指定地点进行面对面交易，或将现金购买成黄金、烟酒等贵重物品，然后以网约车送货、物流寄递的方式送达到指定地点。诈骗分子不见面、不现身就能成功获取现金或黄金，以此进行资金转移，此类手法相较于线上转账而言，更加具有隐蔽性和迷惑性。
警方提示
提醒广大群众，凡是以“投资理财”“领取扶贫款”等为由，要求取现、购买黄金，将现金、黄金当面交付“第三人”，进行“投资入金”或者缴纳“保证金”的，都是诈骗，切勿相信！如有要上门取现或贵金属的陌生人，一定要及时联系警方举报。
提醒广大网约车司机、货拉拉司机、快递从业人员，如果有可疑、贵重的物品要运送、寄递的，请提高警惕，务必仔细核对包裹内容物及下单人的身份信息，如果包裹内装有现金、黄金等贵重物品，请及时停止运送并向公安机关报告，避免成为诈骗分子的帮凶。请切记：您的一个小小举动，可能拯救一个家庭。
请广大群众注意身边亲人、朋友的异常举动，如发现突然大额取现、借款或购买黄金等贵重物品，并通过邮寄或网约车、快递等方式运送的，请一定要先多方咨询，一旦被骗，请及时拨打110报警或到就近派出所报警。
