新春“警”色浓｜龙行年初喜意浓，节后反诈指南请查收～

某日，赵先生的微信上收到一条好友验证，备注是公司李经理的名字，通过验证后，“李经理”称该微信是他的私人微信，可多沟通联系。一个小时后，“李经理”发微信给赵先生说一位领导找自己借钱，要立即将钱转给领导，为避免“麻烦”，自己要将10万元先转给赵先生，让赵先生帮忙转给领导。在“李经理”不断催促下，赵先生没多考虑就在未收到“李经理”转账的情况下按照其提供的银行卡账号向那位“领导”转账10万元。到了晚上，赵先生发现“李经理”转给自己的10万元依然没有到账，于是电话联系李经理，李经理告知根本就没有这回事，赵先生才意识到被骗。

骗子通过浏览网上公示的领导信息，盗取领导或熟人头像后，借用微信、QQ等社交账号，建立高仿社交账号。一番伪装后，通过手机短信、QQ、微信等渠道，联系受害人，冒充“领导”主动添加好友，再以关心工作、生活等进行简单寒暄和问候，获得被骗者的信任，进而以正在开会参加活动，需要帮忙周转资金、自己不方便出面等为由，伪造转账凭证，要求被骗者尽快帮忙转账至指定账户，致使被害人被骗。

此类诈骗主要针对企业财会人员。骗子仿冒或者盗用企业老板QQ、微信、钉钉等社交账号，将财务人员拉入虚假“公司内部群”，编造支付“合同保证金、业务款”等理由，要求财务人员向指定银行账户转账汇款，并以时间紧迫等借口催促转账，从而达到诈骗目的。

黄某经营着一家小企业，平时总琢磨着能“捞快钱”“挣大钱”，有一天，黄某在手机中刷到了一条短视频，称可以稳赚不赔。黄某先是根据视频内“导师”的要求，下载注册了一款聊天APP，并被拉入了“证道2号小队”的群聊，观看炒股视频直播。直播期间，“导师”称可以通过坐庄的形式投资赚钱，并要求参与人严格保密。黄某照做后，还真赚了几千元。

后该视频直播间连续多日介绍虚拟币交易，并称该交易非常挣钱。之前尝到过甜头的黄某开始加大投入，通过名为“GLIEDT”的虚拟币投资软件，先后充值多笔。

更惨的是，这些钱大多是黄某凭借自己公司的资产抵押等，通过银行、中介、租赁、网贷等渠道借来的。

第一步，通过网络社交工具、短信、网页等发布推广股票基金、虚拟货币、外汇、拍卖产品等虚假投资理财信息，采取“高额回报”“稳赚不赔”引诱受害人参与。

第二步，通过聊天获取被害人信息。

第三步，诱导受害人下载虚拟投资网站或APP，小额投资试水，进而加大投入。

第四步，当受害人发现资金无法提现，投资平台也无法登录，才意识到被骗。

贾某是位家庭主妇，但掌握着家里的“财政大权”。最近贾某在抖音上认识了一名陌生男子，后双方经常在抖音、QQ中私信聊家常。该男子自称是某部队军官，用普通软件聊天联系不方便，就让贾某下载了一款聊天软件进行联系。

之后的交流中，骗子称通过“郑州交易市场”网络平台进行棉花交易非常赚钱，但自己在部队不方便，于是便委托贾某带其进行操作，并发来“郑州交易市场”的网址和一个账户。

贾某在操作几天后，发现收益很高。于是自己注册了一个账号进行充值和操作，最终被骗。

1.骗子会在社交平台上注册账号，并对身份进行一系列的包装（常见身份标签：部队军人、单身离异、家境优越等），获取受害人好感，并嘘寒问暖骗取感情。

 2.声称自己有“内部消息”，诱导受害人在诈骗团伙自己研发的虚假APP或网站上进行充值投资。

3.前期小盈利，待受害人投入大额资金后，骗子要么清空受害人“账户”称是“正常亏损”，要么让受害人账户继续显示“盈利”，但因“账户异常”等原因无法提现，诱骗受害人交纳“保证金”等费用，直至骗光受害人钱财。

由于春节期间快递放假、大量快递积压等待派送。骗子瞅准这个时机，假冒快递公司，电话通知称快递丢失、公司可双倍甚至数倍赔偿。随后要求添加事主微信，诱导事主扫二维码，并承诺通过支付宝退款，并诱导受害人开启视频会议或屏幕共享，向指定账户进行转账汇款。

春节买年货、孝敬父母、派发压岁钱，春节后还款压力山大啊！诈骗分子瞅准时机，承诺可提供无需抵押的低门槛贷款，诱骗事主先交一定金额的手续费、保证金等，在受害人输入银行卡进行贷款申请后，以银行卡信息输入错误为由，要求受害人缴纳“解冻金”“保证金”。