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【出海周报】境内外卡费率将降新马泰菲印尼推新支付平台汇丰涉3亿美元洗钱案

出海记

2024-06-23

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《出海周报》是移动支付网打造的金融科技、移动支付出海一周重要资讯栏目，聚焦企业出海、海外市场动态、海外监管政策等方面，以简捷的方式，提升读者获取资讯的效率。

央行：研究出台上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案

6月18日，央行研究局党支部发表《增强上海国际金融中心的竞争力和影响力加快建设金融强国》。

文章称，央行将以新型国际贸易、跨境金融服务为重点，持续加大便利化政策和服务供给，研究出台上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案，增强金融支持上海总部经济特别是跨国公司发展能力。支持上海打造国际绿色金融枢纽，加强绿色金融等领域国际合作，推动人民币成为绿色能源计价货币。加强与其他国际金融组织和国际金融中心的沟通交流，持续优化营商环境，吸引更多外资金融机构和长期资本展业兴业。

国家外汇管理局：5月银行结汇12505亿元人民币

国家外汇管理局统计数据显示，2024年5月，银行结汇12505亿元人民币，售汇13638亿元人民币。2024年1-5月，银行累计结汇63354亿元人民币，累计售汇68950亿元人民币。按美元计值，2024年5月，银行结汇1760亿美元，售汇1919亿美元。2024年1-5月，银行累计结汇8919亿美元，累计售汇9707亿美元。

国际卡组织境内刷卡费率将从2%-3%下降到1.5%左右

有消息称，近期主要国际卡组织会将境内刷外卡2%-3%的手续费费率降至1.5%左右。

6月18日，中国支付清算协会发布《关于做好境外银行卡刷卡手续费降费工作切实降低外卡受理成本的倡议》，倡议表明，收单机构要坚持“支付为民”理念，自国际卡组织外卡费率优惠事项发布实施之日起，将费率优惠全部让渡至商户，切实降低外卡受理成本。收单机构及其外包服务机构不得采取明降暗升、转嫁成本等方式截留外卡手续费优惠，甚至变相提高费率。收单机构按照相关监管政策和行业自律要求，做好商户沟通和信息披露。

中国支付清算协会倡议就意味着，国际卡组织外卡费率优惠的到来。

人民币跨境支付系统资金托管行最新名单公布

截至5月末，人民币跨境支付系统（CIPS）共计8家资金托管行：工行、农行、中行、建行、交行、渣打银行、兴业银行、民生银行。

上海市浦东新区：推进数字人民币在国际贸易结算中的应用场景

6月20日，上海市浦东新区发布八项促进浦东外贸高质量发展工作举措，其中提到，加快服务贸易创新发展，发展数字服务、数字技术等数字贸易新业态，推进数字人民币在国际贸易结算中的应用场景。

斯里兰卡国家支付网络LankaPay与银联达成合作

近期，斯里兰卡国家支付网络LankaPay最近宣布与全球领先的国际支付网络银联国际（UPI）达成合作，开启跨境ATM连接服务。本次合作可实现银联卡持卡人在斯境内几乎全部ATM机上取款，免去用户货币兑换的需要，提升境外游客整体旅行体验。

Swift：5月人民币在全球支付中占比4.47%

环球银行金融电信协会（SWIFT）数据标显示，5月人民币国际支付份额由4月的4.52%降至4.47%，连续第二个月回落，同时连续七个月维持在4%水平以上。人民币国际支付排名亦连续第七个月保持第四位。

新马泰菲印尼五国达成共识，推出多边支付平台Nexus

马来西亚国家银行与印尼、菲律宾、新加坡和泰国的中央银行达成共识，共同建立旨在连接东盟各国国内支付系统的多边平台——Nexus计划。国际清算银行（BIS）创新中心负责人玛哈依迪玛基在2024年国家银行经济研讨会上强调，5个合作伙伴一致的愿景是项目成功的关键。她指出：“需要确保有一个共同的愿景和政策，否则就没有任何意义，因为分歧太大了。”

G7正关注中国小型金融机构的对俄支付问题

如何处理协助莫斯科规避西方制裁的中国小型金融机构将成为6月13日至15日在意大利举行的七国集团（G7）峰会的重要议程项目。西方官员尚未公开评论针对小型中国银行的计划，但路透社报道称，美国和七国集团富裕民主国家（英国、加拿大、法国、德国、意大利和日本）将专注于如何应对这个问题，在他们的私人会议中讨论该问题，但不打算立即对这些银行实施任何制裁。

担心可能受到美国二次制裁的打击，中国大型银行已开始限制涉及俄罗斯和俄罗斯公司的跨境交易，与俄罗斯进行贸易的中国公司转而使用较难追踪且较少暴露于国际金融体系的小型银行或地下融资渠道。

中美联合破获一起涉毒地下钱庄案

中国公安部部署辽宁省警方对美方通报的佟某某涉毒洗钱线索开展工作，依法以涉嫌非法经营（外汇）犯罪立案侦查。经查，2017年以来，佟某某等人在美开设车行销售汽车并为购车客户提供人民币和美元兑换服务，后期转变为专门从事非法买卖外汇等犯罪活动。该犯罪嫌疑人已被警方抓获，案件正在进一步侦办中；此案是近期中美禁毒合作的成功案例。

汇丰涉3亿美元洗钱案，被瑞士监管机构通报

瑞士银行业监管机构表示，汇丰控股在瑞士的私人银行业务未能对政治公众人物所持“高风险账户”进行充分检查以防洗钱。瑞士金融市场监管局（Finma）指出，已下令该行对目前与政治公众人物的所有业务关系进行审查，并将停止该行与这些人物的业务关系。

该机构称，2002年至2015年间，黎巴嫩和瑞士之间进行了逾3亿美元可疑交易。“我们承认FINMA提出的问题具有历史意义，”汇丰在声明中表示。该行表示其非常重视反洗钱义务，包括遵守每个运营所在地市场的所有法律法规。该行表示计划对上述决定提起上诉，因此不会进一步置评。

英国央行：现有POS系统可接受数字英镑支付

2024年，英国央行的“数字英镑路线图”从研究和探索阶段进入设计阶段。英国央行已经决定，未来任何CBDC都需要满足日常店内支付的需要。为此，英国央行进行了一项可行性研究，以了解现有的POS系统是否可以用于此目的，从而消除商家投资新硬件的必要性。研究发现，英国现有的POS终端原则上可以用于在线数字英镑支付，但仍需对机器进行改造。这是因为该功能可能要求在这些终端上部署离线支付应用程序，以便存储离线余额。